华富安享债券A,华富安享债券C: 华富安享债券型证券投资基金更新招募说明书

发布日期：2024-12-16 15:59    点击次数：110

华富安享债券型证券投资基金                          更新招募说明书       华富安享债券型证券投资基金          更新招募说明书                 (2024 年 12 月 16 日更新)        基金管理东谈主：华富基金管理有限公司      基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司                   二〇二四年十二月 华富安享债券型证券投资基金                                                     更新招募说明书                                   目     录 华富安享债券型证券投资基金                          更新招募说明书                   错误教导    华富安享债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）是根据《华富安享保 本混杂型证券投资基金基金合同》的约定，由华富安享保本混杂型证券投资基金 第一个保本周期到期后转型而来。    华富安享保本混杂型证券投资基金的召募肯求经中国证监会2015年12月11日 证监许可20152908号文准予召募注册，自2016年1月4日至2016年1月15日向社会 公开召募，募聚会束后基金管理东谈主向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书 面阐述，《华富安享保本混杂型证券投资基金基金合同》于2016年1月21日奏效。    华富安享保本混杂型证券投资基金于2018年1月21日到期，因该日为非就业日， 保本周期到期日顺延至下一个就业日，即其第一个保本周期的到期日为2018年1月 （以下简称“《见解》”），华富安享保本混杂型证券投资基金将不成逍遥不绝 作为法律法例划定的避险策略型基金运作的条件。自2018年1月30日起，华富安享 保本混杂型证券投资基金按《华富安享保本混杂型证券投资基金基金合同》的约 定转型为非保本的债券型基金，称呼相应变更为“华富安享债券型证券投资基 金”，《华富安享债券型证券投资基金基金合同》于该日同期奏效，《华富安享 保本混杂型证券投资基金基金合同》自吞并日起失效。    基金管理东谈主保证本招募说明书的内容实在、准确、好意思满。本招募说明书依据 本基金的基金合同编写，本基金的基金合同经中国证监会备案，但中国证监会对 华富安享保本混杂型证券投资基金召募的注册以及转型为本基金的备案，并不表 明其对本基金的价值和收益作出践诺性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得 风险。中国证监会不合基金的投资价值及市集长进等作出践诺性判断或者保证。    投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息 袒露文献，自主判断基金的投资价值。投资者根据所持有份额享受基金的收益， 但同期也需承担相应的投资风险。本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益 高于货币市集基金，低于混杂型基金和股票型基金。    本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券存在较高的流动性风险和 信用风险。尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例抑止在一定的范围内，但 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 仍然提请投资者存眷中小企业私募债存在的上述风险偏执对基金总体风险的影响。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投 资者在投成本基金前，应全面了解本基金的居品性情，自主判断基金的投资价值， 充分讨论自身的风险承受才气，感性判断市集，自主作念出投资决策，并自行承担 基金投资中出现的万般风险，包括：市集风险、管理风险、估值风险、流动性风 险、本基金私有风险和其他风险等。基金管理东谈主建议投资东谈主根据自身的风险收益 偏好，遴聘恰当我方的基金居品，况兼中长久持有。    基金管理东谈主依照恪称职守、赤诚信用、严慎用功的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金的过往功绩并不预示其未来表现，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩表现的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者欢喜” 原则，在作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行就业。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东谈主履行相应 表率后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相干章节。侧袋 机制实施期间，基金管理东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相干内容并存眷本基金启用侧袋机制时的特 定风险。    本次更新招募说明书根据本基金加多C类基金份额作出，相干内容截止日为    除上述内容外，本更新招募说明书所载投资组合评释摘自2024年第3季度评释， 相干财务数据和净值表现截止日为2024年09月30日（本招募说明书财务贵寓未经 审计）。其他所载内容更新截止日为2024年10月31日。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书                 第一部分 前言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息袒露管理办法》（以下简称“《信息袒露办法》”）、 《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理划定》（以下简称“《流动性规 定》”）和其他相干法律法例的划定，以及《华富安享债券型证券投资基金基金合 同》(以下简称“基金合同”)编写。   本招募说明书发达了华富安享债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或 “基金”）的投资标的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策相干的全部必要事 项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其实在性、准确性、好意思满性承担法律就业。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何 其他东谈主提供在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权柄、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己 即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他相干划定 享有权柄、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权柄和义务，应详备查 阅基金合同。 华富安享债券型证券投资基金                        更新招募说明书                 第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 证券投资基金转型而来 任何灵验校阅和补充 证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验校阅和补充 书》偏执更新 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、汇报等 次会议通过，2012年12月28日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议 校阅，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届天下东谈主民代表大会常 务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机 关对其常常作念出的校阅 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出的校阅 《公开召募证券投资基金信息袒露管理办法》及颁布机关对其常常作念出的校阅 《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的校阅 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相干政府部门批准教化并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体 或其他组织 国境内证券市集的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 申购、赎回、调节、转托管及依期定额投资等业务 划定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务代理 公约，代为办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结算、 代理披发红利、建立并救援基金份额持有东谈主名册和办理非往来过户等 公司或接受华富基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理申购、赎回、调节、转托管及依期定额投资等业务而引起本基金的基金份额变 动及结余情况的账户 期间截止日次日，即“华富安享保本混杂型证券投资基金”转型为“华富安享债券 型证券投资基金”之日，自该日起，《华富安享债券型证券投资基金基金合同》生 效，《华富安享保本混杂型证券投资基金基金合同》自吞并日起失效 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 清理收场，清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 放日 基金管理东谈主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金管理东谈主和投 资东谈主共同征服 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 定的条件，肯求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调节为基金管理 东谈主管理的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金调节中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调节中转入肯求份 额总和后的余额)跨越上一通达日基金总份额的10% 入款利息、已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 华富安享债券型证券投资基金                         更新招募说明书 购款偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个往来日以上的逆回购与银行 依期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开刊行股票、资产搭救证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或往来的债券 等 的方式，将基金治疗投资组合的市集冲击成老实派给践诺申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到自制对待 联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子袒露网站） 等媒介 及中国证监会招供的其他往来阵势上市往来或挂牌转让的国债、中央银行债、政策 性银行债、短期融资券、中期单据、企业债、公司债、生意银行金融债、可调节债 券、中小企业私募债、证券公司短期债、资产搭救证券等债券品种 《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理划定》及颁布机关对其常常作念出的 校阅 偏执更新 户进行处置清理，主见在于灵验圮绝并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特别账户称为 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 侧袋账户 公允价值存在紧要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不笃定性的 资产 金份额分为不同的类别。在投资者申购时收取申购用度、但不从本类别基金资产中 计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者申购时不收取申购用度、而是 从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。本基金 A 类基金份 额和 C 类基金份额分别竖立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别筹划并公告基金份额净值 金份额持有东谈主服务的用度 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书                     第三部分 基金管理东谈主   一、基金管理东谈主概况   称呼：华富基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层   办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼   邮政编码：200120   法定代表东谈主：赵万利   教化日历：2004年4月19日   核准教化机关：中国证监会   核准教化文号：中国证监会证监基金字【2004】47号   组织形势：有限就业公司   注册成本：2.5亿元东谈主民币   存续期间：连续筹划   计算东谈主：邵恒   电话：021-68886996   传真：021-68887997   股权结构：华安证券股份有限公司49%、安徽省信用融资担保集团有限公司27%、 合肥兴泰金融控股（集团）有限公司24%   二、主要东谈主员情况   赵万利先生，董事长，本科学历，硕士学位。历任安徽省证券公司深圳证券营 业部和资产管理部职工、华安证券股份有限公司经纪业务总部司理、风险抑止部副 总司理、办公室副主任、办公室主任、总司理助理兼办公室主任、董事会秘书兼办 公室主任、副总裁。现任华安证券股份有限公司党委委员、总裁，兼任华安嘉业投 资管理有限公司董事、华富瑞兴投资管理有限公司董事，中国证券业协会发展政策 委员会委员，安徽省证券期货业协会副会长，安徽省国有资产管理协会理事。   满志弘女士，副董事长，硕士研究生学历，管理学硕士，CPA。历任谈勤控股 股份有限公司财务部总司理，华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘 书、监察稽核部总监，上海华富利得资产管理有限公司监事，华富基金管理有限公 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 司防守长。   林伟先生，董事，大学本科，历任安徽省巢湖市（县级）斥地委员会科员、政 府办秘书、居巢区中庙镇党委委员，巢湖市委政策研究室副主任科员、督查室主任 科员、政策研究室副主任，西藏自治区山南地区团地委副文告、副秘书长(正处级)， 共青团安徽省委员会雅致青少年权益部副部长、副部长(正处级），共青团安徽省委 员会青少年发展和权益雅致部筹备组正处级指引干部、共青团安徽省委员会少年部 调研员（主办就业）、青少年发展和权益雅致部部长，安徽省信用融资担保集团党 建就业部副总司理（中层正职职级）、东谈主力资源部(党委组织部）总司理、党委委员， 现任安徽省信用融资担保集团党委委员、总司理助理。   郑晓静女士，董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任合肥市财政局预外局 （非税局）科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处副处长， 合肥市财政局预算处副处长、市金融办（市投融资管理中心）成本市集处（企业融 资处）副处长（主办就业），合肥市金融办担保与保障处处长，合肥市金融办成本 市集处处长，合肥兴泰金融控股（集团）有限公司董事、党委委员、副总司理、党 委副文告、总司理，合肥硕数据资产运营有限公司董事长。现任合肥兴泰金融控股 （集团）有限公司党委文告、董事长，兼任合肥兴泰成本管理有限公司董事长等职 务。   曹华玮先生，董事，经济管理本科学历，工商管理硕士。先后供职于庆泰相信 公司、新疆金新相信投资股份有限公司、德恒证券有限就业公司、嘉实基金管理有 限公司、汇添富基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司。历任华富基金管 理有限公司总司理助理、机构痛快部总监、副总司理、常务副总司理，上海华富利 得资产管理有限公司董事长。现任华富基金管理有限公司总司理。   刘瑞中先生，寥寂董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任安徽铜陵财专教师， 中国经济体制改动研究所助理研究员、信息部主任，中国国外期货经纪有限公司信 息部司理、深圳公司副总司理，北京商品往来所常务副总裁，深圳特区证券公司 （现巨田证券）高档顾问人，北京华创投资管理有限公司总司理、星河证券寥寂董事 及北京博星证券投资顾问人有限公司寥寂董事等职务。现任冠通期货经纪有限公司独 立董事等职务。   陈庆平先生，寥寂董事，工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处长， 申银证券公司哈尔滨营业部总司理，宁波国外银行上海分行行长，上海金融学院客 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 座老师。   张赛好意思女士，寥寂董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任上海张江公社团委 副文告，上海建平中学教师，上海社会科学院经济研究所助理研究员，海通证券股 份有限公司投资银行部副总司理（主办就业）、投资银行管理部总司理、并购及资 本市集部总司理、政策筹划部总司理、繁衍居品部总司理，海通开元投资有限公司 董事长，海通创意成本管理有限公司董事长。现任上海双创投资中心（有限合伙） 总司理。   程岱先生，监事会主席，硕士研究生学历。历任安徽省信用融资担保集团业务 管理部（客户受理部）总司理、资产质料和风险管理部总司理。现任安徽省信用融 资担保集团风控总监。   查满春先生，监事，硕士研究生学历,金融学硕士。历任安徽省相信投资公司 合肥分公司职员,建信相信有限就业公司职工,合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投 资发展部高档司理、副总司理。现任合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投资发展部 总司理，兼任安徽省兴泰融资担保集团有限公司董事等职务。   耿志亮先生，监事，硕士研究生学历，国外贸易学硕士。历任德勤华永管帐师 事务所企业风险管理部分析师，华富基金管理有限公司监察稽核部稽核专员、总监 助理、副总监。现任华富基金管理有限公司风险管理部副总监。   孙蔚女士，监事，大专学历。历任安徽省证券公司上海总部往来员，华安证券 股份有限公司徐家汇路营业部往来员、资产管理总部财务主管，华富基金管理有限 公司空洞管理部管帐、主办管帐、财务司理。现任空洞管理部总监助理。   曹华玮先生，总司理，简历同上。   邵恒先生，副总司理，硕士研究生学历，工商管理硕士，CFA。历任雀巢（中 国）有限公司市集部助理，强生（中国）有限公司市集部助理，讯驰投资盘考公司 高档研究员，双子星信息公司合伙东谈主，华富基金管理有限公司整结合销司理、市集 拓展部副总监、总监、基金运营部总监、总司理助理。现任华富基金管理有限公司 副总司理兼东谈主力资源部总监。   陈启明先生，副总司理，本科学历，管帐学硕士。历任日盛嘉富证券上海代表 处研究员，群益证券上海代表处研究员，中银国外证券居品司理，华富基金管理有 华富安享债券型证券投资基金                       更新招募说明书 限公司研究发展部行业研究员、基金司理助理、副总监、公司总司理助理。现任公 司副总司理、权益投资部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金司理。   尹培俊先生，副总司理，硕士研究生学历，工商管理硕士。历任上海君创财经 顾问人有限公司顾问人部式样司理，上海远东资信评估有限公司集团部高档分析师，新 华财经有限公司信用评级部高档分析师，上海新世纪资信评估投资服务有限公司高 级分析师，德邦证券有限就业公司固定收益部高档司理，华富基金管理有限公司固 定收益部信用研究员、总监助理、副总监、公司总司理助理。现任公司副总司理、 固定收益部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金司理。   林之懿女士，防守长，硕士研究生学历，国外法学硕士、工商管理硕士。历任 空洞管理部东谈主力资源司理、总监助理、副总监、东谈主力资源总监、董事会秘书兼东谈主力 资源部总监、董事会秘书兼监察稽核部总监。现任华富基金管理有限公司防守长、 董事会秘书、监察稽核部总监。   王瑞华女士，副总司理，高档管理东谈主职工商管理硕士。先后供职于祯祥证券股 份有限公司、光大证券股份有限公司、长盛基金管理有限公司、日发资产管理（上 海）有限公司、上海凯石钞票基金销售有限公司、浙商基金管理有限公司。现任华 富基金管理有限公司副总司理。   李宏升先生，财务负责东谈主，本科学历，管帐学学士。历任国元证券斜土路营业 部往来部司理，交通银行托管部基金管帐、基金清理，华富基金管理有限公司空洞 管理部副总监。现任华富基金管理有限公司财务负责东谈主、工会主席、北京分公司负 责东谈主、广州分公司负责东谈主、空洞管理部总监，兼上海华富利得资产管理有限公司董 事长。   束庆斌先生，首席信息官，硕士研究生学历，筹划机软件硕士。历任合肥47中 学教师，华安证券股份有限公司信息技能部高档工程师（部门副职职级）。现任华 富基金管理有限公司首席信息官。   张惠女士，合肥工业大学经济学硕士，硕士研究生学历，证券从业年限十七年。 究员，固定收益部固收研究员、基金司理助理、总监助理，现任固定收益部副总监。 自2014年11月19日至2019年6月11日担任华富保本混杂型证券投资基金基金司理， 自2015年3月16日至2018年5月31日担任华富旺财保本混杂型证券投资基金基金司理， 华富安享债券型证券投资基金                        更新招募说明书 自2016年1月21日至2018年1月29日担任华富安享保本混杂型证券投资基金基金司理， 自2016年6月28日至2017年7月5日担任华富天真配置混杂型证券投资基金基金司理， 自2016年8月26日至2018年8月1日担任华富元鑫天真配置混杂型证券投资基金基金 司理，自2016年11月17日至2018年6月19日担任华富永鑫天真配置混杂型证券投资 基金基金司理，自2018年8月28日至2023年08月26日担任华富星玉衡一年依期通达 混杂型证券投资基金基金司理，自2018年8月28日至2019年4月1日担任华富安福保 本混杂型证券投资基金基金司理，自2019年6月12日至2023年9月12日担任华富安鑫 债券型证券投资基金基金司理，自2020年11月9日至2023年3月29日担任华富永鑫灵 活配置混杂型证券投资基金基金司理。自2015年8月31日起任华富恒利债券型证券 投资基金基金司理，自2016年9月7日起任华富益鑫天真配置混杂型证券投资基金基 金司理，自2018年1月30日起任华富安享债券型证券投资基金基金司理，自2019年4 月2日起任华富安福债券型证券投资基金基金司理，自2019年4月15日起任华富弘鑫 天真配置混杂型证券投资基金基金司理，自2021年8月16日起任华富63个月依期开 放债券型证券投资基金基金司理，自2023年9月12日起任华富富鑫一年依期通达债 券型发起式证券投资基金基金司理，自2024年8月16日起任华富富瑞3个月依期通达 债券型发起式证券投资基金基金司理，具有基金从业阅历。   尹培俊先生，兰州大学工商管理硕士，硕士研究生学历，证券从业年限十九年。 历任上海君创财经顾问人有限公司顾问人部式样司理、上海远东资信评估有限公司集团 部高档分析师、新华财经有限公司信用评级部高档分析师、上海新世纪资信评估投 资服务有限公司高档分析师、德邦证券有限就业公司固定收益部高档司理。2012年 公司总司理助理。现任公司副总司理、固定收益部总监、公司公募投资决策委员会 联席主席。自2014年3月6日至2019年6月20日担任华富货币市集基金基金司理，自 理，自2016年11月11日至2021年10月14日担任华富华鑫天真配置混杂型证券投资基 金基金司理，自2016年1月21日至2018年1月29日担任华富安享保本混杂型证券投资 基金基金司理，自2018年8月28日至2023年9月12日担任华富可转债债券型证券投资 基金基金司理，自2022年6月6日至2024年8月22日担任华富安业一年持有期债券型 证券投资基金基金司理。自2014年3月6日起任华富强化答复债券型证券投资基金基 金司理，自2018年1月30日起任华富安享债券型证券投资基金基金司理，自2018年8 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 月28日起任华富收益增强债券型证券投资基金基金司理，自2021年1月28日起任华 富安华债券型证券投资基金基金司理，自2021年8月26日起任华富安盈一年持有期 债券型证券投资基金基金司理，自2021年11月8日起任华富吉丰60天调动持有中短 债债券型证券投资基金基金司理，自2023年7月28日起任华富荣盛一年持有期混杂 型证券投资基金基金司理，具有基金从业阅历。   公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司分管公 募投资业务的指引、触及公募投资和研究的部门的业务负责东谈主以及公募投资决策委 员会招供的其他东谈主员组成。公募投资决策委员会设主席又名或联席主席两名，由公 募投资业务负责东谈主担任，负责公募基金投资管理业务偏执他相干议题筹商的主办、 形成决议、决议监督实施等具体事务的处理。   公募投资决策委员会成员姓名和职务如下：       公募投资决策委员会联席主席、副总司理兼权益投资部总监、基 陈启明先生       金司理       公募投资决策委员会联席主席、副总司理兼固定收益部总监、基 尹培俊先生       金司理 曹华玮先生 公募投资决策委员会委员、公司总司理       公募投资决策委员会委员、总司理助理兼指数投资部总监、基金 张娅女士       司理 陈奇先生  公募投资决策委员会委员、权益投资部副总监、基金司理 黄立冬先生 公募投资决策委员会委员、十足收益部副总监、基金司理 李彬先生    公募投资决策委员会委员、研究发展部副总监 赵博文先生 公募投资决策委员会委员、债券研究部总监   上述东谈主员之间不存在至支属关系。   三、基金管理东谈主的职责 份额的申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式管理和运作基金财产； 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此寥寂，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 金合同等法律文献的划定，按相干划定筹划并公告基金净值信息，笃定基金份额申 购、赎回的价钱； 务； 基金合同偏执他相干划定另有划定外，在基金信息公开袒露前应予守密，不向他东谈主 泄露； 基金收益； 合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 料15年以上； 投资者大约按照基金合同划定的时刻和方式，随时查阅到与基金相干的公开贵寓， 并在支付合理成本的条件下得到相干贵寓的复印件； 和分派； 知基金托管东谈主； 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除； 违反基金合同形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托 管东谈主追偿； 务的行动承担就业； 律行动；   四、基金管理东谈主承诺 《销售办法》、《信息袒露办法》等法律法例的相干划定，并建立健全里面抑止轨制， 选择灵验程序，防护违法违游记动的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、线路他 东谈主从事相干的往来行径；   （7）疏漏职守，不按照划定履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会划定辞谢的其他行动。   （1）依摄影干法律法例和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主牟 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书 取欠妥利益；   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的相干证券、基金的生意阴事、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者昭示、线路他东谈主从事 相干的往来行径；   （4）不以任何形势为其他组织或个东谈主进行证券往来。   五、基金管理东谈主的里面抑止轨制   为了保证公司范例运作，灵验地驻守和化解管理风险、筹划风险以及操作风险， 确保基金财务和公司财务以偏执他信息实在、准确、好意思满，从而最猛进度地保护基 金份额持有东谈主的利益，本公司建立了科学合理、抑止严实、运行高效的里面抑止制 度。里面抑止轨制是公司为结果里面抑止标的而建立的一系列组织机制、管理方法、 操作表率与抑止程序的总称。它由划定、里面抑止大纲、基本管理轨制、部门业务 规章等部分组成。   公司里面抑止大纲是对公司划定划定的内控原则的细化和伸开，是对各项基本 管理轨制的统治和领导，包括内控标的、内控原则、抑止环境、风险评估、抑止体 系、抑止行径、信息调换和里面监控等内容。公司基本管理轨制包括风险抑止轨制、 投资管理轨制、基金管帐轨制、信息袒露轨制、聚会往来轨制、贵寓档案管理轨制、 信息技能管理轨制、公司财务轨制、监察稽核轨制、东谈主事管理轨制、功绩评估观测 轨制、迫切应变轨制和基金销售管理轨制等。部门业务规章是在基本管理轨制的基 础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭就业、操作守则等进行了具体划定。   （1）风险抑止轨制   风险抑止轨制由风险抑止的标的和原则、风险抑止的机构竖立、风险类型的界 定、风险抑止的程序、风险抑止的轨制、风险抑止轨制的监督与评价等部分组成。   风险抑止的具体轨制主要包括投资风险管理轨制、往来风险管理轨制、财务风 险抑止轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守密轨制、员 工行动准则等表率性风险管理轨制。   公司教化风险管理部门，具体履行风险管理就业。公司配备了充足及格的风险 管理东谈主员，明确划定了风险管理部门及里面各岗亭的职责和就业进程。   （2）投资管理轨制   基金投资管理轨制包括基金投资管理的原则、组织结构、投资辞谢轨制、投资 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 策略、投资研究、投资决策、投资履行、投资的风险管理等方面内容，适用于基金 投资的全过程。   （3）监察稽核轨制   公司教化防守长，组织、领导监察稽核就业，防守长由总司理提名，经董事会 聘任，对董事会负责。防守长有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决 策、风险管理等相干会议，有权调阅公司相干文献、档案，就里面抑止轨制的履行 情况独速即履行检查、评价、评释、建议职能。防守长应当依期和不依期向董事会 评释公司里面抑止履行情况，董事会应当对防守长的评释进行审议。   公司教化监察稽核部门，具体履行监察稽核就业。公司配备了充足及格的监察 稽核东谈主员，明确划定了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和就业进程。   监察稽核轨制包括监察稽核体系、监察稽核就业内容、监察稽核方法和表率等。 通过这些轨制的建立，监督公司各业务部门和东谈主员征服法律、法例和规章的相干情 况；评估公司各业务部门和东谈主员履行公司里面抑止轨制、各项管理轨制和业务规章 的情况。   （1）健全性原则：里面抑止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各 级东谈主员，并涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个身手；   （2）灵验性原则：通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控表率，雅致 内控轨制的灵验履行；   （3）寥寂性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对寥寂，公司基 金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；   （4）彼此制约原则：公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、彼此制衡；   （5）成本效益原则：公司运用科学化的筹划管理方法编造运作成本，提高经 济效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止成果。   （1）风险管理委员会：风险管理委员会是董事会下设负责根据董事会的授权 对公司的风险管理轨制进行审查并提供盘考和建议的特别委员会，其就业要点包括： 审议公司的风险管理轨制，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险问题进行研究、 预计和评估，对紧要突发性风险事件提议领导见解；   （2）投资决策委员会：投资决策委员会为公司相称设投资决策机构。投资决 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书 策委员会具体职责为：分析判断宏不雅经济形势和市集走势，制定基金紧要投资决策 和投资授权；对投资决策的履行情况进行监控；对基金司理进行的往来行动进行监 督管理；观测基金司理的功绩；   （3）防守长：防守长组织、领导公司的监察稽核就业，监督检查基金及公司 运作的正当合规情况和公司的里面风险抑止情况；防守长履行职责的范围，应涵盖 基金及公司运作的扫数业务身手；有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投 资决策、风险管理等相干会议，有权调阅公司相干文献、档案，对基金运作、里面 管理、轨制履行及遵规遵法情况进行里面监察、稽核；依期寥寂出具稽核评释，报 送中国证监会和董事长；   （4）风险抑止委员会：风险抑止委员会对识别、驻守、抑止基金运作各个环 节的风险全面负责，尤其要点存眷基金投资组合的风险情景，对基金投资运作的风 险进行测量和监控，对投资组共计划提议风险驻守程序。同期，负责审核公司的风 险抑止轨制和风险管理进程，确保对公司举座风险的评估、识别、监控与管理；   （5）监察稽核部：公司教化监察稽核部并保证其就业的寥寂性和巨擘性，充 分阐扬其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和东谈主员严格征服法律法例、基 金合同和公司里面各项规章轨制，对公司万般规章轨制及里面风险抑止轨制的完备 性、合感性、灵验性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出现的风险问题进 行筹商、研究，提议措置决议，并监督整改；   （6）风险管理部：公司设风险管理部，对公司旗下基金的投资运作风险进行 抑止和管理，负责包括基金投资风险监督、投资组合风险评估、投资组合自制往来 及很是往来分析、投资组合绩效归因分析、流动性风险监测和压力测试等风险抑止 就业。   （7）业务部门：对本部门业务范围内的风险负有管控和实时评释的义务；   （8）职工：依照公司“风险抑止落实到东谈主”的理念，每个职工均负有一线风 险抑止职责，负责把公司的风险抑止理念和程序落实到每一个业务身手当中，并负 有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题实时进行评释、反馈的义务。   本基金管理东谈主高度深爱里面抑止和风险管理的错误性，强调要让风险抑止渗入 到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求扫数职工以他们的才气、诚信和职业 谈德来抑止、管理风险。本基金管理东谈主选择的主要程序包括： 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （1）建立了相比完善的里面抑止和风险管理系统。由风险抑止委员会组织、 监察稽核部履行，通过与董事会到管理层到每个职工约束的调换和交流，识别和评 估从治理结构到一线业务操作等公司扫数方面、扫数业务进程中公司运作和基金管 理的风险点和风险进度，明确离别风险就业，并制定相应的风险抑止程序。本基金 管理东谈主强调在里面抑止和风险管理中，要全员参与，就业明确和合理单干，让扫数 的职工对风险管理都有清晰的阐明，了了知谈他们在风险抑止中的地位和就业。在 风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了祛除公司扫数业务的稽核检查项 目表，该表为从法律法例、基金合同和里面规章等方面确保公司运作和基金管理合 规和风险抑止提供了检查和监督的技巧；   （2）完善监察稽核就业进程，加强日常稽核就业，促进风险管理的数目化和 自动化，提高风险管理的时效和频率。公司特别建立了华富风险抑止系统，能对基 金投资风险和功绩评估作念到动态更新。同期监察稽核部通过质询、评估和评释等工 作进程，以建立一种机制，使任何内控就业和外部审计中发现的问题大约得到实时 的措置；   （3）对风险实行动态的监控和管理。一方面，周期性根据公司的业务发展和 里面审核、检察的情况进行评估和治疗；另一方面，在变化的环境中，约束识别、 评估新的风险，尤其强调对新址品和新业务的风险分析、评估和抑止，强调新的法 律法例对风险管理的要求。为确保公司运作和基金管理大约合适最新颁布的法律法 规要求，本基金管理东谈主还在组织机制上进行了联想，由监察稽核部的内控东谈主员和法 律事务东谈主员单干合作，保证对与基金相干的法律法例进行实时追踪、全面网罗、准 确理解并实时落实。   基金管理东谈主对于里面抑止轨制的声明如下：   （1）本基金管理东谈主承诺以上对于里面抑止轨制的袒露实在、准确；   （2）本基金管理东谈主承诺根据市集变化和基金管理东谈主业务发展约束完善里面控 制轨制。 华富安享债券型证券投资基金                      更新招募说明书                 第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成立时刻：1984年1月1日   法定代表东谈主：廖林   注册成本：东谈主民币35,640,625.7089万元   计算电话：010-66105799   计算东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   抑止2024年9月，中国工商银行资产托管部共有职工211东谈主，平均年纪38岁，99% 以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高档技能职称。   （三）基金托管业务筹划情况   作为中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，领受“赤诚信用、用功尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管理和里面 抑止体系、范例的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托 管东谈主职责，为境表里浩瀚投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、 专科的托管服务，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最训导的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、 基本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 合股产管理计划、证券公司定向资产管理计划、生意银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类都全的托管居品体系，同期在 国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为万般客户提供个性化的托管 服务。抑止2024年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1428只。自2003年以来， 本行连气儿二十一年获取香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思 国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 国表里金融领域的连续招供和无为好评。   （四）基金托管东谈主的里面抑止情况 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据国外公认的里面抑止 COSO准则从里面环境、风险评估、抑止行径、信息与调换、监督与评价五个方面构 建起了托管业务里面风险抑止体系，并纳入调节的风险管理体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉持范例运作的原则，将建立系统、 高效的风险驻守和抑止体系视为就业要点。跟着市集环境的变化和托管业务的快速 发展，新问题新情况的约束出现，资产托管部彻里彻外将风险管理置于与业务发展 同等错误的位置，视风险驻守和抑止为托管业务生涯与发展的生命线。资产托管部 实施全员风险管理，将风险抑止就业落实到具体业务部门和相干业务岗亭，每位员 工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从2005年于今，中国工商银行资产 托管部共十七次获胜通过评估组织里面抑止和安全程序最巨擘的ISAE3402审阅，全 部获取无保属见解的抑止及灵验性评释，充分标明寥寂第三方对中国工商银行托管 服务在风险管理、里面抑止方面的健全性和灵验性的全面招供，也讲解中国工商银 行托管服务的风险抑止才气依然与国外大型托管银行接轨，达到国外先进水平。   （1）资产托管业务筹划管理正当合规；   （2）促进结果资产托管业务发展政策和筹划标的；   （3）资产托管业务风险管理的灵验性和资产安全；   （4）提高资产托管筹划效率和成果；   （5）业务记录、管帐信息和其他筹划管理相干信息的实在、准确、好意思满、及 时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面抑止应运动决策、履行和监督全过程， 祛除资产托管业务各项业务进程和管理行径，祛除扫数机构、部门和从业东谈主员。   （2）错误性原则。资产托管业务里面抑止应在全面抑止基础上，关防御要业 务事项、要点业务身手和高风险领域。   （3）制衡性原则。资产托管业务里面抑止应在机构竖立、权责分派及业务流 程等方面形成彼此制约、彼此监督的机制，同期兼顾运营效率。   （4）稳健性原则。资产托管业务里面抑止应当与筹划领域、业务范围和风险 特质相稳健，并进行动态治疗，以合理成本结果里面抑止标的。   （5）审慎性原则。资产托管业务里面抑止应坚持风险为本、审慎筹划的理念， 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 教化机构或开展各项筹划管理行径均应坚持内控优先。   （6）成本效益原则。资产托管业务里面抑止应量度实施成本与预期效益，以 合理成本结果存效抑止。   资产托管业务里面抑止纳入全行调节的里面抑止体系。   （1）总行资产托管部根据里面抑止基本划定建立健全资产托管业务里面抑止 体系，作为全行托管业务的牵头管理部门，根据行内里面抑止基本划定建立健全内 部抑止体系，建立与托管业务条线相稳健的里面抑止运行机制，笃定各项业务行径 的风险抑止点，制定模范调节的业务轨制；选择稳健的抑止程序，合理保证托管业 务进程的筹划效率和成果，组织开展资产托管业务里面抑止程序的履行、监督和检 查，督促各机构落实抑止程序。   （2）总行内控合规部负责领导托管业务的内控管理就业，根据年度就业要点， 依期或不依期在全行开展相干业务监督检查，将托管业务检查式样整合到全行业务 监督检查就业中，将全行托管业务纳入内控评价体系。   （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价就业。   （4）一级（直属）分行资产托管业务部门作为里面抑止的履行机构，负责组 织开展本机构里面抑止的日常运行及自查就业，实时整改、纠正、处理存在的问题。   工商银行资产托管部深爱里面抑止轨制的斥地，坚持把风险驻守和抑止的理念 和方法融入岗亭职责、轨制斥地和就业进程中，建立了一整套里面抑止轨制体系， 包括《资产托管业务管理划定》、《资产托管业务里面抑止管理办法》、《资产托管业 务全面风险管理办法》、《资产托管业务营运管理办法》、《资产托管业务合同管理办 法》、《资产托管业务档案管理办法》、《资产托管业务系统管理办法》、《资产托管业 务紧要突发事件救急预案》、《资产托管业务从业东谈主员管理办法》等，在环境、轨制、 进程、岗亭职责、东谈主员、授权、革新、合同、印记、服务质料、收费、反洗钱、防 止利益扯后腿、业务连气儿性、观测、信息系统等全方面履行里面抑止程序。   资产托管业务切实履行风险管理第沿途防地的主体职责，按照“主动防、智能 控、全面管”的管瞎想路，主动将资产托管业务的风险管理纳入全行全面风险管理 体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为管理要点，搭建稳健资产托 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 管业务特质的风险管理架构，通过激动托管业务体制机制与完善集约化营运改动、 建立资产托管风险管理委员会机制、完善资产托管业务轨制体系、加强资产托管业 务戎行斥地、科技赋能、建立健全救急灾备体系、建立审计发现问题整改台账、加 强东谈主员管理等程序，灵验抑止操作风险、合规风险、声誉风险、信息科技风险和次 生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性就业计划和救急预案，具备行 之灵验的灾备收复决议、充足的出动办公斥地、同城异城相聚合的备份办公阵势、 必要的就业主谈主员、科学清晰的AB岗亭竖立及依期演练机制。在紧要突发事件发生后， 可根据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进度的评估，应时遴聘或挨次启动 “原阵势现场+居家”、“部分同城他乡+居家”、“部分异城他乡+居家”、“异 地全部切换”四种决议，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机构”形 周详球、全天候营运汇集，向客户提供连气儿性服务，确保托管居品日常往来的实时 清理和交割。   （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和表率   根据《基金法》、基金合同、托管公约和相干基金法例的划定，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资辞谢行动、基金参与银行 间债券市集、基金资产净值的筹划、基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度 开支及收入笃定、基金收益分派、相干信息袒露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月运转。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主违反《基金法》、基金合同、基金托管公约或相干 基金法律法例划定的行动，应实时以书面形势汇报基金管理东谈主限期纠正，基金管理 东谈主收到汇报后应实时查对，并以书面形势对基金托管东谈主发出回函阐述。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对汇报县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基 金托管东谈主汇报的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应评释中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违游记动，应立即评释中国证监会，同期通 知基金管理东谈主限期纠正。 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书                     第五部分 相干服务机构   （一）基金份额销售机构   称呼：华富基金管理有限公司直销中心和网上往来系统   住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层   办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼   法定代表东谈主：赵万利   计算东谈主：陈雪莺   盘考电话：400-700-8001   传真：021-68887997   网址：www.hffund.com   本基金的其他销售机构请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管 理东谈主可根据相干法律法例的要求，遴聘其他合适要求的机构代理销售基金，并在基 金管理东谈主网站公示。   基金管理东谈主有权根据践诺情况按摄影干表率变更或增减销售机构，并在基金管 理东谈主网站给以公示。   （二）注册登记机构   称呼：华富基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层   办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼   法定代表东谈主：赵万利   计算东谈主：王之琪   电话：021-68886996   传真：021-68887997   （三）出具法律见解书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路68号时期金融中心19楼   办公地址：上海市银城中路68号时期金融中心19楼 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   计算东谈主：安冬   承办讼师：安冬、孙睿   （四）审计基金财产的管帐师事务所   称呼：天健管帐师事务所（特殊普通合伙）   主要筹划阵势：浙江省杭州市西湖区西溪路128号6楼   履行事务合伙东谈主：胡少先   电话: 0571-88216888   传真: 0571-88216999   计算东谈主：樊冬   承办注册管帐师：樊冬、沈文伟 华富安享债券型证券投资基金                       更新招募说明书                 第六部分 基金的历史沿革   本基金由华富安享保本混杂型证券投资基金转型而来。   华富安享保本混杂型证券投资基金经中国证监会《对于准予华富安享保本混杂 型证券投资基金注册的批复》（证监许可20152908号）准予注册，基金管理东谈主为 华富基金管理有限公司，基金托管东谈主为中国工商银行股份有限公司。   华富安享保本混杂型证券投资基金自2016年1月4日至2016年1月15日向社会公 开召募，募聚会束后基金管理东谈主向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确 认，《华富安享保本混杂型证券投资基金基金合同》于2016年1月21日奏效。   华富安享保本混杂型证券投资基金于2018年1月21日到期，因该日为非就业日， 保本周期到期日顺延至下一个就业日，即华富安享保本混杂型证券投资基金第一个 保本周期的到期日为2018年1月22日。根据2017年1月24日中国证监会发布的《对于 避险策略基金的领导见解》（以下简称“《见解》”），现存保本基金在保本周期到 期后若不成变更注册为避险策略基金，均需转型为其他类型基金或清盘。保本周期 到期届满时，华富安享保本混杂型证券投资基金未能逍遥《见解》划定的避险策略 基金的条件，华富安享保本混杂型证券投资基金根据《华富安享保本混杂型证券投 资基金基金合同》的划定，变更为“华富安享债券型证券投资基金”。同期，基金 的投资标的、投资范围、投资策略以及基金费率等相干内容也将根据《华富安享保 本混杂型证券投资基金基金合同》的相干约定作相应修改，并根据现行灵验的法律 法例划定，在对基金份额持有东谈主利益无践诺性不利影响的前提下对基金合同的其他 条件进行了校阅。   自华富安享保本混杂型证券投资基金保本周期到期操作期间截止日次日，华富 安享保本混杂型证券投资基金转型为本基金而修改形成的《华富安享债券型证券投 资基金基金合同》奏效，华富安享保本混杂型证券投资基金变更为华富安享债券型 证券投资基金。前述修改变更事项已报中国证监会备案。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书                 第七部分 基金的存续   一、基金份额的变更登记   自华富安享保本混杂型证券投资基金基金合同失效且本基金基金合同奏效后， 本基金登记机构将办理基金份额的变更登记，对基金份额更名并进行必要的信息变 更。   二、基金类型和存续期限   基金的类别：债券型基金。   基金的运作方式：契约型通达式。   基金存续期限：不依期。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资金领域   基金合同奏效后，连气儿20个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东谈主应当在依期评释中给以袒露；连气儿60 个就业日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会评释并提议措置决议，如 调节运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并召开基金份额持有东谈主大会 进行表决。法律法例另有划定时，从其划定。 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购与赎回阵势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东谈主在 其他相干公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理 东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业阵势或按销售机 构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购与赎回的通达日实时刻   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往来所、 深圳证券往来所的平常往来日的往来时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券往来市集、证券往来所往来时刻变更或其他 特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述通达日及通达时刻进行相应的治疗，但应在 实施日前依照《信息袒露办法》的相干划定在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不跨越3个月运转办理申购，具体业务办理 时刻在申购运转公告中划定。   基金管理东谈主自基金合同奏效之日起不跨越3个月运转办理赎回，具体业务办理 时刻在赎回运转公告中划定。   在笃定申购运转与赎回运转时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回通达日前依照 《信息袒露办法》的相干划定在指定媒介上公告申购与赎回的运转时刻。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者调节。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调节肯求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 额净值为基准进行筹划； 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 于由华富安享保本混杂型证券投资基金转入变更后基金的基金份额，其持有期将从 原份额阐述之日起连气儿筹划。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行治疗。基金管理东谈主必 须在新执法运转实施前依照《信息袒露办法》的相干划定在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构划定的表率，在通达日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的肯求。   投资东谈主托付申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购奏效。投资 东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，不然所提交的申购肯求不成立。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资东谈主在提交赎回肯求时须持有有余的基金份额余额，不然所提交的赎回肯求不成 立。   投资东谈主赎回肯求告捷后，基金管理东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生多数赎回时，款项的支付办法参照基金合同相干条件处理。   基金管理东谈主应以往来时刻结果前受理灵验申购和赎回肯求确今日作为申购或赎 回肯求日(T日)，在平常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括该日）内对该往来 的灵验性进行阐述。T日提交的灵验肯求，投资东谈主应在T＋2日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构划定的其他方式查询肯求的阐述情况。若申购不告捷， 则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购和赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售 机构如实吸收到肯求。申购和赎回肯求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资者应实时查询。   五、申购与赎回的数目限制 华富安享债券型证券投资基金                       更新招募说明书 加申购的最低金额为单笔10元（含申购费）东谈主民币。各销售机构对本基金最低申购 金额及往来级差有其他划定的，以各销售机构的业务划定为准。   直销中心每个账户初次申购的最低金额为10元东谈主民币（含申购费），追加申购 的最低金额为单笔10元东谈主民币（含申购费）；已在直销中心有本基金认购记录的投 资者不受初次申购最低金额的限制。其他销售机构的投资者欲转入直销中心进行交 易要受直销中心最低金额的限制。投资者当期分派的基金收益转购基金份额时，不 受最低申购金额的限制。通过基金管理东谈主网上往来系统办理基金申购业务的不受直 销中心单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔东谈主民币10元（含申购费）。   投资者可屡次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制，但单一投资 者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的50%(在基金运作过程中因基金份 额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外)。 得低于10份基金份额。基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的 基金份额余额不及10份的，在赎回时需一次全部赎回。 金管理东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等程序，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 管理东谈主基于投资运作与风险抑止的需要，可选择上述程序对基金领域给以抑止。具 体见基金管理东谈主相干公告。 净申购比例上限，具体领域或比例上限请参见更新的招募说明书或相干公告。 额等数目限制。基金管理东谈主必须在治疗实施前依照《信息袒露办法》的相干划定在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购用度和赎回用度   （1）本基金A类基金份额的申购费率如下表所示：     申购金额（M，含申购费）            申购费率          M＜100 万             0.8% 华富安享债券型证券投资基金                             更新招募说明书   （2）本基金C类基金份额不收取申购用度。   投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别筹划。   本基金A类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金 财产，主要用于本基金的市集推行、销售、登记等各项用度。   （1）本基金A类基金份额的赎回费率如下表所示（其中0.5年指180天，1年指      持有基金份额期限（Y）             赎回费率             Y           Y≥1 年               0.00%   （2）本基金C类基金份额的赎回费率如下表所示：      持有基金份额期限（Y）             赎回费率             Y           Y≥7 天               0.00%   赎回份额持随机刻的筹划，以该份额在注册登记机构的登记日运转筹划。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，对峙续持有期少于7天的投 资者，将赎回费全额计入基金财产；对峙续持有期不少于7天的投资者，将赎回费 总额的25%计入基金财产。赎回费入网入基金财产之余的用度用于支付登记费和其 他必要的手续费。 率、赎回费率或收费方式，基金管理东谈主最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息袒露办法》的相干划定在指定媒介公告。 舞动订价机制，治疗基金份额净值，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操 作范例免除相干法律法例及监管部门、自律组织的划定。 华富安享债券型证券投资基金                            更新招募说明书 市集情况制定基金促销计划，依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径 期间，按相干监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错稳健调低基金申购费 率、基金赎回费率和销售服务费率，并进行公告。   七、申购份额与赎回金额的筹划   本基金的申购选择“金额肯求、份额阐述”的方式。   当申购用度适用比例费率时，筹划方法为：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日本基金A类基金份额的基金份额净值   当申购用度为固定金额时，筹划方法为：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日本基金A类基金份额的基金份额净值   例：某投资东谈主投资10万元申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基金份额 净值为1.0170元，对应申购费率为0.8%，则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝100,000.00/(1+0.8%）＝99,206.35元   申购用度＝100,000.00－99,206.35＝793.65元   申购份额=99,206.35/1.0170=97,548.03份   申购份额=申购金额/申购当日本基金C类基金份额的基金份额净值   例：某投资东谈主投资101,200.00元申购本基金C类基金份额，且该申购肯求被全 额阐述，假定申购当日C类基金份额的基金份额净值为1.2000元，则其可得到的申 购份额为：   申购份额＝101,200.00/1.2000＝84,333.33份   本基金的赎回选择“份额肯求、金额阐述”的方式。   万般基金份额的赎回金额的筹划公式为：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 华富安享债券型证券投资基金                         更新招募说明书   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例：某投资东谈主办有1万份A类基金份额，持有3天就赎回，对应的赎回费率为 为：   赎回总金额=10,000.00×1.1200=11,200.00元   赎回用度=11,200.00×1.50%=168.00元   净赎回金额=11,200.00-168.00=11,032.00元   本基金万般基金份额单独竖立代码，本基金A类基金份额和C类基金份额分别单 独筹划和公告基金份额净值。筹划公式为：   筹划日某类基金份额净值＝该筹划日该类基金份额的基金资产净值/该筹划日 发售在外的该类别基金份额总和   T日的万般基金份额净值在今日收市后筹划，并在T+1日内公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，不错稳健蔓延筹划或公告。本基金万般基金份额净值的筹划， 均保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。   申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，灵验份额单元为 份，申购份额筹划结果保留到少许点后两位，少许点两位以后的部分四舍五入，由 此产生的误差计入基金财产。   赎回金额为按践诺阐述的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应 的用度，赎回金额单元为元。赎回金额筹划结果保留到少许点后两位，少许点两位 以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。   八、申购和赎回的登记   投资者申购基金告捷后，平常情况下，基金登记机构在T+1日为投资者登记权 益并办理登记手续，投资者自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资者赎回基金告捷后，平常情况下，基金登记机构在T+1日为投资者办理扣 除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时刻进行治疗，但 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 不得践诺影响投资者的正当权益，并最迟于运转实施前3个就业日在指定媒介公告。   九、拒却或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。 净值。 持有东谈主利益时。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 额的比例达到或者跨越50%，或者变相藏匿50%聚会度的情形时。 选择估值技能仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管理东谈主应当暂停接受申购肯求。 者单日或单笔申购金额上限的。 常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法平常运行。   发生上述第1、2、3、5、7、9、10项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停 申购肯求时，基金管理东谈主应当根据相干划定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资东谈主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂 停申购的情况放弃时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。   十、暂停赎回或者减慢支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款 项： 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 净值。 选择估值技能仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。 的赎回肯求；   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求或者 减慢支付赎回款项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求， 基金管理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量 占肯求总量的比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项 所述情形，按基金合同的相干条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可预先遴聘 将当日可能未获受理部分给以驱除。在暂停赎回的情况放弃时，基金管理东谈主应实时 收复赎回业务的办理并公告。   十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调节中转入肯求份额总和后 的余额）跨越前一通达日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 平常赎回表率履行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有艰巨或以为 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎 回肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个开 放日不绝赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被驱除。缓期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一 通达日的该类基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。   （3）暂停赎回：连气儿2个通达日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管理东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款 项，但不得跨越20个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。   （4）如果基金发生多数赎回，在单个基金份额持有东谈主跨越基金总份额20%以上 的赎回肯求的情形下，基金管理东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主跨越基金总份额20% 的部分赎回肯求缓期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘 缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个通达日不绝赎回，直到 全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被驱除。缓期的 赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份 额净值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回 肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。而对于单个基金 份额持有东谈主20%以内（含20%）的赎回肯求与当日其他投资者的赎回肯求按前述（1） 或（2）条件处理，具体请见相干公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书划定的其他方式在3个往来日内汇报基金份额持有东谈主，说明相干处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 基金重新通达申购或赎回公告，并公布最近1个就业日的万般基金份额净值。 依照《信息袒露办法》的相干划定，最迟于重新通达日在指定媒介上刊登重新通达 申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂停公告中明确重新通达申购或赎回的 时刻，届时不再另行发布重新通达的公告。   十三、基金调节   基金管理东谈主不错根据相干法律法例以及基金合同的划定决定开办本基金与基金 管理东谈主管理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费，相干规 则由基金管理东谈主届时根据相干法律法例及基金合同的划定制定并公告，并提前汇报 基金托管东谈主与相干机构。   十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的往来阵势或者往来方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务执法办理基金份额转让业务。   十五、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理领受、捐赠和司法强制履行等情形而 产生的非往来过户以及登记机构招供、合适法律法例的其它非往来过户。非论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   领受是指基金份额持有东谈主去世，其持有的基金份额由其正当的领受东谈主领受；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制履行是指司法机构依据奏效司法通知将基金份额持有东谈主办有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要 求提供的相干贵寓，对于合适条件的非往来过户肯求按基金登记机构的划定办理， 并按基金登记机构划定的模范收费。   十六、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照划定的模范收取转托管费。   十七、依期定额投资计划   基金管理东谈主不错为投资者办理依期定额投资计划，具体执法由基金管理东谈主另行 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书 划定。投资东谈主在办理依期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所划定的依期定额投资计 划最低申购金额。   十八、基金份额的冻结与解冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻 结方式按照登记机构的相干划定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 按照我国法律法例、监管规章及国度有权机关的要求以及登记机构业务划定来处理。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分或相干公告的划定。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书                 第九部分 基金的投资   一、投资标的   在严格抑止风险和保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，追求 较高确当期收益和长久答复，力图结果基金资产的长久肃肃升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板偏执他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市集 器具、权证、资产搭救证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须合适中国证监会的相干划定）。   本基金主要投资于具有细腻流动性的固定收益类金融器具，包括国债、央行票 据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超等短期融资券、中期 单据、资产搭救证券、次级债券、可调节债券及分离往来可转债、中小企业私募债、 债券回购、银行入款（包括公约入款、依期入款偏执他银行入款）、货币市集器具 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益金融器具（但须合适中国证 监会相干划定）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳健程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 股票、权证等权益类资产比例不跨越基金资产的20%，其中，本基金持有的全部权 证，其市值不得跨越基金资产净值的3%；投资于现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申 购款等。   三、投资策略   本基金以久期和流动性管理作为债券投资的中枢，在动态避险的基础上，追求 抑止收益。   本基金投资组合中债券类、权益类、货币类等大类资产各自的长久平衡比重， 依照本基金的特征和风险偏好而笃定。本基金定位为债券型基金，其资产配置以债 券为主，并不因市集的中短期变化而改变。在不同的市集条件下，本基金将空洞考 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书 虑宏不雅环境、市集估值水平、风险水平以及市集热诚，在一定的范围内对资产配置 治疗，以编造系统性风险对基金收益的影响。   本基金纯固定收益类资产投资策略主要基于华富宏不雅利率检测体系的不雅测筹划 和结果，通过久期抑止、期限结构管理、类属资产遴聘实施组合政策管理，同期利 用个券遴聘、跨市集套利、骑乘策略、息差策略等战术性策略普及组合的收益率水 平。   （1）华富宏不雅利率监测体系   华富宏不雅利率监测体系主若是通过对影响债券市集收益率变化的诸多身分进行 追踪，逐个评价各相应筹划的影响进度并据此判断未来市集利率的趋势及收益率曲 线形态变化。具体履行中将聚合定性的预计和定量的因子分析法、时刻序列追思等 诸多统计技巧来增强预计的科学性和准确性。   （2）政策管理   组合政策管理是在华富宏不雅利率监测体系对基础利率、债券收益率变化趋势及 收益率弧线变化对固定收益组合实施久期抑止、期限结构管理、类属资产遴聘，以 结果组合主要收益的雄厚。   久期抑止：根据华富宏不雅利率检测体系对利率水平的预期对组合的久期进行积 极的管理，在预期利率下降时，加多组合久期，以较多地获取债券价钱上升带来的 收益，在预期利率上升时，减小组合久期（包括买入浮动利率债券），以藏匿债券 价钱下降的风险。   期限结构管理：通过对债券收益率弧线形势变化（即不同期限的债券品种受到 利率变化影响不一样大）的预期，遴聘相应的投资策略如枪弹型、哑铃型或梯形的 不同期限债券的组合形势，获取因收益率弧线的形变所带来的投资收益。   类属资产遴聘：通过提高相对收益率较高类属、编造相对收益率较低的类属以 取得较高的总答复。由于信用各别、流动性各别、税收各别等诸多身分导致固定收 益品种中吞并期限的国债、金融债、企业债、资产搭救证券等收益率之间价差在不 同的时点价差出现波动。通过把捏经济周期变化、不同投资主体投资需求变化等， 分析不同固定收益类资产之间相对收益率价差的变化趋势，遴聘相对低估、收益率 相对较高的类属资产进行配置，择机减持相对高估、收益率相对较低的类属资产。   （3）组合战术性策略 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   本基金纯固定收益组合在政策管理基础上，利用个券遴聘、跨市集套利、骑乘 策略、息差策略等战术性策略普及组合的收益率水平。   个券遴聘：由于各发借主体信用品级，刊行领域、担保东谈主等身分导致吞并类属 资产的收益率水平存在各别，本基金在合适组合政策管理的条件下，空洞讨论流动 性、信用风险、收益率水对等身分后优先遴聘空洞价值低估的品种。   跨市集套利：由于国内债券市集被分割为往来所市集和银行间市集，不同市集 投资主体各别化、市集资金面的供求关系导致现券、回购等同样或操纵的往来中存 在权贵的套利，本基金将充分利用市集的套利契机，积极进行跨市集回购套利、跨 市集债券套利等。   骑乘策略：主若是利用收益率弧线笔陡特征，买入期限位于收益率弧线笔陡处 的债券持有一段时刻后获取因期限镌汰而导致的收益下滑进而带来的成本利得。中 国债券市集收益率弧线在不同期期不同期限表现出来的笔陡进度不一，为本基金实 施骑乘策略提供了有意的市集环境。   息差策略：息差策略是通过正回购融资放大往来策略，其主要标的是获取票息 大于回购成本而产生的收益。一般而言市集回购利率广泛低于中长久债券的收益率， 为息差往来提供了契机，不外由于可能导致的成本利差损失，因此本基金将根据对 市集回购利率走势的判断，稳健地遴聘杠杆比率，严慎地实施息差策略，提高投资 组合的收益水平。   （4）可调节债券投资策略   可调节债券（含可分离转债）同期具有债券与权益类证券的双重性情，具有抵 御下行风险、共享股票价钱高涨收益的特质。本基金将利用可调节债券订价模子进 行估值分析，要点聚合公司投资价值、可调节债券条件、可调节债券的调节价值溢 价水平、债券价值溢价水平遴聘债性股性相对平衡的转债品种，获取一定逾额答复。   （5）中小企业私募债券投资策略   由于中小企业私募债券选择非公开方式刊行和往来，并限制投资者数目上限， 举座流动性相对较差。同期，受到发借主体资产领域较小、筹划波动性较高、信用 基本面雄厚性较差的影响，举座的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个 特质要求在具体的投资过程中，应选择更为严慎的投资策略。   投资该类债券的中枢要点是分析和追踪发借主体的信用基本面，并空洞讨论信 用风险、久期、债券收益率和流动性等要素，笃定最终的投资决策。作为通达式基 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 金，本基金将严格抑止该类债券占基金净资产的比例，对于有一定信用风险隐患的 个券，基于流动性风险的讨论，本基金将实时减仓或卖出。   本基金的股票投资将贯彻长久投资、策略为先、精选个股的管理方式。最初， 利用公司的行业研究和金融工程平台，形成恰当基金合同约定和作风特征的品种跟 踪范围，即建立本基金的作风股票池，主要参考身分包括流动性、成长性、估值等 量化筹划；其次，根据经过称职调研和股票价值评估而形成的公司股票池对作风股 票池进行治疗，从而得到本基金可最终投资的基金股票池；临了，根据风险预算目 标和对市集驱开赴分的评估，合理制定当期的股票投资策略，在抑止风险的基础上 精选个股，构建并治疗股票资产组合。   本基金权证投资的原则主要为有意于基金资产升值，有意于加强基金风险抑止。 本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本面为基础，聚合权证订价模子、市集 供求关系、往来轨制联想等多种身分对权证进行订价，主要运用的投资策略为：杠 杆往来策略、对冲保底组合投资策略、保底套利组合投资策略、买入跨式投资策略、 Delta对冲策略等。   本基金将通过宏不雅经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气 变化等身分的研究，预计资产池未来现金流变化；研究标的证券刊行条件，预计提 前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响，同期密切存眷流动性对标的证券 收益率的影响。空洞运用久期管理、收益率弧线、个券遴聘和把捏市集往来契机等 积极策略，在严格抑止风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，遴聘风险治疗 后的收益高的品种进行投资，以期获取长久雄厚收益。   四、投资限制   基金的投资组合应免除以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，股票、权证等权益 类资产比例不跨越基金资产的20%；   （2）本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等； 华富安享债券型证券投资基金                      更新招募说明书    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10％；    （4）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券 的10％；    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金资产净值的3％；    （6）本基金管理东谈主管理的全部基金持有的吞并权证，不得跨越该权证的10％；    （7）本基金在职何往来日买入权证的总金额，不得跨越上一往来日基金资产 净值的0.5％；    （8）本基金投资于吞并原始权益东谈主的万般资产搭救证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10％；    （9）本基金持有的全部资产搭救证券，其市值不得跨越基金资产净值的20％；    （10）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产搭救证券的比例，不得跨越该 资产搭救证券领域的10％；    （11）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的万般资产搭救证 券，不得跨越其万般资产搭救证券共计领域的10％；    （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产搭救证券。基金 持有资产搭救证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资模范，应在评级评释 发布之日起3个月内给以全部卖出；    （13）本基金投入天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%；债券回购最长久限为1年，债券回购到期后不得缓期；    （14）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得跨越基金资产净值的    （15）本基金投资流通受限证券，基金管理东谈主应预先根据中国证监会相干划定， 与基金托管东谈主在本基金托管公约中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进 行投资。基金管理东谈主应制订严格的投资决策进程和风险抑止轨制，驻守流动性风险、 法律风险和操作风险等万般风险；本款所称流通受限证券包括由《上市公司证券发 行管理办法》范例的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确 一依期限锁依期的可往来证券,不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的 证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等流通受限证券；    （16）本基金的基金总资产不得跨越基金净资产的140%；    （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越该基金资产净值 华富安享债券型证券投资基金                      更新招募说明书 的15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金领域变动等基金管理东谈主之外的 身分甚至基金不合适前款所划定比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （19）本基金管理东谈主管理的全部通达式基金持有一家上市公司刊行的可流通股 票，不得跨越该上市公司可流通股票的15%；   （20）本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票， 不得跨越该上市公司可流通股票的30%；   （21）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券市集波动、上市公司合并、 基金领域变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不合适上述划定投资比例 的，基金管理东谈主应当在10个往来日内进行治疗，但中国证监会划定的特殊情形除外。 法律法例另有划定的，从其划定。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起运转。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，则本基金投资不再受相干限制。   为雅致基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱偏执他不梗直的证券往来行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会划定辞谢的其他行径。   法律、行政法例或监管部门取消或治疗上述限制，如适用于本基金，基金管理 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书 东谈主在履行稳健表率后，则本基金投资不再受相干限制或按治疗后的划定履行。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股股东、践诺控 制东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往来的，应当合适基金的投资标的和投资策略，免除持有东谈主利益优 先原则，驻守利益扯后腿，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集自制合理价 格履行。相干往来必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以袒露。紧要 关联往来应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寥寂董事通过。基 金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   五、功绩相比基准   本基金功绩相比基准：中证全债指数收益率   中证全债指数是中证指数公司编制的空洞反应银行间债券市集和沪深往来所债 券市集的跨市集债券指数。该指数的样本由银行间市集和沪深往来所市集的国债、 金融债券及企业债券组成，中证指数公司逐日筹划并发布中证全债的收盘指数及相 应的债券属性筹划，为债券投资东谈主提供投资分析器具和功绩评价基准。该指数能更 为实在地反应债券的践诺价值和收益率特征，因此恰看成为本基金的功绩相比基准。 如果上述指数罢手编制或更更称呼，或者今后法律法例发生变化，或者有更巨擘、 更能为市集广泛接受、更能表征本基金风险收益特征的指数发布，则本基金管理东谈主 不错与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备案后，变更功绩相比基准并实时公告， 而无需召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于混杂型 基金和股票型基金。   七、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所 见解后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 华富安享债券型证券投资基金                                   更新招募说明书 定。   八、基金投资组合评释   基金管理东谈主的董事会及董事保证本评释所载贵寓不存在作假纪录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的实在性、准确性和好意思满性承担个别及连带就业。   基金托管东谈主根据本基金合同划定，复核了本评释中的财务筹划、净值表现和投 资组合评释等内容，保证复核内容不存在作假纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   本投资组合评释所载数据取自本基金2024年第3季度评释，所载数据抑止2024 年09月30日，本评释中所列财务数据未经审计。                                               占基金总资产的比   序号             式样             金额（元）                                                 例（%）          其中：股票                  69,741,297.20       16.42          其中：债券                 347,002,582.45       81.70          资产搭救证券                             -           -          其中：买断式回购的买入返                                             -           -          售金融资产                                             占基金资产净值比例   代码       行业类别       公允价值（元）                                                （%）      A   农、林、牧、渔业                       -               -      B   采矿业                22,656,600.00            6.49      C   制造业                33,192,697.20            9.51          电力、热力、燃气及      D                                  -               -          水出产和供应业 华富安享债券型证券投资基金                                       更新招募说明书     E    建筑业                   1,380,000.00               0.40     F    批发和零卖业                             -                -          交通输送、仓储和邮     G                          4,225,500.00               1.21          政业     H    住宿和餐饮业                             -                -          信息传输、软件和信     I                          4,023,500.00               1.15          息技能服务业     J    金融业                                -                -     K    房地产业                               -                -     L    租借和商务服务业              1,593,000.00               0.46          科学研究和技能服务     M                                       -                -          业          水利、环境和民众设     N                                       -                -          施管理业          住户服务、修理和其     O                                       -                -          他服务业     P    教化                                 -                -     Q    卫生和社会就业                            -                -     R    文化、体育和文娱业             2,670,000.00               0.76     S    空洞                                 -                -           共计           69,741,297.20                     19.97     注：本基金本评释期末未持有港股通投资股票。 细                                          公允价值 占基金资产净值比     序号   股票代码      股票称呼 数目（股）                                           （元）       例（%） 华富安享债券型证券投资基金                                            更新招募说明书   序号         债券品种      公允价值（元）                   占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融                                              -                    -         债         可转债（可交换         债）                                               公允价值 占基金资产净值比   序号   债券代码      债券称呼 数目（张）                                                （元）       例（%） 华富安享债券型证券投资基金                        更新招募说明书 投资明细     注：本基金本评释期末未持有资产搭救证券。 细     注：本基金本评释期末未持有贵金属。     注：本基金本评释期末未持有权证。     无。     注：本基金本评释期末未持有国债期货。     无。 查，或在评释编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，交通银行股份有限公司曾出面前评释 编制日前一年内受到监管部门公开训斥、处罚的情况。本基金对上述主体刊行的相 关证券的投资决策表率合适相干法律法例及基金合同的要求。         除上述主体外， 基金管理东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本评释期内被监管部门 立案造访，或在评释编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形。     基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同划定备选股票库之外的股 票。     序号       称呼             金额（元） 华富安享债券型证券投资基金                                      更新招募说明书                                                 占基金资产净值比例   序号    债券代码      债券称呼           公允价值（元）                                                    （%） 华富安享债券型证券投资基金                                   更新招募说明书 华富安享债券型证券投资基金                                   更新招募说明书   注：本基金本评释期末前十名股票中不存在流通受限的情况。   由于筹划中四舍五入的原因，本评释分项之和与共计项之间可能存在尾差。 华富安享债券型证券投资基金                             更新招募说明书                 第十部分 基金的功绩   基金管理东谈主依照恪称职守、赤诚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   一、基金份额净值增长率偏执与同期功绩相比基准收益率的相比                       功绩相比             净值增长 功绩相比        净值增长           基准收益 阶段          率模范差 基准收益      ①－③                ②－④        率①             率模范差             ②    率③                       ④           -3.56% 0.35%  8.63% 0.07% -12.19%     0.28%           -1.17% 0.71%  5.60% 0.10%  -6.77%     0.61% -         34.43% 0.56% 42.74% 0.07%  -8.31%     0.49%     注：本基金功绩相比基准收益率＝中证全债指数收益率。   （二）自基金合同奏效以来基金份额累计净值增长率变动偏执与同期功绩相比 基准收益率变动的相比 华富安享债券型证券投资基金                       更新招募说明书   注：1、本基金自2018年1月30日由华富安享保本混杂型证券投资基金转型而来。 比例合恰当同约定。本评释期内，本基金严格履行了《华富安享债券型证券投资基 金基金合同》的相干划定。 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的万般证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寥寂。   四、基金财产的救援和刑事就业   本基金财产寥寂于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主救援。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权柄。除照章律法例和《基金合同》的划定刑事就业外，基金财产不得被刑事就业。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章驱除或者被照章宣告收歇等原因 进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书                 第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券往来阵势的往来日以及国度法律法例划定 需要对外袒露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。   三、估值方法   （1）往来所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往来所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日的市价 （收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影 响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化身分，治疗 最近往来市价，笃定公允价钱；   （2）对在往来所上市或挂牌转让的固定收益品种（本基金合同另有划定的除 外），及第估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值 机构由基金管理东谈主与基金托管东谈主另行协商约定；   （3）往来所上市往来的可调节债券，按估值日收盘价减去可调节债券收盘价 中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后 经济环境未发生紧要变化，按最近往来日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。如最近往来日后经济环境发生了紧要变化的，可参 考肖似投资品种的现行市价及紧要变化身分，治疗最近往来市价，笃定公允价钱；   （4）往来所上市不存在活跃市集的有价证券，选择估值技能笃定公允价值。 往来所上市的资产搭救证券，选择估值技能笃定公允价值，在估值技能难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的 吞并股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，选择估值技能笃定公允价值， 在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）流通受限的股票，包括非公开刊行股票、初次公开刊行股票时公司股东 公开发售股份、通过大量往来取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购往来中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会相干划定笃定 公允价值；   （4）中小企业私募债券选择估值技能笃定公允价值，在估值技能难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。 值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金管 理东谈主与托管东谈主另行协商约定。 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 选择舞动订价机制，以确保基金估值的自制性。 国度最新划定估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、表率 及相干法律法例的划定或者未能充分雅致基金份额持有东谈主利益时，应立即汇报对方， 共同查明原因，两边协商措置。   根据相干法律法例，基金资产净值筹划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承 担。本基金的基金管帐就业方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相干的管帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见解，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的筹划结果对外给以公布。   四、估值表率 值除以当日该类基金份额的余额数目筹划，均精准到0.0001元，少许点后第5位四 舍五入。国度另有划定的，从其划定。本基金A类基金份额、C类基金份额将分别 筹划基金份额净值。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书   基金管理东谈主每个就业日筹划基金资产净值及万般基金份额净值，并按划定公告。 基金合同的划定暂停估值时除外。基金管理东谈主每个就业日对基金资产估值后，将各 类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基 金管理东谈主按约定对外公布。   五、估值无理的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、稳健、合理的程序确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值无理 时，视为该类基金份额净值无理。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的舛错形成估值无理，导致其他当事东谈主遇到损失的，舛错的责 任东谈主应当对由于该估值无理遇到损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值 无理处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。   上述估值无理的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因技能原因引起的差错，若系同 行业现存技能水平不成猜想、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述划定 履行。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的往来贵寓灭失或被无理处理或形成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿就业，但因该差错取得 欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值无理已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值无理就业方应实时 妥洽各方，实时进行更正，因更正估值无剪发生的用度由估值无理就业方承担；由 于估值无理就业方未实时更正已产生的估值无理，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误就业方对平直损失承担抵偿就业；若估值无理就业方依然积极妥洽，况兼有协助 义务确当事东谈主有有余的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿就业。估值 无理就业方应答更正的情况向相干当事东谈主进行阐述，确保估值无理已得到更正。   （2）估值无理的就业方对相干当事东谈主的平直损失负责，不合障碍损失负责， 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 况兼仅对估值无理的相干平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值无理而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值无理就业方仍应答估值无理负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值无理就业方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有 要求托付欠妥得利的权柄；如果获取欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其依然获取的抵偿额加上依然获取的欠妥得利返还的总 和跨越其践诺损失的差额部分支付给估值无理就业方。   （4）估值无理治疗选择尽量收复至假定未发生估值无理的正确情形的方式。   估值无理被发现后，相干确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值无剪发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值无剪发生的 原因笃定估值无理的就业方；   （2）根据估值无理处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值无理形成的损失进 行评估；   （3）根据估值无理处理原则或当事东谈主协商的方法由估值无理的就业方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值无理处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值无理的更正向相干当事东谈主进行阐述。   （1）任一类基金份额净值筹划出现无理时，基金管理东谈主应当立即给以纠正， 通报基金托管东谈主，并选择合理的程序防护损失进一步扩大。   （2）无理偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；无理偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。   六、暂停估值的情形 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 管东谈主协商一致的，基金管理东谈主应当暂停基金估值；   七、基金净值的阐述   用于基金信息袒露的基金资产净值和万般基金份额净值由基金管理东谈主负责筹划， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个通达日往来结果后筹划当日的基金 资产净值和万般基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复 核阐述后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按约定给以公布。   八、特殊情况的处理 作为基金资产估值无理处理。 其他原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然依然选择必要、稳健、合理的程序进行检 查，但未能发现无理的，由此形成的基金资产估值无理，基金管理东谈主和基金托管东谈主 免除抵偿就业。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的程序消弱或放弃由 此形成的影响。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并袒露 主袋账户的基金净值信息，暂停袒露侧袋账户的万般基金份额净值。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书              第十三部分基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指抑止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 每份基金份额每次基金收益分派比例不得低于基金收益分派基准日每份基金份额可 供分派利润的20%，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收益分派； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可 对A类、C类基金份额分别遴聘不同的收益分派方式；若投资者不遴聘，本基金默 认的收益分派方式是现金分成； 的万般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后均不成低于面值； 金份额的基金用度不同，不同类别的基金份额对应的可供分派利润或将不同；   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决议的笃定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的相干划定在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润筹划截止日）的时刻不 得跨越15个就业日。   六、基金收益分派中发生的用度 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务执法》履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书             第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 用。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。管理费的筹划方法 如下：   H＝E×0.7%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金 托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个就业日内从基金 财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的筹划方 法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个就业日内从基金 财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.30%年费率计提。销售服务费的筹划方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主向基金 托管东谈主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日内 从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   销售服务费特别用于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有东谈主服务。   上述“一、基金用度的种类”中第3－8、10项用度，根据相干法例及相应公约 划定，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 金合同》的约定履行；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见本招募说明书“侧袋机制”部分的划定。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。   鉴于基金管理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金管理东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户平直缴 付，或划付至基金管理东谈主账户并自基金管理东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书             第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 计核算，按摄影干划定编制基金管帐报表； 以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 关从业阅历的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需按照《信息袒露办法》的相干划定在2个就业日内在指定媒介公告。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书             第十六部分 基金的信息袒露   一、本基金的信息袒露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息袒露办法》、《基 金合同》偏执他相干划定。   二、信息袒露义务东谈主   本基金信息袒露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会划定的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主 组织。   本基金信息袒露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的划定袒露基金信息，并保证所袒露信息的实在性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息袒露义务东谈主应当在中国证监会划定时刻内，将应予袒露的基金信息 通过中国证监会的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下 简称“指定网站”）等媒介袒露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定的 时刻和方式查阅或者复制公开袒露的信息贵寓。   三、本基金信息袒露义务东谈主承诺公开袒露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开袒露的信息应选择汉文文本。如同期选择外文文本的，基金信 息袒露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开袒露的信息选择阿拉伯数字；除超越说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开袒露的基金信息   公开袒露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓概要 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 份额持有东谈主大会召开的执法及具体表率，说明基金居品的性情等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息袒露及基金份 额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更 的，基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上； 基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金拆开运 作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。3、基金托管公约是界定基金托管东谈主 和基金管理东谈主在基金财产救援及基金运作监督等行径中的权柄、义务关系的法律文 件。 的基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金居品贵寓概要的信息发生紧要变更的， 基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主 至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金管理东谈主不再更新基金居品贵寓概要。   （二）《基金合同》奏效公告   基金管理东谈主应当在本基金合同奏效前按划定在指定媒介上登载基金合同奏效公 告。   （三）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当 至少每周公告一次基金资产净值和万般基金份额的基金份额净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点袒露通达日的万般基金份额 的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站袒露半年 度和年度临了一日的万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息袒露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹划方式及相干申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售 机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （五）基金依期评释，包括基金年度评释、基金中期评释和基金季度评释   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度评释，将年度 评释登载在指定网站上，并将年度评释教导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐评释应当经过具有证券、期货相干业务阅历的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期评释，将中 期评释登载在指定网站上，并将中期评释教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起15个就业日内，编制完成基金季度评释，将 季度评释登载在指定网站上，并将季度评释教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》奏效不及2个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度评释、中期 评释或者年度评释。   如评释期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者权益，基金管理东谈主至少应当在依期评释“影响投资者决策的其他 错误信息”项下袒露该投资者的类别、评释期末持有份额及占比、评释期内持有份 额变化情况及本基金的私有风险。   本基金连续运作过程中，应当在基金年度评释和中期评释中袒露基金组合股产 情况偏执流动性风险分析等。   （六）临时评释   本基金发生紧要事件，相干信息袒露义务东谈主应当在2日内编制临时评释书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主特别基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跨越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特别基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相干行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际抑止东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来事项，但中国证监会另有划定的除外； 式和费率发生变更； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会和《基金合同》约定的划定的其他事项。   （七）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集阴事传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，相干信息袒露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开清爽，并将有 关情况立即评释中国证监会。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （九）投资中小企业私募债信息袒露   基金管理东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个往来日内，在中国证监会指 定媒介袒露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度评释、中期评释、年度评释等依期评释和招募说明书（更新） 等文献中袒露中小企业私募债券的投资情况。   （十）投资资产搭救证券信息袒露   本基金投资资产搭救证券，基金管理东谈主应在基金年报及中期评释中袒露其持有 的资产搭救证券总额、资产搭救证券市值占基金净资产的比例和评释期内扫数的资 产搭救证券明细。   基金管理东谈主应在基金季度评释中袒露其持有的资产搭救证券总额、资产搭救证 券市值占基金净资产的比例和评释期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产搭救证券明细。   （十一）清理评释   基金合同拆开的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清理评释。基金财产清理小组应当将清理评释登载在指定网站上，并将 清理评释教导性公告登载在指定报刊上。   （十二）实施侧袋机制期间的信息袒露   本基金实施侧袋机制的，相干信息袒露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的划定进行信息袒露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的划定。   （十三）中国证监会划定的其他信息。   六、信息袒露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息袒露管理轨制，指定特别部门及高 级管理东谈主员负责管理信息袒露事务。   基金信息袒露义务东谈主公开袒露基金信息，应当合适中国证监会相干基金信息披 露内容与格局准则的等法例划定。   基金托管东谈主应当按摄影干法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约定， 对基金管理东谈主编制的基金资产净值、万般基金份额的基金份额净值、基金份额申购 赎回价钱、基金依期评释、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金清理评释 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 等公开袒露的相干基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊袒露本基金信息。基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子袒露网站报送拟袒露的基金信息， 并保证相干报送信息的实在、准确、好意思满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上袒露信息外，还不错根据需要在 其他民众媒介袒露信息，然则其他民众媒介不得早于指定媒介袒露信息，况兼在不 同媒介上袒露吞并信息的内容应当一致。   为基金信息袒露义务东谈主公开袒露的基金信息出具审计评释、法律见解书的专科 机构，应当制作就业底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》拆开后10年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求袒露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息袒露服务的质料。具体要求应当合适中国证监 会及自律执法的相干划定。前述自主袒露如产生信息袒露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息袒露文献的存放与查阅   照章必须袒露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律法例 划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息袒露事项以法律法例划定及本章量入制出定的内容为准。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所 见解后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内聘用 侧袋机制启用日发表见解且合适《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进 行审计并袒露专项审计见解。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回划定适用于主袋账 户份额。多数赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回肯求跨越前一通达日主袋 账户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管理东谈主筹划各项投资运作筹划和基金功绩筹划时仅需讨论主袋账户资产。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个往来日内完成对主袋账户投资组 合的治疗，因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主应答主袋账户资产进行估值 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书 并袒露主袋账户的基金净值信息，暂停袒露侧袋账户的万般基金份额净值。侧袋账 户的管帐核算应合适《企业管帐准则》的相干要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 作为基数计提。 方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复往来等方式收复流动性后，基金管理东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，非论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按摄影干法律法例要求及 时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并拆开侧袋机制后，基金管理东谈主应实时聘用合适 《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进行审计并袒露专项审计见解。   七、侧袋机制的信息袒露   在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息袒露”部分划定的基金净值信息披 露方式和频率袒露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额的万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金依期评释中袒露评释期内侧袋账户 相干信息，基金依期评释中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度评释进行审计时，应答评释期内基金侧袋机制运行相干的管帐核算 和年度评释袒露等发表审计见解。 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书   八、本部分对于侧袋机制的相干划定，但凡平直援用法律法例或监管执法的部 分，如将来法律法例或监管执法修改导致相干内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管执法针对侧袋机制的内容有进一步划定的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行稳健表率后，可平直对本部老实容进行修改和治疗，无需召开基金份 额持有东谈主大会审议。 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书                 第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金为证券投资基金，证券市集的变化将影响到基金的功绩。因此，宏不雅和 微不雅经济身分、国度政策、市集变动、行业与个股功绩的变化、投资东谈主风险收益偏 好和市集流动进度等影响证券市集的万般身分将影响到本基金功绩，从而产生市集 风险，这种风险主要包括：   跟着经济运行的周期性变化，国度经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈利水 平也可能呈周期性变化，从而影响到证券市集及行业的走势。   因国度的各项政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等发生 变化，导致证券市集波动而影响基金投资收益，产生风险。   由于利率发生变化和波动使得证券价钱和证券利息产生波动，从而影响到基金 功绩。   当证券刊行东谈主不大约结果刊行时所作念出的承诺，按时足额还本付息的时候，就 会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般以为：国债的信用风 险不错视为零，而其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级笃定。当证券的 信用品级发生变化时，可能会产生证券的价钱变动，从而影响到基金资产。   再投资获取的收益又被称作利息的利息，这一收益取决于再投资时的市集利率 水和顺再投资的策略。未来市集利率的变化可能会引起再投资收益的不笃定性并可 能影响到基金投资策略的获胜实施。   上市公司的筹划情景受多种身分的影响，如筹划决策、技能变革、新址品研发、 竞争加重等风险。如果基金所投资的上市公司基本面或发展长进产生变化，可能导 致其股价的下落，或者可分派利润的编造，使基金预期收益产生波动。天然基金可 以通过分布化投资来减少风险，但不成完全藏匿。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   基金份额持有东谈主收益将主要通过现金形势来分派，而现金可能因为通货彭胀因 素而使其购买力下降。   二、管理风险   本基金可能因为基金管理东谈主的管理水平、技巧和技能等身分，而影响基金收益 水平。这种风险可能表面前基金举座的投资组合管理上，举例资产配置、类属配置 不成达到预期收益标的；也可能表面前个券的遴聘不成合适本基金的投资作风和投 资标的等。   三、估值风险   本基金选择的估值方法有可能不成充分反应和揭示利率风险，或经济环境发生 紧要变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金管理东谈主和基金托管 东谈主将共同协商，参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化身分，治疗最近往来市价， 使治疗后的基金资产净值更公允地反应基金资产价值。   四、流动性风险   流动性风险是指因证券市集往来量不及，导致证券不成赶快、低成腹地变现的 风险。流动性风险还包括基金出现多数赎回，甚至莫得有余的现金应付赎回支付所 引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往来所、 深圳证券往来所的平常往来日的往来时刻，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。具体见本招募说明书“第 八部分基金份额的申购与赎回”。   （2）拟投资市集的流动性风险评估   本基金主要投资于国内具有细腻流动性的金融器具，且本基金为债券型基金， 投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。跟着我国债券市集往来机制的迟缓 完善、投资者结构的优化、信息袒露相干法律法例的推出，我国的债券市集依然具 备较好的流动性。同期，基金管理东谈主在个券遴聘时将精选具有细腻流动性的优质标 的。因此，本基金拟投资的市集举座具有较高的流动性水平，不错匹配本基金约定 的申购赎回安排。   （3）多数赎回下的流动性风险管理程序 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 常赎回表率履行。 支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎 回肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个开 放日不绝赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被驱除。缓期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一 通达日的该类基金份额净值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。 有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项， 但不得跨越20个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。 赎回肯求的情形下，基金管理东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主跨越基金总份额20% 的部分赎回肯求缓期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘 缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个通达日不绝赎回，直到 全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被驱除。缓期的 赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份 额净值为基础筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回 肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。而对于单个基金 份额持有东谈主20%以内（含20%）的赎回肯求与当日其他投资者的赎回肯求按前述（1） 或（2）条件处理，具体请见相干公告。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、表率及对投资者的潜在影响   本基金在濒临大领域赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。如果 出现流动性风险，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的 前提下，可实施备用的流动性风险管理器具，作为特定情形下基金管理东谈主流动性风 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书 险管理的援助程序，包括但不限于缓期办理多数赎回肯求、暂停接受赎回肯求、延 缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制以及中国 证监会认定的其他程序。同期基金管理东谈主应时刻驻守可能产生的流动性风险，对流 动性风险进行日常监控，保护基金份额持有东谈主的利益。当实施备用的流动性风险管 理器具时，有可能无法按基金合同约定的时限支付赎回款项，投资者也有可能承担 更高的投资成本。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至特别的侧袋账户进 行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，主见在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手袒露万般基金份额净 值，并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额平常通达赎回，因此启用侧袋 机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账 户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不笃定性，最终 变现价钱也具有不笃定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值， 基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不袒露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主在 基金依期评释中袒露评释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理 东谈主不承担任何保证和承诺的就业。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主筹划各项投资运作筹划和基金功绩筹划时仅需考 虑主袋账户资产，并根据相干划定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行 按投资损失处理，因此本基金袒露的功绩筹划不成反应特定资产的真不二价值及变化 情况。   五、本基金的特定风险   （1）与基础资产相干的风险有信用风险、现金流预计风险和原始权益东谈主的风 险。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 移至资产搭救证券持有东谈主，如果借款东谈主的践约意愿下降或践约才气恶化，将可能给 资产搭救证券持有东谈主带来投资损失。 的偏差，优先级资产搭救证券持有东谈主可能濒临现金流预计偏差导致的资产搭救证券 投资风险。 流弊或转让资产行动不实在，将会导致资产搭救证券持有东谈主产生损失。   （2）与资产搭救证券相干的风险有市集利率风险、流动性风险、评级风险、 提前偿付及缓期偿付风险。 益。当市集利率上升时，资产搭救证券的相对收益水平就会编造。 格出售资产搭救证券而遇到损失的风险。 议，而仅是对资产搭救证券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不成保 证资产搭救证券的评级将一直保持在该品级，评级机构可能会根据未来具体情况撤 销资产搭救证券的评级或编造资产搭救证券的评级。评级机构驱除或编造资产搭救 证券的评级可能对资产搭救证券的价值带来负面影响。 券预期到期日之前或之后获取本金及收益偿付，导致践诺投资期限短于或长于资产 搭救证券预期期限。   鉴于基金管理东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担。 营历史短、功绩不雄厚、里面治理范例性不够、信息透明度低等身分导致其不成履 行还本付息的就业而使预期收益与践诺收益发生偏离的可能性，从而使基金投资收 益下降。基金可通过万般化投资来分布这种非系统风险，但不成完全藏匿。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 持有东谈主数的限制，存在变现艰巨或无法在稳健或盼望时变现引起损失的可能性。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险   本基金法律文献投资章节相干风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、 证券市集广泛限定等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的长久风险 收益特征。销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据相干法律法例 对本基金进行风险评价，不同的销售机构选择的评价方法也不同，因此销售机构的 风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之间的匹配老师。   七、其他风险 持出现很是情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按平常时限完成、注册登记系 统瘫痪、核算系统无法按平常时限暴露产生净值、基金的投资往来指示无法实时传 输等风险。 券市集、基金管理东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法平常就业，从而产生影响 基金的申购和赎回按平常时限完成的风险。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书    第十九部分 基金合同的变更、拆开与基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例划定和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后，并在奏效后两个就业日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拆开： 托管东谈主连结的；   三、基金财产的清理 立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东谈主、具有从事证券相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产清理小组调节领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理评释； 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （5）聘用管帐师事务所对清理评释进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律见解书；   （6）将清理评释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按万般基金份额在基金合同拆开事 由发生时各自基金份额资产净值的比例笃定剩余财产在万般基金份额中的分派比例， 并在万般基金份额可分派的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额持有东谈主办有的 基金份额比例进行分派。吞并类别的基金份额持有东谈主对该类别基金份额的剩余资产 具有同等的分派权。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的相干紧要事项须实时公告；基金财产清理评释管束帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告 于基金财产清理评释报中国证监会备案后5个就业日内由基金财产清理小组进行公 告。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东谈主保存15年以上。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书             第二十部分 基金合同内容摘要   一、基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权柄、义务   （一）基金管理东谈主的权柄与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》寥寂运用并 管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例划定或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相干法律划定监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违反了《基金合同》及国度相干法律划定，应申诉中国证监会和其他监管部门，并 选择必要程序保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处理；   （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及相干法律划定决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和调节肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗股东权柄，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权柄；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权柄或者实 施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在合适相干法律、法例的前提下，制订和治疗相干基金认购、申购、赎 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书 回、调节、非往来过户、依期定额投资等的业务执法；   （17）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权柄。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以赤诚信用、严慎用功的原则管理和运用 基金财产；   （4）配备有余的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹划方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产彼此寥寂，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相干划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择稳健合理的程序使筹划基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法合适 《基金合同》等法律文献的划定，按相干划定筹划并公告基金净值信息，笃定基金 份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐评释；   （10）编制季度评释、中期评释和年度评释；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他相干划定，履行信息袒露及报 告义务；   （12）保守基金生意阴事，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他相干划定另有划定外，在基金信息公开袒露前应予守密，不向 他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决议，实时向基金份额持有东谈主 分派基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项； 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相干划定召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按划定保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相干 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在划定时刻发出，况兼保 证投资者大约按照《基金合同》划定的时刻和方式，随时查阅到与基金相干的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相干贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临驱散、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时评释中国证监会并 汇报基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金 托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相干基金 事务的行动承担就业；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权柄或实施其他 法律行动；   （24）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （26）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权柄与义务 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例划定或监管部门批准 的其他用度； 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形， 应申诉中国证监会，并选择必要程序保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 基金办理证券往来资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权柄。 不限于：   （1）以赤诚信用、用功尽责的原则持有并安全救援基金财产；   （2）教化特别的基金托管部门，具有合适要求的营业阵势，配备有余的、合 格的熟谙基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此寥寂；对所托管的不同的基金分别竖立账户，寥寂核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此寥寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相干划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）救援由基金管理东谈主代表基金签订的与基金相干的紧要合同及相干凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意阴事，除《基金法》、《基金合同》偏执他相干划定另有规 定外，在基金信息公开袒露前给以守密，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金管理东谈主筹划的基金资产净值、万般基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径相干的信息袒露事项；   （10）对基金财务管帐评释、季度评释、中期评释和年度评释出具见解，说明 基金管理东谈主在各错误方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金 管理东谈主有未履行《基金合同》划定的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选择了稳健 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 的程序；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相干贵寓15年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按划定制作相干账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或相干划定向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相干划定，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的划定监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临驱散、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时评释中国证监会和 银行监管机构，并汇报基金管理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿就业，其抵偿责 任不因其退任而免除；   （20）按划定监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务， 基金管理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金管理东谈主追偿；   （21）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主作为《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   吞并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产； 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （3）照章肯求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东谈主大会或者自行召集基金份额持有东谈主大 会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开袒露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权柄。 括但不限于：   （1）认真阅读并征服《基金合同》、招募说明书等信息袒露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息袒露，实时哄骗权柄和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律法例和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》拆开的有 限就业；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）履行奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的表率和执法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。   本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书   （1）拆开《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调节基金运作方式；   （5）治疗基金管理东谈主、基金托管东谈主的报恩模范或提高销售服务费率，但根据 法律法例或中国证监会的要求治疗该等报恩模范或提高销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略，但法律法例、中国证监会另有划定的 除外；   （9）变更基金份额持有东谈主大会表率；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就吞并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权柄和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 有东谈主大会：   （1）治疗除基金管理费、基金托管费外其他应由本基金承担的用度；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》划定的范围内且对现存基金份额持有东谈主利益 无践诺性不利影响的前提下治疗基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费 率或变更收费方式、治疗基金份额类别竖立；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无践诺性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权柄义务关系发生紧要变化；   （6）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东谈主大会的除外 的其他情形。 华富安享债券型证券投资基金                       更新招募说明书      （二）会议召集东谈主及召集方式 管理东谈主召集； 出版面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 汇报基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并汇报基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配 合; 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面汇报提议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面汇报提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并汇报基金 管理东谈主，基金管理东谈主应当配合； 金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得阻扰、侵扰； 登记日。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的汇报时刻、汇报内容、汇报方式 基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时刻、地点和会议形势； 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常联想算东谈主姓名及计算电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要汇报的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、托福的公证机关偏执计算方 式和计算东谈主、表决见解寄交的截止时刻和收取方式。 见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面汇报基金管理东谈主到指 定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金管理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票效率。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会或者法律法例、监管机构 允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主办 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解合适法律法例、《基金合同》 和会议汇报的划定，况兼持有基金份额的凭证与基金管理东谈主办有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证暴露，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 汇报的非现场方式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以召集 东谈主汇报的非现场方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议汇报后，在2个就业日内连气儿公 布相干教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定汇报基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管理东谈主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议汇报 划定的方式收取基金份额持有东谈主的表决见解；基金托管东谈主或基金管理东谈主经汇报不参 加收取表决见解的，不影响表决效率；   （3）本东谈主平直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主平直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解；   （4）上述第（3）项中平直出具表决见解的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决见解的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见解的代理 东谈主出具的托福东谈主办有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解合适法律法 规、《基金合同》和会议汇报的划定，并与基金登记机构记录相符。 他方式召开，基金份额持有东谈主不错选择书面、汇集、电话、短信或其他方式进行表 决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议汇报中列明。 决的，授权方式不错选择书面、汇集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召 集东谈主笃定并在会议汇报中列明。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定拆开《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会筹商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的汇报后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主办东谈主按照下列第七条文定表率笃定和公布 监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会 主办东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主办大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主作为该次基金 份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称呼）和计算方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所汇报的表决截止 日历后2个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和超越决议： 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所划定的须以超越 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调节 基金运作方式、本基金与其他基金合并、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、拆开 《基金合同》以超越决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗笔据讲解，不然提交符 合会议汇报中划定的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合适 会议汇报划定的表决见解视为灵验表决，表决见解费解不清或彼此矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决见解的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。   在上述执法的前提下，具体执法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大融会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议运转后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议运转后告示在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主办东谈主就地 公布计票结果。   （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新清 点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主办东谈主应当就地公布重新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证,基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会 的，不影响计票的效率。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。基金份额持有东谈主大会的决 议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起2个就业日内在指定媒介上公告。如果 选择通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行奏效的基金份额持有东谈主大 会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相干基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或 代表的基金份额或表决权合适该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决 条件等划定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相干内容被 取消或变更的，基金管理东谈主提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和治疗，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同变更和拆开的事由、表率以及基金财产清理方式   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例划定和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后，并在奏效后两个就业日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拆开： 托管东谈主连结的；   （三）基金财产的清理 立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 清理。 东谈主、具有从事证券相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产清理小组调节领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理评释；   （5）聘用管帐师事务所对清理评释进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律见解书；   （6）将清理评释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按万般基金份额在基金合同拆开事 由发生时各自基金份额资产净值的比例笃定剩余财产在万般基金份额中的分派比例， 并在万般基金份额可分派的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额持有东谈主办有的 基金份额比例进行分派。吞并类别的基金份额持有东谈主对该类别基金份额的剩余资产 具有同等的分派权。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相干紧要事项须实时公告；基金财产清理评释管束帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告 于基金财产清理评释报中国证监会备案后5个就业日内由基金财产清理小组进行公 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东谈主保存15年以上。   四、争议措置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相干的一切争议， 如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员 会，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁执法进行仲裁。仲裁地点为 北京市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自不绝忠 实、用功、尽责地履行《基金合同》划定的义务，雅致基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公阵势和营业阵势查阅。 华富安享债券型证券投资基金                     更新招募说明书          第二十一部分 基金托管公约的内容摘要   一、托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：华富基金管理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层   办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼   邮政编码：200120   法定代表东谈主：赵万利   成立时刻：2004年4月19日   批准教化机关及批准教化文号：中国证监会证监基金字【2004】47号   注册成本：2.5亿元东谈主民币   组织形势:有限就业公司   筹划范围：基金召募、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其它业务   存续期间：连续筹划   电话：021-68886996   传真：021-68887997   计算东谈主：邵恒   （二）基金托管东谈主   称呼：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东谈主：廖林   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   计算东谈主：郭明   成立时刻：1984年1月1日   组织形势：股份有限公司   注册成本：东谈主民币35,640,625.7089万元   批准教化机关和教化文号：国务院《对于中国东谈主民银行特别哄骗中央银行职能 的决定》（国发1983146号） 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书   存续期间：连续筹划   筹划范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、万般汇兑业务；代理资金清理；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金清理业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和国外 金融机构贷款业务；救援箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管理服务；通达 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信造访、盘考、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务顾问人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行动哄骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资范围为具有细腻流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板偏执他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市集 器具、权证、资产搭救证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须合适中国证监会的相干划定）。   本基金主要投资于具有细腻流动性的固定收益类金融器具，包括国债、央行票 据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超等短期融资券、中期 单据、资产搭救证券、次级债券、可调节债券及分离往来可转债、中小企业私募债、 债券回购、银行入款（包括公约入款、依期入款偏执他银行入款）、货币市集器具 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他固定收益金融器具（但须合适中国证 监会相干划定）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行稳健程 序后，不错将其纳入投资范围。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书   本基金不得投资于相干法律、法例、部门规章及《基金合同》辞谢投资的投资 器具。 融资比例进行监督：   （1）按法律法例的划定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 股票、权证等权益类资产比例不跨越基金资产的20%，其中，本基金持有的全部权 证，其市值不得跨越基金资产净值的3％；投资于现金或者到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收 申购款等。   （2）根据法律法例的划定及《基金合同》的约定，本基金投资组合免除以下 投资限制：   a、本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，股票、权证等权益类 资产比例不跨越基金资产的20%；   b、本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的   c、本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10％；   d、本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司刊行的 证券，不跨越该证券的10％；   e、本基金持有的全部权证，其市值不得跨越基金资产净值的3％；   f、本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有的吞并权证，不 得跨越该权证的10％；   g、本基金在职何往来日买入权证的总金额，不得跨越上一往来日基金资产净 值的0.5％；   h、本基金投资于吞并原始权益东谈主的万般资产搭救证券的比例，不得跨越基金 资产净值的10％；   i、本基金持有的全部资产搭救证券，其市值不得跨越基金资产净值的20％；   j、本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产搭救证券的比例，不得跨越该资 产搭救证券领域的10％； 华富安享债券型证券投资基金                      更新招募说明书   k、本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于吞并原始权益 东谈主的万般资产搭救证券，不得跨越其万般资产搭救证券共计领域的10％；   l、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产搭救证券。基金持 有资产搭救证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资模范，应在评级评释发 布之日起3个月内给以全部卖出；   m、本基金投入天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金资 产净值的40%；债券回购最长久限为1年，债券回购到期后不得缓期；   n、本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得跨越基金资产净值的10%；   o、本基金持有的吞并流通受限证券，其公允价值不得跨越本基金资产净值的 刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可往来证 券,不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购往来中的质押券等流通受限证券；   p、本基金的基金总资产不得跨越基金净资产的140%；   q、本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越该基金资产净值的 素甚至基金不合适前款所划定比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   r、本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开 展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   s、本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部通达式基金持有一家上市 公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的15%；   t、本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有一家上市公 司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的30%；   u、法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第b、l、r、s项外，因证券市集波动、上市公司合并、基金领域变动等 基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不合适上述划定投资比例的，基金管理东谈主 应当在10个往来日内进行治疗，但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法例另有 划定的，从其划定。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当合适基金合同的约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起运转。基金管理东谈主知 晓基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据起首或系统开发等身分影响，基金管 理东谈主应为托管东谈主系统治疗预留所需的合理必要时刻。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准，但须与基金托管东谈主协商一致后方可纳入基金托管东谈主投资监督范围。法律法 规或监管部门取消上述限制，则本基金投资不再受相干限制。 资辞谢行动进行监督：   根据法律法例的划定及《基金合同》的约定，本基金辞谢从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违反划定向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有划定的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资。   如法律、行政法例或监管部门取消或治疗上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳健表率后，则本基金投资不再受相干限制或按治疗后的划定履行。 参与银行间债券市集进行监督。   （1）基金托管东谈主按以下方式对基金管理东谈主参与银行间市集往来的往来敌手资 信风险抑止程序进行监督。 法例及行业模范的银行间市集往来敌手的名单。基金托管东谈主根据名单对基金管理东谈主 银行间市集往来进行监督。基金管理东谈主拟加多或减少银行间市集往来敌手的，应按 照前述要求重新向基金托管东谈主提交名单,并通过电话或邮件向基金托管东谈主阐述，拟 治疗名单经基金托管东谈主阐述后运转奏效。因基金管理东谈主未履行阐述表率导致往来对 手名单未变更的，基金托管东谈主不承担就业。基金管理东谈主理会并同意新名单奏效前已 与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照公约进行结算。如果基 金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间市集往来敌手进行往来，应实时提 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 醒基金管理东谈主驱除往来，经提醒后基金管理东谈主仍履行往来并形成基金资产损失的， 基金托管东谈主不承担就业，发生此种情形时，基金托管东谈主有权评释中国证监会。 求的，均视为未提供名单。基金管理东谈主同意，基金托管东谈主无需履行前款项下监督职 责。因此给基金形成的损失由基金管理东谈主承担。   基金管理东谈主未提供往来敌手名单，但基金托管东谈主发现基金管理东谈主与银行间市集 的丙类会员进行债券往来的，不错通过邮件、电话等两边招供的方式提醒基金管理 东谈主，基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金管理东谈主应确保说明内容 实在、准确、好意思满。基金托管东谈主不合基金管理东谈主提供的可行性说明进行践诺审查。 基金管理东谈主同意，经提醒后基金管理东谈主仍履行往来并形成基金资产损失的，基金托 管东谈主不承担就业。 往来结算方式进行往来。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的支 付才气等触及到入款银行遴聘方面的风险。基金管理东谈主应基于审慎原则评估入款银 行信用风险并据此自行遴聘入款银行。因基金管理东谈主违反上述原则给基金形成的损 失，基金托管东谈主不承担任何就业，相干损失由基金管理东谈主先行承担。基金管理东谈主履 行先行赔付就业后，有权要求相干就业东谈主进行抵偿。基金托管东谈主的职责仅限于督促 基金管理东谈主履行先行赔付就业。   （1）基金投资流通受限证券，应征服《对于基金投资非公开刊行股票等流通 受限证券相干问题的汇报》等相干法律法例划定。   （2）流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，包括由《上 市公司证券刊行管理办法》范例的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等 在刊行时明确一依期限锁依期的可往来证券,不包括由于发布紧要音信或其他原因 而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等流通受限证券。   （3）基金管理东谈主应在基金初次投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金管理东谈主董事会批准的相干基金投资流通受限证券的投资决策进程、风险抑止轨制。 基金投资非公开刊行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流动性风 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比 例抑止情况。   基金管理东谈主应至少于初次履行投资指示之前两个就业日将上述贵寓书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有有余的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓 后两个就业日内，以书面或其他两边招供的方式阐述收到上述贵寓。   （4）基金投资流通受限证券前，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供合适法律法 规要求的相干书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时刻等。 基金管理东谈主应保证上述信息的实在、好意思满，并应至少于拟履行投资指示前两个就业 日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有有余的时刻进行审核。   （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开刊行股票等流通受限证券相干 问题的汇报》划定，对基金管理东谈主是否征服法律法例进行监督，并审核基金管理东谈主 提供的相干书面信息。基金托管东谈主以为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要 求基金管理东谈主在投资流通受限证券前就该风险的放弃或驻守程序进行补充书面说明， 并保留张望基金管理东谈主风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估评释 等备查贵寓的权柄。不然，基金托管东谈主有权拒却履行相干指示。因拒却履行该指示 形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何就业，并有权评释中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求措置。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何就业。如果基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主应承担连带就业。   （二）基金托管东谈主应根据相干法律法例的划定及《基金合同》的约定，对基金 资产净值筹划、万般基金份额的基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支 及收入笃定、基金收益分派、相干信息袒露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表 现数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作偏执他运作违反《基金法》、《基 金合同》、基金托管公约相干划定时，应实时以书面形势汇报基金管理东谈主限期纠正， 基金管理东谈主收到汇报后应鄙人一个就业日实时查对，并以书面形势向基金托管东谈主发 出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对汇报县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 基金管理东谈主对基金托管东谈主汇报的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应评释 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管理东谈主抵偿因其违反《基金合同》而甚至 投资者遇到的损失。   对于依据往来表率尚未成交的且基金托管东谈主在往来前大约监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违反相干法律法例划定或者违反《基金合同》约定的，应 当拒却履行，立即汇报基金管理东谈主，并向中国证监会评释。   对于必须于估值完成后方可获知的监控筹划或依据往来表率依然成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违反法律法例或者违反《基金合同》约定的，应当 立即汇报基金管理东谈主，并评释中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在划定时刻内答 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督评释的，基金管理东谈主应积极配合提供相干数据 贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违游记动，应立即评释中国证监会，同期通 知基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无梗直事理，拒却、阻滞基金托管东谈主根据本公约划定哄骗监督权， 或选择拖延、诈骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主 提议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应评释中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主安全救援基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金管理东谈主筹划的基金资产净值和万般基金份额的基金份额净值、根据管 理东谈主指示办理清理交收、相干信息袒露和监督基金投资运作等行动。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未履行或无故蔓延履行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管公约偏执他相干划定时，基金管理东谈主应实时以书 面形势汇报基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到汇报后应实时查对阐述并以书面 形势向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对汇报县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管理东谈主汇报的违纪事项未 能在限期内纠正的，基金管理东谈主应评释中国证监会。基金管理东谈主有义务要求基金托 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书 管东谈主抵偿基金、基金管理东谈主因此所遇到的损失。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记动，应立即评释中国证监会和银行业 监督管理机构，同期汇报基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行动，包括但不限于：提交相干贵寓 以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和实在性，在划定时刻内回应基金管理东谈主并 改正。   基金托管东谈主无梗直事理，拒却、阻滞基金管理东谈主根据本公约划定哄骗监督权， 或选择拖延、诈骗等技巧妨碍基金管理东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主 提议劝诫仍不改正的，基金管理东谈主应评释中国证监会。   四、基金财产的救援   （一）基金财产救援的原则 运用、刑事就业、分派基金的任何财产。 业务和其他基金的托管业求实行严格的寥寂核算、分账管理，确保基金财产的好意思满 与寥寂。 东谈主负责与相干当事东谈主笃定到账日历并汇报基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时汇报基金管理东谈主选择程序进行催收。由此给基金 形成损失的，基金管理东谈主应负责向相干当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应 实时配合基金管理东谈主向相干当事东谈主追偿基金财产的损失。   （二）基金的银行账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，救援基金的 银行入款。该账户的开设和干事理基金托管东谈主承担。本基金的一切货币进出行径， 均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于逍遥开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务除外的行径。 华富安享债券型证券投资基金                   更新招募说明书   资产托管专户的管理当合适《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行 条例》、《东谈主民币利率管理划定》、《利率管理暂行划定》、《支付结算办法》以及银行 业监督管理机构的其他划定。   （三）基金证券账户与证券往来资金账户的开设和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上 海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限就业公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券往来资金账户，用于证券清理。   基金证券账户的开立和使用，限于逍遥开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   （四）债券托管账户的开立和管理 行间同行拆借市集的往来阅历，并代表基金进行往来；基金托管东谈主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限就业公司开设银行间债券市集债券托管账户，并由基金 托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的清理。 回购主公约，原本由基金托管东谈主救援，基金管理东谈主保存副本。   （五）其他账户的开设和管理   在本托管公约坚贞日之后，本基金被允许从事合适法律法例划定和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及相干账户的开设和使用，由基金管理 东谈主协助托管东谈主根据相干法律法例的划定和《基金合同》的约定，开立相干账户。该 账户按相干执法使用并管理。   （六）基金财产投资的相干什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的救援   基金财产投资的相干什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的救援库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限就业公司或中国证券登记结算有限就业公 司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代救援库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺灵验抑止下的什物 证券在基金托管东谈主救援期间的损坏、灭失，由此产生的就业应由基金托管东谈主承担。 基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构践诺灵验抑止或救援的证券不承担救援就业。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书   （七）与基金财产相干的紧要合同的救援   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金相干的紧要合同的原件分别应由基金托管 东谈主、基金管理东谈主救援。除本公约另有划定外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金有 关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金管理东谈主和基金托管 东谈主至少各持有一份原本的原件。基金管理东谈主在合同签署后5个就业日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管 理东谈主和基金托管东谈主各自文献救援部门15年以上。   五、基金资产净值筹划与管帐核算   （一）基金资产净值的筹划   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。万般基金份额的基金 份额净值是指筹划日万般基金资产净值除以该筹划日该类基金份额后的数值。万般 基金份额的基金份额净值的筹划均保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。本基金A类基金份额、C类基金份额将分别筹划基 金份额净值。   基金管理东谈主应每就业日对基金资产估值。估值原则应合适《基金合同》、《证券 投资基金管帐核算业务指引》偏执他法律、法例的划定。用于基金信息袒露的基金 资产净值和万般基金份额净值由基金管理东谈主负责筹划，基金托管东谈主复核。基金管理 东谈主应于每个就业日往来结果后筹划当日的万般基金份额净值并以两边招供的方式发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复核后以两边招供的方式发送给基金 管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给以公布。   根据《基金法》，基金管理东谈主筹划并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审 查基金管理东谈主筹划的基金资产净值。因此，本基金的管帐就业方是基金管理东谈主，就 与本基金相干的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一 致的见解，按照基金管理东谈主对基金净值的筹划结果对外给以公布。法律法例以及监 管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项，按国度最新划定估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、债券、权证和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产 及欠债。 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书   本基金的估值方法为：   （1）证券往来所上市的有价证券的估值   ①往来所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往来所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生紧要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日的市价（收 盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证 券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化身分，治疗最近 往来市价，笃定公允价钱。   ②对在往来所上市或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有划定的除外）， 及第估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由 基金管理东谈主与基金托管东谈主另行协商约定；   ③往来所上市往来的可调节债券，按估值日收盘价减去可调节债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济 环境未发生紧要变化，按最近往来日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近往来日后经济环境发生了紧要变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及紧要变化身分，治疗最近往来市价，笃定公允价钱；   ④往来所上市不存在活跃市集的有价证券，选择估值技能笃定公允价值。往来 所上市的资产搭救证券，选择估值技能笃定公允价值，在估值技能难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的吞并 股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   ②初次公开刊行未上市的股票、债券和权证，选择估值技能笃定公允价值，在 估值技能难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ③流通受限的股票，包括非公开刊行股票、初次公开刊行股票时公司股东公开 发售股份、通过大量往来取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、 回购往来中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会相干划定笃定公允 价值；   ④中小企业私募债券选择估值技能笃定公允价值，在估值技能难以可靠计量公 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书 允价值的情况下，按成本估值。   （3）天下银行间债券市集往来的债券、资产搭救证券等固定收益品种，及第 估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金 管理东谈主与托管东谈主另行协商约定。   （4）吞并债券同期在两个或两个以上市集往来的，按债券所处的市集分别估 值。   （5）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （6）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错在履行稳健表率 后，选择舞动订价机制，以确保基金估值的自制性。   （7）相干法律法例以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项， 按国度最新划定估值。   （三）估值差错处理   估值差错处理及就业摊派，按照《基金合同》约定履行。   当基金管理东谈主筹划的基金资产净值、万般基金份额净值已由基金托管东谈主复核确 认后公告的，由此形成的投资者或基金的损失，应根据法律法例的划定对投资者或 基金支付抵偿金，就践诺向投资者或基金支付的抵偿金额，由基金管理东谈主与基金托 管东谈主按顾问理费率和托管费率的比例各自承担相应的就业。   由于一方当事东谈主提供的信息无理，另一方当事东谈主在选择了必要合理的程序后仍 不成发现该无理，进而导致基金资产净值、万般基金份额净值筹划无理形成投资者 或基金的损失，以及由此形成以后往来日基金资产净值、万般基金份额净值筹划顺 延无理而引起的投资者或基金的损失，由提供无理信息确当事东谈主一方负责抵偿。   由于不可抗力原因，或由于证券往来所及登记结算公司发送的数据无理等其他 原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然依然选择必要、稳健、合理的程序进行检查， 然则未能发现该无理的，由此形成的基金资产估值无理，基金管理东谈主和基金托管东谈主 不错免除抵偿就业。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的程序消弱或消 除由此形成的影响。   当基金管理东谈主筹划的基金净值与基金托管东谈主的筹划结果不一致时，相干各方应 本着用功尽责的立场重新筹划查对，如果临了仍无法达成一致，应以基金管理东谈主的 筹划结果为准对外公布，由此形成的损失以及因该往来日基金资产净值筹划顺延错 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 误而引起的损失由基金管理东谈主承担抵偿就业，基金托管东谈主不负抵偿就业。   （四）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按摄影干各方约定的吞并 记账方法和管帐处理原则，分别独速即竖立、登录和救援本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册依期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对会 计处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。   经对账发现相干各方的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须实时查 明原因并纠正，保证相干各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的筹划和公告的，以基金管理东谈主的 账册为准。   （五）基金依期评释的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别寥寂编制。月度报表的编制， 应于每月晦了后5个就业日内完成。   《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应 当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其 他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金管理东谈主 不再更新基金招募说明书。基金管理东谈主在每个季度结果之日起15个就业日内完成季 度评释编制并公告；在管帐年度半年终了后两个月内完成中期评释编制并公告；在 管帐年度结果后三个月内完成年度评释编制并公告。   基金管理东谈主在5个就业日内完成月度评释，在月度评释完成当日，对评释加盖 公章后，以传真方式将相干评释提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在3个就业日内 进行复核，并将复核结果实时书面汇报基金管理东谈主。基金管理东谈主在7个就业日内完 成季度评释，在季度评释完成当日，将相干评释提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 在收到后7个就业日内进行复核，并将复核结果书面汇报基金管理东谈主。基金管理东谈主 在30日内完成中期评释，在中期评释完成当日，将相干评释提供基金托管东谈主复核， 基金托管东谈主在收到后30日内进行复核，并将复核结果书面汇报基金管理东谈主。基金管 理东谈主在45日内完成年度评释，在年度评释完成当日，将相干评释提供基金托管东谈主复 核，基金托管东谈主在收到后45日内复核，并将复核结果书面汇报基金管理东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现相干各方的报表存在不符时，基金管理东谈主和基 金托管东谈主应共同查明原因，进行治疗，治疗以相干各方招供的账务处理方式为准。 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书 查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的评释上加盖业务印鉴或者出具加盖托 管业务部门公章的复核见解书，相干各方各自留存一份。如果基金管理东谈主与基金托 管东谈主不成于应当发布公告之日之前就相干报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相干情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐评释、中期评释或年度评释复核收场后，需盖印阐述 或出具相应的复核阐述书，以备有权机构对相干文献审核时教导。   六、基金份额持有东谈主名册的救援   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善救援的基金份额持有东谈主名册，包括《基金 合同》奏效日、《基金合同》拆开日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份 额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和救援， 基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照面前相干执法分别救援基金份额持有东谈主名册。救援 方式不错选择电子或文档的形势。登记机构的救援期限保存期限自基金账户销户之 日起不得少于20年。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：《基 金合同》奏效日、《基金合同》拆开日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月 基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东谈主名 册应于下月前十个就业日内提交；《基金合同》奏效日、《基金合同》拆开日等触及 到基金错误事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个就业日内提交。   基金托管东谈主以电子版形势妥善救援基金份额持有东谈主名册，并依期刻成光盘备份， 保存期限为15年。基金托管东谈主不得将所救援的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业 务除外的其他用途，并应征服守密义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善救援基金份额持有东谈主名册， 应按相干法例划定各自承担相应的就业。   七、争议措置方式   相干各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约相干的一切争议，除经友 好协商不错措置的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的仲裁 执法进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是末端性的并对相干各方均有拘谨 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书 力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，相干各方当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，不绝忠 实、用功、尽责地履行《基金合同》和托管公约划定的义务，雅致基金份额持有东谈主 的正当权益。   本公约受中国法律统领。   八、托管公约的变更、拆开与基金财产的清理   （一）托管公约的变更与拆开   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的划定有任何扯后腿。基金托管公约的变更报中国证 监会备案。   发生以下情况，本托管公约拆开：   （1）《基金合同》拆开；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被驱除、收歇或有其他基金托管东谈主领受基金资产；   （3）基金管理东谈主驱散、照章被驱除、收歇或有其他基金管理东谈主领受基金管理 权；   （4）发生法律法例及中国证监会划定或《基金合同》约定的拆开事项。   （二）基金财产的清理 立清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 《基金合同》和本托管公约的划定不绝履行保护基金财产安全的职责。 东谈主、具有从事证券相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。 华富安享债券型证券投资基金                    更新招募说明书   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产清理小组调节领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理评释；   （5）聘用管帐师事务所对清理评释进行外部审计，聘用讼师事务所对清理报 告出具法律见解书；   （6）将清理评释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产清理的期限为6个月。   清理用度是指基金清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理 用度由基金清理小组优先从基金财产中支付。   (1)支付清理用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)璧还基金债务；   (4)按万般基金份额在基金合同拆开事由发生时各自基金份额资产净值的比例 笃定剩余财产在万般基金份额中的分派比例，并在万般基金份额可分派的剩余财产 范围内按各份额类别内基金份额持有东谈主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款(1)－(3)项划定璧还前，不分派给基金份额持有东谈主。   （三）基金财产清理的公告   清理过程中的相干紧要事项须实时公告；基金财产清理评释管束帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理评释 报中国证监会备案后5个就业日内由基金财产清理小组进行公告。   （四）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相干文献由基金托管东谈主保存15年以上。 华富安享债券型证券投资基金                  更新招募说明书         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管理东谈主有权根据基 金份额持有东谈主的需要和市集的变化，加多或变更服务式样及内容。主要服务内容如 下：   一、基金份额持有东谈主投资往来阐述服务   登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的扫数基金份额持有东谈主的基金投资记 录。   基金管理东谈主直销中心应根据在基金管理东谈主直销中心进行往来的投资东谈主的要求提 供成交阐述单。   基金销售机构应根据在其销售网点进行往来的投资东谈主的要求提供成交阐述单。   二、贵寓寄送   基金管理东谈主将向发生往来的基金份额持有东谈主以书面或电子文献形势依期或不定 期寄送对账单。   三、多种收费方式遴聘   基金管理东谈主在合应时机将为基金投资东谈主提供多种收费方式购买本基金，逍遥基 金投资东谈主万般化的投资需求，具体实施办法见相干公告。   四、基金电子往来服务   基金管理东谈主将为基金投资东谈主提供基金电子往来服务。   五、资讯服务   投资东谈主拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次获取基金信息查询、账户 信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-700-8001   客户服务传真：021-68887997   基金管理东谈主网站为投资东谈主提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议、在线咨 询等服务栏目，力图为投资东谈主提供全场所的专科服务。 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书   六、投诉处理   投资东谈主不错通过呼唤中心或基金管理东谈主网站，以电子邮件、信件、传真来访等 形势，进行投诉，扫数渠谈的投诉设有专东谈主登记，专东谈主处理；普通投诉一个就业日 内回应，紧要投诉五个就业日内回应。若划定时刻内无法处理收场的，应实时回应 进展情景。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法阐明的内容，请通过上述客户服 务电话与基金管理东谈主取得计算。请确保投资前，您/贵机构依然全面阐明了本招募 说明书。 华富安享债券型证券投资基金                            更新招募说明书              第二十三部分 其他应袒露事项  序号     公告日历                     标题                      华富安享债券型证券投资基金 2024 年第 3 季度报                      告                      华富基金管理有限公司对于拆开喜鹊钞票基金销                      售有限公司办理相干销售业务的公告                      华富安享债券型证券投资基金 2024 年第 2 季度报                      告                      华富安享债券型证券投资基金基金居品贵寓概要                      更新                      华富安享债券型证券投资基金 2024 年第 1 季度报                      告                      华富基金管理有限公司对于旗下基金持有的股票                      停牌后估值方法变更的教导性公告                      华富安享债券型证券投资基金 2023 年第 4 季度报                      告                      华富基金管理有限公司对于拆开北京增财基金销                      售有限公司办理相干销售业务的公告                      华富基金管理有限公司对于旗下基金 2023 年度最                      后一日基金份额净值及基金份额累计净值的公告                      华富安享债券型证券投资基金基金居品贵寓概要                      更新 华富安享债券型证券投资基金                 更新招募说明书        第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构 的住所，供公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文 件的复制件或复印件。投资东谈主也可在基金管理东谈主指定的网站上进行查阅。   基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。 华富安享债券型证券投资基金                      更新招募说明书                 第二十五部分 备查文献   备查文献等文本存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主所在地，在办公时刻内可供免 费查阅。   （一）中国证监会准予华富安享保本混杂型证券投资基金召募注册的文献   （二）《华富安享债券型证券投资基金基金合同》   （三）《华富安享债券型证券投资基金托管公约》   （四）法律见解书   （五）基金管理东谈主业务阅历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献                               华富基金管理有限公司