万家民安增利12个月定开债A,万家民安增利12个月定开债C: 万家民安增利12个月如期洞开债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

发布日期：2024-11-26 10:47    点击次数：199

万家民安增利12个月如期洞开债券型证券投           资基金       更新招募说明书        （2024 年第 1 号）     基金经管东说念主：万家基金经管有限公司    基金托管东说念主：中国民生银行股份有限公司         二零二四年十一月 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号）                       迫切请示   万家民安增利12个月如期洞开债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 于2019年5月9日经中国证券监督经管委员会证监许可2019902号文准予注册。本 基金基金合同顺利日为2019年7月31日。   基金经管东说念主保证招募说明书的内容果真、准确、完整。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和市集远景作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，请肃穆阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息走漏文献，全面意志本基金产物的风险收益特征和产物脾气，充分琢磨自 身的风险承受智力，感性判断市集，自主判断基金的投资价值，对认购（或申 购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出镇定决策，承担基金投资中出现的 各样风险。投成本基金可能碰到的风险包括：证券市集举座环境激发的系统性风 险；个别证券私有的非系统性风险；多量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投 资过程中产生的操作风险；因交收负约和投资债券激发的信用风险；基金投资回 报可能低于事迹相比基准的风险；本基金的投资范围包括证券公司短期公司债等 品种，可能给本基金带来额外风险。本基金的具体运作特质详见基金合同和招募 说明书的商定。本基金的一般风险及私有风险详见本招募说明书的“风险揭示” 部分。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东说念主履行相应 步调后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的议论章节。侧袋 机制实施时期，基金经管东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额捏有东说念主仔细阅读议论内容并关心本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，表面上其耐久平均风险和预期收益率低于股票型基 金、夹杂型基金，高于货币市集基金。   本基金给与摊余成本法核算不等同于保本，基金资产计提减值准备可能导致 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金份额净值下降；本基金主要给与买入并捏有到期投资策略，可能损失一定的 往来收益。   基金经管东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元起始面值进行召募，在市集波动等因素的影响下，存在单元 份额净值跌破1.00元起始面值的风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书及《基金合同》。   基金经管东说念主依照恪尽责守、老师信用、严慎用功的原则经管和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来发达。基金经管东说念主经管的其他基金的事迹不组成对本基金事迹发达的保证。   投资者应当肃穆阅读基金合同、基金招募说明书、基金产物贵府提要等信息 走漏文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金经管东说念主过甚所经管基金的过往事迹并不预示本基金改日发达。   本招募说明书所载内容截止日为2024年11月19日，议论财务数据和净值发达 数据截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金                                                           更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                          目          录 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金                                             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第一部分 前言   《万家民安增利12个月如期洞开债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金 法》）、《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募 集证券投资基金销售机构监督经管办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券 投资基金信息走漏经管办法》（以下简称《信息走漏办法》）、《公开召募洞开式证券 投资基金流动性风险经管礼貌》（以下简称“《流动性风险经管礼貌》”）、《证券 投资基金信息走漏内容与时势准则第5号》等议论法律 法例以及《万家民安增利12个月如期洞开债券型证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性讲述或者首要遗 漏，并对其果真性、准确性、完整性承担法律职业。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵府苦求召募的。基金经管东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 商定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行动本人即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他议论礼貌享 有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应防守查阅 基金合同。   投资者应当肃穆阅读基金合同、基金招募说明书、基金产物贵府提要等信息披 露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验更正和补充 个月如期洞开债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验更正和补 充 券投资基金招募说明书》过甚更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有连接力的决定、决议、通告等 出的更正 机关对其频频作念出的更正 机关对其频频作念出的更正 频频作念出的更正 理礼貌》及颁布机关对其频频作念出的更正 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 会 的法律主体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 法登记并存续或经议论政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体 或其他组织 法》及议论法律法例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及议论法律法例礼貌，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券 投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资者的合称 办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及如期定额投资规划等业务 礼貌的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、 代理披发红利、建立并看护基金份额捏有东说念主名册和办理非往来过户等 公司或接受万家基金经管有限公司奉求代为办理登记业务的机构 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 基金经管东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证据的日 期 算帐完毕，算帐效率报中国证监会备案并赐与公告的日历 得跨越3个月 作日 期洞开的模式 日（含当日）起，至该日12个月后的月度对应日的前一日止的时期。本基金在禁闭 期内不办理申购与赎回业务 应日历，则取当月临了一日行动月度对应日。若该对应日历为非职业日，则月度对 应日顺延至下一个职业日。 个职业日况且最长不跨越二十个职业日的时期，时期不错办理申购与赎回业务。开 放期的具体时刻以基金经管东说念主届时公告为准。如禁闭期收尾之后第一个职业日因不 可抗力或基金合同商定的其他情形甚至基金无法按时洞开申购与赎回业务的，洞开 期自不可抗力或基金合同商定的其他情形的影响因素排除之日起的下一个职业日开 始。如在洞开期内发生不可抗力或基金合同商定的其他情形甚至基金无法按时洞开 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 申购与赎回业务的，洞开期时刻中止计较，在不可抗力或基金合同商定的其他情形 影响因素排除之日的下一个职业日起，连续计较该洞开期时刻，直至餍足洞开期的 时刻要求。如出现暂停运作的情形，本基金经管东说念主有权再行确定新洞开期的肇端时 间并提前公告 作日 代为办理登记业务的机构的议论业务公法，是范例基金经管东说念主所经管的洞开式证券 投资基金登记方面的业务公法，由基金经管东说念主和投资者共同效用 购买基金份额的行动 的礼貌苦求购买基金份额的行动 说明书礼貌的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 灵验公告礼貌的条件，苦求将其捏有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额调治 为基金经管东说念主经管的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期商定申购日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 请份额总额加上基金调治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治 中转入苦求份额总额后的余额)跨越上一日基金总份额的20% 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 结束的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 金份额捏有东说念主服务的用度 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10 个往来日以上的逆回购与银 行如期进款（含条约商定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新 股及非公拓荒行股票、资产相沿证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或往来的债 券等 基金份额净值的方式，将基金颐养投资组合的市集冲击成安分拨给实践申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权 益不受毁伤并得到公道对待 联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子走漏网 站）等媒介 金经管东说念主根据《基金合同》的商定，在基金份额捏有东说念主捏有份额所代表的资产净值 总额保捏不变的前提下，对本基金整个份额进行折算的行动。基金份额折算后，基 金份额净值颐养为1.0000 元，基金份额数额按折算比例相应颐养 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金基金产物贵府提要》过甚更新 户进行处置算帐，目的在于灵验阻隔并化解风险，确保投资者得到公道对待，属于 流动性风险经管器具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的 资产 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第三部分 基金经管东说念主   （一） 基金经管东说念主概况   称号：万家基金经管有限公司   住所、办公地址：中国（上海）目田贸易锤真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东说念主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   筹办范围：基金召募；基金销售；资产经管和中国证监会许可的其他业务   组织容颜：有限职业公司   注册成本：叁亿元东说念主民币   存续时期：捏续筹办   议论东说念主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                   60% 山东省新动能基金经管有限公司               40%   （二） 主要东说念主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统职业，2014年10月加入万家基金经管有限公司，现任公司党委布告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券规划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金经管有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金经管有限公司财务经管部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚外洋投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档照看人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤强健投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金经管有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金经管有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资经管有限公司实行总裁、山东省新动能基金经管有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资经管有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士接洽生，曾任职兴证全球基金经管有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金经管有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、往来部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   镇定董事武辉女士，农工党员，博士接洽生，教训。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学教训。   镇定董事范洪义先生，硕士接洽生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司实行董事。   镇定董事林彦先生，中共党员，博士接洽生，教训。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教训。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子相差口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务管帐工 作，在山东省外洋信赖股份有限公司、山东省金融资产经管股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金经管有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士接洽生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险经管部副总司理、红塔证券股份有限公司风险经管部总司理等职。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险经管部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金经管有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士接洽生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金经管有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金经管东说念主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金经管东说念主董事会成员）   督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士接洽生，讼师、注册管帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师职业，2005年10月参加万家 基金经管有限公司职业，2015年4月起任公司督察长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限职业公司运营中心副总司理、上投摩根基金经管有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参加万家基金经管有限公司职业，先后担任万家基金经管 有限公司总司理助理、业务经管部总监、收集金融部总监，万家资产基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士接洽生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参加万家基金经管有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士接洽生，曾任资产证券有限职业公 司资产经管部分析师、中银外洋证券有限职业公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   谷图画女士,复旦大学工商经管硕士,曾任上海新世纪资信评估投资服务有限公 司评级部分析员，上海资信有限公司评级部式样司理等职。2016年7月入职万家基 金经管有限公司，现任固定收益部基金司理，历任固定收益部接洽员、基金司理助 理。现任万家安恒纯债3个月捏有期债券型发起式证券投资基金、万家年年恒荣定 期洞开债券型证券投资基金、万家民安增利12个月如期洞开债券型证券投资基金、 万家瑞盈活泼配置夹杂型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家 鑫盛纯债债券型证券投资基金的基金司理。   本基金历任基金司理：   侯慧娣：2019年7月至2020年12月；   郅元：2019年12月至2022年3月；   陈奕雯：2020年12月至2023年1月。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，接洽副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现金经管部副总监（主捏职业）、基金司理。   （三） 基金经管东说念主的职责 收益； 法律行动；   （四） 基金经管东说念主承诺 和中国证监会的议论礼貌，建立健全里面限定轨制，采纳灵验措施，防备违背现行 灵验的议论法律、法例、规章、基金合同和中国证监会议论礼貌的行动发生。 《信息走漏办法》及议论法律法例，建立健全里面限定轨制，采纳灵验措施，防备 下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东说念主除外的东说念主牟取利益； 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）向基金份额捏有东说念主违规承诺收益或者承担损失；   （5）依照法律法例议论礼貌，由中国证监会礼貌辞谢的其他行动。 家议论法律、法例及行业范例，老师信用、用功尽责，不从事以下行动：   (1)越权或违规筹办；   (2)违背基金合同或托管条约；   (3)特意毁伤基金份额捏有东说念主或其他基金议论机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   (5)断绝、纷扰、阻扰或严重影响中国证监会照章监管；   (6)冒失职守、阔绰权益；   (7)违背现行灵验的议论法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的议论规 定，泄漏在职职时期明察的议论证券、基金的贸易秘要，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   (8)违背证券往来场合业务公法，利用对敲、倒仓等技能主管市集价钱，侵犯 市集顺次；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不高洁技能谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   (12)在公开信息走漏和告白中特意含有伪善、误导、诓骗因素；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主 从事议论的往来行动；   (15)其他法律、行政法例以及中国证监会辞谢的行动。   (1)依照议论法律法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方过甚代理东说念主、受雇东说念主或任何局外人谋取利益；   (3)不走漏在职职时期明察的议论证券、基金的贸易秘要，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息； 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (4)不以任何容颜为其他组织或个东说念主进行证券往来。   （五） 基金经管东说念主的里面限定轨制   根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚捏基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的筹办理念，公司里面风险限定必须遵从以下原则：   (1)健全性原则。里面风险限定必须渗入到公司的不同决策和经管档次，贯串 于各项业务过程和各个操作才略，粉饰整个的部门、职业岗亭和风险点，不成存在 轨制上的盲点。   (2)灵验性原则。各式里面风险限定轨制必须恰当国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格效用的行动指南；任何东说念主不 得领有突出轨制或违背规章的权力。公司的筹办运作要果真作念到有章必循，违法必 究。   (3)镇定性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对镇定，公司固有 财产、基金财产过甚他财产的运作应当分离。   (4)相互制约原则。各项轨制必须体现公司要津的业务部门之间和要津的职业 岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其镇定性，必须与实行 部门分开，业务操作主说念主员与限定东说念主员必须稳当分开，并向不同的经管东说念主员负责；在 存在经管东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错径直向最高经管层 陈诉的渠说念。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分着重各式风险，作念功德前风险限定，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险限定的第一层级 的限定；由监察稽核部门及风险限定委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 限定。   (6)定性与定量相连合原则。形成一套相比完备的轨制体系和量化宗旨体系， 使风险限定职业更具科学性和可操作性。   (1)保证公司筹办运作严格效用国度议论法律法例和行业监管公法，自愿形成 遵法筹办、范例运作的筹办念念想和筹办理念。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (2)着重和化解筹办风险，提高筹办经管效益，确保筹办业务的稳健运行和受 托资产的安全完整，结束公司的捏续、踏实、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息果真、准确、完整、实时。   为进行灵验的业务组织的风险限定，公司设立“权责统一、严实灵验、规章递 进”的四说念内控防地：   (1)建立一线岗亭的第一都内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有防守的岗亭说明书和业务过程，各岗 位东说念主员在上岗前均须明察并以书面方式承诺效用，在授权范围内承担职业。   (2)建立议论部门、议论岗亭之间相互监督制约的职业步调行动第二说念内控防 线。建立迫切业务处理凭据传递和信息交流轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立镇定的风险限定部门，从而形成第三说念内控防地。公司督察长和里面 监察稽核部门镇定于其他部门，对公司里面限定轨制的总体实行情况，各职能部 门、岗亭的业求实行情况实施严格的检查和反馈。   (4)公司合规限定委员会如期或不如期地对公司举座运营情况进行检查，并提 出率领性的看法，形成第四说念内控防地。   (1)环境风险限定   (2)业务风险限定   (1)本公司承诺以上对于里面限定的走漏果真、准确；   (2)本公司承诺根据市集变化和公司发展连接完善里面风险限定轨制。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第四部分 基金托管东说念主   (一)基金托管东说念主概况   称号：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）   住所：北京市西城区复兴门内大街2号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号   法定代表东说念主：高迎欣   成立日历：1996年2月7日   基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号   组织容颜：其他股份有限公司（上市）   注册成本：43,782,418,502元东说念主民币   电话：010-58560666   议论东说念主：罗菲菲   中国民生银行成立于1996年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的宇宙性 股份制贸易银行，亦然严格按照中国《公司法》和《贸易银行法》设立的一家当代 金融企业。 挂牌上市。2005年10月26日，中国民生银行完成股权分置改换，成为国内首家实施 股权分置改换的贸易银行。2009年11月26日，中国民生银行H股股票（代码： 理，疏漏鼓动改换转型，捏续转变贸易模式和产物服务，极力于于成为一家“让东说念主信 赖、受东说念主尊敬”的上市公司。   崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责东说念主，博士接洽生，具有基金托管东说念主高 级经管东说念主员任职阅历，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息经管等工 作，具有多年金融从业经历，具备塌实的总部经管经历。曾任中国工商银行总行资 产托管部营销巨匠。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日赢得基金托管阅历，成为《中华东说念主 民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地 阐扬后发上风，疏漏发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立 起原就本着充分保护基金捏有东说念主的利益、为客户提供高品性托管服务的原则，高起 点地建立系统、完善轨制、组织东说念主员。资产托管部当今共有职工101东说念主，平均年齿   中国民生银行坚捏以客户需求为导向，剿袭“诚信、严谨、高效、求实”的经 营理念，依托丰富的资产托管教训、专科的托管业务服务和先进的托管业务平台， 为境表里客户提供安全、准确、实时、高效的专科托管服务。中国民生银行资产托 管部于2018年2月6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作念客户的代表 受邀参加了启动典礼。资产托管部永久坚捏以客户为中心，极力于于为客户提供全面 的抽象金融服务。对内疏漏整合行内资源，对外庸碌搭建客户服务平台，向各样托 管客户提供专科化、升值化的托管抽象金融服务，得到各界的充分认同，也在市集 上诞生了高超品牌形象，成为市集上一家有特色的托管银行。自2021年以来，中国 民生银行荣获东说念主力资源社会保障部颁发的“2020 年度企业年金和待业金产物信息 陈诉职业优秀经管机构”奖，连气儿三年蝉联中央国债登记结算有限职业公司“年度 优秀资产托管机构”奖项，获评《金融搭理》颁发的“第十三届金貔貅奖2022年度 金牌资产托管银行”。2023年度，本行先后荣获《金融时报》“年度最好资产托管 银行”，《证券时报》“2023年度特出资产托管银行天玑奖”，以及《新浪财经》 “待业金融服务转变银行”奖。   截止2024年9月30日，中国民生银行托管建信踏实得利债券型证券投资基金、 中银新趋势活泼配置夹杂型证券投资基金、长信利盈活泼配置夹杂型证券投资基金 等共342只证券投资基金，基金托管规模13,550.60亿元。   (二)基金托管东说念主的里面限定轨制   (1)建立完整、严实、高效的风险限定体系，形成科学的决策机制、实行机制 和监督机制，着重和化解筹办风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安 全完整。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (2)疏漏培育合规文化，自愿形成遵法筹办、范例运作的筹办念念想和筹办理 念，严格限定合规风险，保证资产托管业务恰当国度议论法律法例和行业监管规 则。   (3)以相互制衡健全灵验的风控组织结构为保障，以完善健全的轨制为基础， 以落实到位的过程限定为着眼点，以先进的信息本领技能为依托，建立全面、系 统、动态、主动、成心于差错防弊、堵塞疏漏、排除隐患、保证业务稳健运行的风 险限定轨制，确保托管业务信息果真、准确、完整、实时。   总行高档经管层负责部署全行的风险经管职业。总行风险经管委员会是总行高 级经管层下设的风险经管专科委员会，对高档经管层负责，相沿高档经管层履行职 责。资产托管业务风险限定职业在总行风险经管委员会的统一部署和率领下开展。   总行各部门邃密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与单干 如下：总行风险经管部行动总行风险经管委员会秘书机构，是全行风险经管的统筹 部门，对资产托管部的风险限定职业进行率领；总行法律合规部负责资产托管业务 项下的议论合同、条约等法律性文献的坚决，对业务开展进行合规检查并督导问题 整改落实；总行审计部对全行托管业务进行里面审计，包括如期里面审计、现场和 非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险济急预案。   (1)正当合规原则。风险限定应恰当和体现国度法律、法例、规章和各项政 策。   (2)全面性原则。风险限定粉饰托管部的各个业务中心、各个岗亭和各级东说念主 员，并涵盖资产托管业务各才略。   (3)灵验性原则。资产托管业务从业东说念主员应全力珍爱里面限定轨制的灵验执 行，任何东说念主都莫得突出轨制连接的权力。   (4)防守性原则。必须诞生“防守为主”的经管理念，限定资产托管业务中风 险发生的源流，防备于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。   (5)实时性原则。资产托管业务风险限定轨制的制定应当具有前瞻性，况且随 着托管部筹办计谋、筹办方针、筹办理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策 轨制等外部环境的改变进行实时的修改或完善。发现问题，要实时处理，堵塞漏 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 洞。   (6)镇定性原则。各业务中心、各岗亭职能上保捏相对镇定性。风险合规经管 中心是资产托管部属设的实行机构，不受其他业务中心和个东说念骨干预。业务操作主说念主员 和检查东说念主员严格分开，以保证风险限定机构的职业不受纷扰。   (7)相互制约原则。各业务中心、各岗亭权责明确，相互牵制，通过切实可行 的相互制衡措施来排除风险限定的盲点。   (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常 操作部门与行政、研发和营销等部门阻隔。   (1)轨制栽种：建立了明确的岗亭职责、科学的业务过程、防守的操作手册、 严格的东说念主员行动范例等一系列规章轨制。   (2)建立健全的组织经管结构：前后台分离，不同部门、岗亭相互牵制。   (3)风险识别与评估：如期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险限定措 施。   (4)相对镇定的业务操作空间：业务操作区相对镇定，实施门禁经管和音像监 控。   (5)东说念主员经管：进行如期的业务与职业说念德培训，使职工诞生风险着重与限定 理念，并签订承诺书。   (6)济急预案：制定完备的济急预案，并组织职工如期演练；建立外乡灾备中 心，保证业务不中断。   中国民生银行股份有限公司从限定环境、风险评估、限定行动、信息交流、监 控等五个方面构建了托管业务风险限定体系。   (1)坚捏风险经管与业务发展同等迫切的理念。中国民生银行股份有限公司资 产托管部从成立之日起就异常强调范例运作，一直将建立一个系统、高效的风险防 范和限定体系行动职业要点。跟着市集环境的变化和托管业务的快速发展，新问题 新情况连接出现，咱们永久将风险经管放在与业务发展同等迫切的位置，视风险防 范和限定为托管业务生涯和发展的人命线。   (2)实施全员风险经管。将风险限定职业落实到具体业务中心和业务岗亭，每 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 位职工对我方岗亭职责范围内的风险负责。   (3)建立单干明确、相互牵制的风险限定组织结构。咱们通过建立纵向双东说念主 制，横向多中心制的里面组织结构，形成不同中心、不同岗亭相互制衡的组织结 构。   (4)以轨制栽种行动风险经管的中枢。咱们寥落青睐里面限定轨制的栽种，已 经建立了一整套里面风险限定轨制，包括业务经管办法、里面限定轨制、职工行动 范例、岗亭职责及涵括整个后台运作才略的操作手册。以上轨制跟着外部环境和业 务的发展还会连接加多和完善。   (5)轨制的实行和监督是风险限定的要津。轨制落实检查是风险限定经管的有 力保证。资产托管部里面建立风险合规经管中心，依照议论法律规章，如期对业务 的运行进行检查。总行审计部不如期对托管业务进行审计。   (6)将先进的本领技能运用于风险限定中。托管业务系统需求不仅从业务方面 而且从风险限定方面都要经过多方论证，托管业务本领系统具有较强的自动风险控 制功能。   (三)基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和步调   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作经管办 法》《公开召募证券投资基金信息走漏经管办法》等议论法律法例的礼貌及基金合 同、基金托管条约的商定，基金托管东说念主对基金的投资范围、基金投资比例、基金资 产的核算、基金资产净值的计较、基金份额净值的计较、基金经管东说念主报酬的计提和 支付、基金托管东说念主报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基 金收益分拨等进行监督和核查。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主违背《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等议论法 律法例礼貌及基金合同、基金托管条约商定的行动，应实时以书面容颜通告基金管 理东说念主限期纠正，基金经管东说念主收到通告后应实时查对质据，并以书面容颜对基金托管 东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金经管 东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主通告的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管 东说念主应陈诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金经管东说念主有首要违规行动，应立即陈诉中国证监会，同期通 知基金经管东说念主限期纠正。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第五部分 议论服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金经管东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微往来、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）目田贸易锤真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    议论东说念主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金经管东说念主电子直销系统（网站、微往来、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体往来详情请参阅基金经管东说念主的网站公告。    网上往来网址：https://trade.wjasset.com/    微往来：万家基金微搭理（微信号：wjfund_e）    （1） 万家资产基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 上海基煜基金销售有限公司    客服电话：400-820-5369    网址：www.jiyufund.com.cn    （3） 上海天天基金销售有限公司    客服电话：400-181-8188    网址：www.1234567.com.cn    （4） 上海好买基金销售有限公司 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （5） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （6） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （7） 上海证券有限职业公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （8） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （9） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （10） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （11） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （12） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （13） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （15） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （16） 中信银行股份有限公司   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   （17） 中国东说念主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （18） 中国民生银行股份有限公司   客服电话：95568   网址：www.cmbc.com.cn   （19） 中国邮政储蓄银行股份有限公司   客服电话：95580   网址：www.psbc.com   （20） 中国星河证券有限职业公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （21） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （22） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （23） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.duxiaomanfund.com   （24） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （25） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （26） 和讯信息科技有限公司   客服电话：400-920-0022   网址：www.hexun.com   （27） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （28） 吉利证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （29） 吉利银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （30） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （31） 杭州银行股份有限公司   客服电话：95398   网址：www.hzbank.com.cn   （32） 民商基金销售（上海）有限公司   客服电话：021-50206003   网址：www.msftec.com   （33） 江苏汇林保大基金销售有限公司 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （34） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （35） 济安资产(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （36） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （37） 深圳市新兰德证券投资接洽有限公司   客服电话：400-166-1188   网址：www.xinlande.com.cn   （38） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208   网址：www.licaimofang.com   （39） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （40） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （41） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （42） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （43） 鼎信汇金（北京）投资经管有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 注册登记机构   称号：万家基金经管有限公司   住所：中国（上海）目田贸易锤真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易锤真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   议论东说念主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律看法书的讼师事务所   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公场合：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东说念主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   议论东说念主：刘佳   （四） 审计基金财产的管帐师事务所   称号：立信管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   议论电话：021-63391166   传真：021-63392558   议论东说念主：徐冬   承办注册管帐师：王斌、徐冬 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募    本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等议论法律法 规及基金合同的议论礼貌、并经中国证监会2019年5月9日证监许可2019902号文 注册。基金召募期限为自2019年5月27日至2019 年7月26日。    经立信管帐师事务所验资，本次召募的灵验净认购金额为533,186,734.40元东说念主 民币，本次召募灵验认购总户数262户。按照每份基金份额1.00元东说念主民币计较，有 效认购款项连同灵验认购款项在基金验资证据日之前产生的利息，共计折算为    基金类别：债券型    基金运作方式：契约型，如期洞开式    基金存续期限：不如期 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第七部分 基金合同的顺利   根据议论法律法例礼貌，并经中国证监会证据，本基金基金合同于2019年7月 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回场合为基金经管 东说念主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金经管东说念主在招募说明书或其他议论公告中列明。   基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。   若基金经管东说念主或其指定的非直销销售机构通达电话、传真或网上等往来方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金经管东说念主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的洞开日实时刻   本基金采纳在禁闭期内禁闭运作、禁闭期与禁闭期之间如期洞开的运作方式。   本基金的禁闭期为自基金合同顺利之日（含当日）起或自每一洞开期收尾之日 次日（含当日）起，至该日12个月后的月度对应日的前一日止。月度对应日指某一 个特定日历在后续月度中的对应日历，如该月无此对应日历，则取当月临了一日作 为月度对应日。若该对应日历为非职业日，则月度对应日顺延至下一个职业日。如 果基金份额捏有东说念主在当期禁闭期到期后的洞开期未苦求赎回，则自该洞开期收尾日 的次日起该基金份额参加下一个禁闭期，依此类推。本基金在禁闭期内不办理申购 与赎回业务。   除法律法例礼貌或基金合同另有商定外，本基金自每个禁闭期收尾之后第一个 职业日起参加洞开期，时期不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期不少于5 个职业日，况且最长不跨越20个职业日，洞开期的具体时刻以基金经管东说念主届时公告 为准。如禁闭期收尾之后的第一个职业日因不可抗力或其他情形甚至基金无法按时 洞开申购与赎回业务的，洞开期自不可抗力或其他情形的影响因素排除之日起的下 一个职业日起始。如在洞开期内发生不可抗力或其他情形甚至基金无法按时洞开申 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 购与赎回业务的，洞开期时刻中止计较，在不可抗力或其他情形影响因素排除之日 次职业日起，连续计较该洞开期时刻，直至餍足洞开期的时刻要求。如出现暂停运 作的情形，本基金经管东说念主有权再行确定新洞开期的肇端时刻并提前公告。   在不违背法律法例的前提下，基金经管东说念主不错对禁闭期和洞开期的建立及公法 进行颐养，并提前公告。   本基金洞开期内，投资者在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻 为上海证券往来所、深圳证券往来所的广大往来日的往来时刻，基金经管东说念主根据法 律法例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。在禁闭 期内，本基金不办理申购、赎回业务。   本基金的第一个禁闭期为自2019年7月31日至2020年7月30日。本基金第一次办 理申购、赎回业务的洞开期为2020年7月31日至2020年8月27日，共二十个职业日。 截止第一个洞开期临了一日（即2020年8月27日）日终，本基金资产净值加上基金 洞开期临了一日往来苦求证据的申购证据金额及调治转入证据金额，扣除赎回证据 金额及调治转出证据金额后的余额低于5000万元。根据《基金合同》商定，经向中 国证监会备案，基金经管东说念主决定本基金第一个洞开期到期后暂停运作、不参加下一 禁闭期。2020年11月27日重启本基金的运作并洞开申购、赎回、基金调治业务。第 二次洞开期为2021年12月13日至2021年12月17日，共五个职业日。第三次洞开期为 月30日）起参加禁闭期，本基金在禁闭期内不办理申购、赎回、调治业务。   基金合同顺利后，若出现新的证券往来市集、证券往来所往来时刻变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金经管东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应 的颐养，但应在实施前依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有商定外，本基金每个禁闭期收尾后第一个职业日 （含该日）起参加洞开期，起始办理申购和赎回等业务。   基金经管东说念主不得在基金合同商定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者调治。洞开期以及洞开期办理申购与赎回业务的具体事宜见更新的招募说明 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 书或基金经管东说念主届时发布的议论公告。洞开期的每个洞开日内投资者在基金合同约 定之外的日历和时刻提倡申购、赎回或调治苦求且登记机构证据接受的，其基金份 额申购、赎回价钱为该洞开期下一洞开日该类基金份额申购、赎回的价钱。但在开 放期临了一个洞开日，投资者在基金合同商定的业务办理时刻之外提倡申购、赎回 或者调治苦求的，为无效苦求。   洞开期以及洞开日的具体业务办理时刻等具体事宜见基金经管东说念主届时发布的相 关公告。   三、申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行计较； 机构另有礼貌的，以基金销售机构的礼貌为准； 对该捏有东说念主账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先证据的份额先赎回， 后证据的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到公道对待； 法律法例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等公法有新的礼貌，按新礼貌 实行。   基金经管东说念主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行颐养。基金经管东说念主 必须在新公法起始实施前依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的步调   投资者必须根据销售机构礼貌的步调，在洞开日的具体业务办理时刻内提倡申 购或赎回的苦求。   投资者在提交申购苦求时须按销售机构礼貌的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回苦求时须捏有有余的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求不成立。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在效用基金合同和本招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为 准。   投资者申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资者全额托付申购款项， 申购苦求成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申购顺利。   基金份额捏有东说念主递交赎回苦求，赎回成立，基金份额登记机构证据赎回时，赎 复活效。基金份额捏有东说念主赎回苦求顺利后，基金经管东说念主将教训基金托管东说念主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇往来所或往来市集数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能限定的因素影响 业务处理过程，则赎回款项的支付时刻可相应顺延。在发生多量赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。   基金经管东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行颐养，基金经管东说念主必须在颐养实施前依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒 介上公告。   基金经管东说念主应以往来时刻收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日行动申购或赎 回苦求日(T日)，在广大情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往来的灵验性进行 证据。T日提交的灵验苦求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以 销售机构礼貌的其他方式查询苦求的证据情况。若申购不成立或无效，则申购款项 本金退还给投资者。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售机 构确乎给与到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的证据以登记机构的证据效率为 准。对于苦求的证据情况，投资者应实时查询并妥善哄骗正当权利。   基金经管东说念主在不违背法律法例的前提下，可对上述步调公法进行颐养。基金管 理东说念主应在新公法起始实施前依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (1)投资者申购时，通过本基金的电子直销系统（网站、微往来、APP）或非直 销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元（含申购费）；投 资者通过基金经管东说念主直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含申购费）。在 恰当法律法例礼貌的前提下，各销售机构对申购名额及往来级差有其他礼貌的，以 各销售机构的业务礼貌为准。   自2022年3月23日起，投资者通过基金经管东说念主电子直销系统（网站、微往来、 APP）或非直销销售机构初次申购本基金的单笔最低申购金额为1元东说念主民币（含申购 费），追加申购本基金的每笔最低金额为1元东说念主民币（含申购费）。投资者通过基金 经管东说念主直销中心办理本基金业务时，初次申购和追加申购的最低金额不作念颐养。在 恰当法律法例礼貌的前提下，各销售机构对申购名额及往来级差有其他礼貌的，以 各销售机构的业务礼貌为准。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额或给与如期定额投资规划时，不受 最低申购金额的限制。   (2) 投资者可屡次申购，对单个投资者累计捏有份额不设上限限制。但对于可 能导致单一投资者捏有基金份额的比例达到或者跨越50%，或者变相回避50%集聚度 的情形，基金经管东说念主有权采纳限定措施。   (3)基金经管东说念主有权礼貌本基金的总规模名额，并在更新的招募说明书或议论 公告中列明。   (4) 当接受申购苦求对存量基金份额捏有东说念主利益组成潜在首要不利影响时，基 金经管东说念主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金 经管东说念主基于投资运作与风险限定的需要，可采纳上述措施对基金规模赐与限定。具 体见基金经管东说念主议论公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制   若某笔赎回将导致基金份额捏有东说念主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金经管东说念主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份额一次 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 性全部赎回。在恰当法律法例礼貌的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务礼貌为准。 份额等数目限制，或者新增基金规模限定措施。基金经管东说念主必须在颐养实施前依照 《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担。   本基金对通过基金经管东说念主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施离别的申购费率。   特定投资者群体指宇宙社会保障基金、照章设立的基本养老保障基金、照章制 定的企业年金规划筹集的资金过甚投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包 括企业年金单一规划以及都集规划），以及不错投资基金的其他社会保障基金。如 将来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东说念主养老账户、经养老基金 监管部门认同的新的养老基金类型，基金经管东说念主可将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金经管东说念主可根据情况变 更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按礼貌赐与公告。   通过基金经管东说念主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）       A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率       M＜100 万           0.045%       M≥500 万        每笔 1,000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）       A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率       M＜100 万               0.45%       M≥500 万        每笔 1,000.00 元   特定投资者群体指宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一规划以及都集规划、企业年金理事会奉求的特定客户资产经管规划、企 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 业年金待业金产物、职业年金规划、养老宗旨基金、个东说念主税收递延型贸易养老保障 等产物。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金经管东说念主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   投资者在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔分辩计较。   对于申购后在湮灭洞开期内赎回的基金份额，在赎回时收取赎回费，对捏续 捏有期少于7日的A类和C类基金份额的投资者收取1.50%的赎回费，除此之外的赎回 费率均为0.60%。对于捏有一个禁闭期以上的基金份额，A类和C类基 金份额均不收 取赎回费。本基金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取，本 基金对捏续捏 有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。对捏续捏 有期大于即是7 日的投资者收取的赎回费，扣除用于市集扩充、登记费和其他手 续费后的余额归 基金财产，归入基金财产的比例为赎回费总额的25%。   基金经管东说念主决定本基金暂停驻一禁闭期运作时，对该洞开期临了一日日终留存 的基金份额将全部自动赎回，况且不收取赎回费。   本基金的赎回费率具体如下：          捏有时刻（Y）                    赎回费率 在湮灭洞开期内申购后又赎回且捏有期限少于            外） 在湮灭洞开期内申购后又赎回且捏有期限大于 即是 7 日的份额（因暂停运作而被自动赎回的               0.60%           除外）       捏有一个禁闭期及以上                       0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公道性，具体处理原则与操作范例遵从议论法律法例以及监 管部门、自律公法的礼貌。 情况制定基金促销规划，如期和不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期 间，基金经管东说念主不错稳当调低基金销售费率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有离别的费率优惠行动。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按实践证据的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日基金份额净值为基准计较。本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额 单独建立基金代码，分辩计较和公告基金份额净值。申购波及金额、份额的计较结 果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入 基金财产。   （2）赎回金额为按实践证据的灵验赎回份额乘以苦求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东说念主民币元，计较 效率保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时给与前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的计较方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.45%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额=10,000/(1+0.45%)=9,955.20元   申购用度=10,000-9,955.20=44.80元   申购份额=9,955.20/1.0500=9,481.14份   即：该投资者投资10,000元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为0.45%， 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到9,481.14份A类基金份额。   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的计较方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   申购份额计较效率按照四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的误差 计入基金财产。   例：某投资者投资50,000元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类基金 份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额=50,000/1.0500=47,619.05份   即：该投资者投资50,000元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份额净 值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的计较方法如下：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例1：某基金份额捏有东说念主在洞开日赎回本基金10,000份A类基金份额，捏有时刻 为10日，对应的赎回费率为0.60%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.0500=10,500元   赎回用度=10,500×0.60%=63.00元   净赎回金额=10,500-63.00=10,437.00元   即：基金份额捏有东说念主赎回10,000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额净 值是1.0500元，捏有时刻为10日，则其可得到的净赎回金额为10,437.00元。   例2：某投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，假定捏有期大于一个禁闭 期，则赎回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净 赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480元   赎回用度＝11,480×0%＝0元 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   净赎回金额＝11,480－0＝11,480.00元   即：基金份额捏有东说念主赎回10,000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，捏有期大于一个禁闭期，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。   T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值/ T日该类基金份额数目   本基金各样基金份额净值的计较，基金份额净值单元为元，计较效率保留在小 数点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基 金禁闭期内，基金经管东说念主应当至少每周在指定网站走漏一次各样基金份额净值和基 金份额累计净值。在基金合同顺利后的每个洞开期内，基金经管东说念主应当在不晚于每 个洞开日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏洞开日的各 类基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行稳当步调，基金经管东说念主 不错稳当蔓延计较或公告。   八、申购、赎回的登记   广大情况下，投资者T日申购基金顺利后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额捏有东说念主T日赎回基金顺利后，广大情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违背法律法例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时刻进行颐养，基 金经管东说念主应于起始实施前依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   在洞开期内，发生下列情况时，基金经管东说念主可断绝或暂停接受投资者的申购申 请： 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等 无法广大运行。 额数的比例达到或者跨越基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相回避前 述50%比例要求的情形时。 本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例跨越基金经管东说念主礼貌 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计捏有的份额跨越单个投资者 累计捏有的份额上限时；或该投资者当日申购金额跨越单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额跨越单个投资者单笔申购金额上限时。 给与估值本领仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金经管东说念主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受投资 东说念主申购苦求时，基金经管东说念主应当根据议论礼貌在指定媒介上进行公告。若是投资者 的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停 申购的情况排除时，基金经管东说念主应实时复原申购业务的办理。洞开期相应顺延，具 体时刻以基金经管东说念主届时公告为准。   十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   在洞开期内，发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资者的赎回苦求或延 缓支付赎回款项： 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等 无法广大运行。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回苦求。 给与估值本领仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金经管东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受基金份额捏有东说念主赎回苦求或减慢 支付赎回款项时，基金经管东说念主应报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金经管 东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总 量的比例分拨给赎回苦求东说念主，未支付部分可减慢支付。在暂停赎回的情况排除时， 基金经管东说念主应实时复原赎回业务的办理。洞开期相应顺延，具体时刻以基金经管东说念主 届时公告为准。   十一、多量赎回的情形及处理方式   在洞开期内，若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总 数加上基金调治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入申 请份额总额后的余额)跨越前一日的基金总份额的20%，即以为是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决定全 额赎回、减慢支付或脱期办理赎回苦求。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有智力支付投资者的全部赎回苦求时，按 广大赎回步调实行。   （2）减慢支付：当基金经管东说念主以为广大支付投资者的赎回苦求有贫窭或以为 因广大支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波 动时，基金经管东说念主不错证据并接受整个苦求，并减慢支付赎回款项，减慢支付的期 限不得跨越20个职业日，并应当在至少一家指定媒介公告。   （3）脱期办理赎回苦求：在洞开期内，若本基金发生多量赎回且单个基金份 额捏有东说念主的单日赎回苦求跨越上一估值日基金总份额40%的，基金经管东说念主有权只接 受该单个基金份额捏有东说念主在基金总份额 40%以内（含40%） 的部分行动当日灵验赎 回苦求，并与其他基金份额捏有东说念主的赎回苦求一并处理。当基金经管东说念主以为有智力 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 支付投资者的全部赎回苦求时，按广大赎回步调实行；当基金经管东说念主以为广大支付 投资者的赎回苦求有贫窭或以为因广大支付投资者的赎回苦求而进行的财产变现可 能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金经管东说念主当日按比例办理的赎回份额不得 低于基金总份额的20%，其余赎回苦求不错减慢支付赎回款项，减慢支付的期限不 得跨越20个职业日，并应当在至少一家指定媒介公告。   基金经管东说念主有权对上述单个基金份额捏有东说念主超出基金总份额 40%以上的赎回申 请实施脱期办理，脱期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理，无优先权并以 下一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资者对脱期部分采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被清除。如 投资者在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资者未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。如脱期办理的赎回苦求在洞开期内未办理完毕的，基金经管东说念主在洞开期外为该 单个份额捏有东说念主连续办理，直至脱期办理的赎回苦求全部办理完毕。洞开期外，基 金经管东说念主不办理申购业务，亦不接受新的赎回苦求。   当发生上述多量赎回并减慢支付的情形时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或 者招募说明书礼貌的其他方式在3个往来日内通告基金份额捏有东说念主，说明议论处理 方法，并依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒介进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂停公告中明确再行 洞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行洞开的公告。   以上暂停及复原基金申购与赎回的公告礼貌，不适用于《基金合同》商定的暂 停运作引起的暂停或复原申购与赎回的情形。   十三、基金调治   在洞开期内，基金经管东说念主不错根据议论法律法例以及基金合同的礼貌决定开办 本基金与基金经管东说念主经管的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的转 换费，议论公法由基金经管东说念主届时根据议论法律法例及基金合同的礼貌制定并公 告，并提前示知基金托管东说念主与议论机构。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   十四、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非往来过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非往来过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资者。   继承是指基金份额捏有东说念主升天，其捏有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐 赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制实行是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机 构要求提供的议论贵府，对于恰当条件的非往来过户苦求按基金登记机构的礼貌办 理，并按基金登记机构礼貌的模范收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照礼貌的模范收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据议论法律法例过甚业务公法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、如期定额投资规划   基金经管东说念主不错为投资者办理如期定额投资规划，具体公法由基金经管东说念主另行 礼貌。投资者在办理如期定额投资规划时可自行商定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金经管东说念主在议论公告或更新的招募说明书中所礼貌的如期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在恰当法律法例礼貌且条件允许的情况下，基金经管东说念主不错根据议论业务公法 受理基金份额捏有东说念主通过中国证监会认同的往来场合或者往来方式进行份额转让的 苦求。具体由基金经管东说念主提前发布公告。   十九、基金份额折算   每个禁闭期的第一个职业日，本基金将进行基金份额折算（首个禁闭期除 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 外）。基金经管东说念主根据基金合同的商定，在基金份额捏有东说念主捏有份额所代表的资产 净值总额不变的前提下，对本基金整个份额进行折算。基金份额折算后，各样基金 份额净值颐养为1.0000 元，各样基金份额数额按折算比例相应颐养。如出现暂停 运作的情形，本基金不进行基金份额折算。   折算公式为：   其中：折算公式为：   其中：       为折算前各样基金份额的份额净值       为折算前相应基金份额的份额数       为折算后各样基金份额的份额数   二十、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或议论公 告。   二十一、当本领条件熟谙，本基金经管东说念主在不违背法律法例且对基金份额捏有 东说念主利益无本色不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和颐养，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券往来所上市往来、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时无谓召开基金份额捏有东说念主大会审议但须提前公告。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                  第九部分 基金的投资   （一） 投资宗旨   在严格限定风险并保捏高超流动性的基础上，力求为投资者提供耐久踏实的投 资陈诉。   （二） 投资范围   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离往来可转债的纯 债部分等）、资产相沿证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具以及 法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不投资股票、可调治债券和可交换债券，但不错投资可分离往来可转债 的纯债部分。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的 限制）；在洞开期内，本基金保捏不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年 以内的政府债券。在禁闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金类资产不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （三） 投资策略   本基金以禁闭期为周期进行投资运作。本基金在禁闭期初，将视债券、银行存 款、债券回购等大类资产的市集环境进行禁闭期组合构建。在禁闭期内，本基金主 要给与买入并捏有到期投资策略构建投资组合，所投金融资产以收取合同现金流量 为目的并捏有到期。本基金资产投资于到期日（或回售日）在禁闭期收尾之前的债 券类资产、债券回购和银行进款，发奋基金资产在洞开前都备变现。   基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定哄骗回售权或捏有至到 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 期的时刻；债券到期日晚于禁闭运作期到期日的，基金经管东说念主应当哄骗回售权而不 得捏有至到期。   基金经管东说念主不错基于捏有东说念主利益优先原则，在不违背《企业管帐准则》的前提 下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。   每个禁闭期的建仓期内，本基金将根据收益率、信用利差、市集流动性、经济 环境等因素，确定该禁闭期内信用债、利率债、债券回购等的投资比例。   本基金由于主要给与买入并捏有策略，在债券投资上捏有剩余期限（或回售期 限）不跨越基金剩余禁闭期的债券品种。同期，由于本基金将在建仓期内完成组合 构建，并在禁闭期内保捏组合的踏实，因此，个券精选是本基金投资策略的迫切组 成部分。   信用债市集举座的信用利差水温和信用债刊行主体自身信用景色的变化都会对 信用债个券的利差水平产生迫切影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国度 政策、行业景气度和债券市集的供求景色等多个方面考量信用利差的举座变化趋 势；另一方面，本基金还将以里面信用评级为主、外部信用评级为辅，即给与表里 连合的信用接洽和评级轨制，接洽债券刊行主体企业的基本面，以确定企业主体债 的实践信用景色。   本基金将在琢磨债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在 风险可控以及法律法例允许的范围内进行债券回购。   为保证基金资产在洞开前可都备变现，本基金主要给与捏有到期策略，投资于 到期日（或回售期限）在禁闭期收尾之前的债券类资产、债券回购和银行进款。由 于在建仓期本基金的债券投资难以作念到与禁闭期剩余期限完满匹配，因此可能存在 部分债券在禁闭期收尾前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金捏有债券的付息 也将加多基金的现金头寸。对于现金头寸，本基金将根据届时的市集环境和禁闭期 剩余期限，采纳到期日（或回售期限）在禁闭期收尾之前的债券、回购或银行进款 进行再投资或进行基金现金分成。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   另外，在洞开期时期，本基金原则上将使基金资产保捏现金状态。   本基金对资产相沿证券的投资仅限于到期日在禁闭期收尾之前的品种。本基金 投资资产相沿证券将采纳从上至下和从下到上相连合的投资策略。从上至下投资策 略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用数目化或定性分 析方法对资产相沿证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等 因素进行分析，对收益率走势过甚收益和风险进行判断。从下到上投资策略指本公 司运用数目化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度量，采纳风险与收益 相匹配的更优品种进行配置。   本基金对质券公司短期公司债券的投资仅限于到期日在禁闭期收尾之前的品 种。本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量采纳流动性相对较好的品种进行投资，并稳当限定债券 投资组合举座的久期，保证本基金的流动性。   改日，跟着市集的发展和基金经管运作的需要，基金经管东说念主不错在不改变投资 宗旨的前提下，遵从法律法例的礼貌，在履行稳当步调后相应颐养或更新投资策 略，并在招募说明书更新中公告。   （四） 投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的80%（每个洞开期起始 前1个月、洞开期及洞开期收尾后1个月的时期内不受此比例限制）；   （2）在洞开期内，保捏不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内 的政府债券。在禁闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金类资产不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东说念主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跨越该证券 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的10%；   （5）本基金投资于湮灭原始权益东说念主的各样资产相沿证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；   （6）本基金捏有的全部资产相沿证券，其市值不得跨越基金资产净值的20%；   （7）本基金捏有的湮灭(指湮灭信用级别)资产相沿证券的比例，不得跨越该 资产相沿证券规模的10%；   （8）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于湮灭原始权益东说念主的各样资产相沿证 券，不得跨越其各样资产相沿证券共计规模的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产相沿证券。基金 捏有资产相沿证券时期，若是其信用等级下降、不再恰当投资模范，应在评级陈诉 发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金参加宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%；参加宇宙银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （11）在禁闭期内，本基金基金资产总值不跨越基金资产净值200%；在洞开期 内，基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （12）本基金捏有单只证券公司短期公司债券，其市值不得跨越本基金资产净 值的10%；   （13）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金 资产净值的15%，因证券市集波动、基金规模变动等基金经管东说念主之外的因素甚至基 金不恰当该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）洞开期内，本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体 为往来敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同商定的投 资范围保捏一致；   （15）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》商定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金规模变动等基金经管东说念主之外的因素甚至基金投资比例不恰当上述礼貌投资比例 的，基金经管东说念主应当在10个往来日内进行颐养，但中国证监会礼貌的特殊情形及法 律法例另有礼貌的除外。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金经管东说念主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的议论商定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的商定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同顺利之日起起始。   为珍爱基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职业的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、主管证券往来价钱过甚他不高洁的证券往来行动；   （6）法律、行政法例和中国证监会礼貌辞谢的其他行动。 际限定东说念主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往来的，应当恰当基金的投资宗旨和投资策略，遵从基金份额 捏有东说念主利益优先原则，着厚利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公道合理价钱实行。议论往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例予 以走漏。首要关联往来应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的镇定 董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。 条件和要求，本基金可不受议论限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、辞谢 行动礼貌或从事关联往来的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的礼貌为 准。经与基金托管东说念主协商一致，基金经管东说念主可依据法律法例或监管部门礼貌径直对 基金合同进行变更，该变更无谓召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （五） 事迹相比基准   每个禁闭期同期12个月银行如期进款利率（税后）+1.50%   本基金以每个禁闭期为周期进行投资运作，每个禁闭期为12个月，时期投资者 无法进行基金份额申购与赎回。以上事迹相比基准中期限建立与投资运作期限相匹 配，事迹相比基准的设立恰当产物脾气，好像使本基金投资东说念专揽性判断本基金产物 的风险收益特征和流动性特征，合理臆度本基金的事迹发达。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 币12个月进款基准利率。   若是今后法律法例发生变化，或者中国东说念主民银行颐养或住手该基准利率的发 布，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的事迹相比基准适用于本基金时，本基金 经管东说念主不错根据本基金的投资范围和投资策略，颐养基金的事迹相比基准，但应在 取得基金托管东说念主同意后报中国证监会备案，并实时公告，无谓召开基金份额捏有东说念主 大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其耐久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 夹杂型基金，高于货币市集基金。   （七） 基金经管东说念主代表基金哄骗议论权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接洽管帐师事务所 看法后，不错依照法律法例及基金合同的商定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏 有东说念主大会。   侧袋机制实施时期，本部分商定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等商定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步调、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的礼貌或议论公告。   （九） 投资组合陈诉   基金经管东说念主的董事会及董事保证本陈诉所载贵府不存在伪善记录、误导性讲述 或首要遗漏，并对其内容的果真性、准确性和完整性承担个别及连带职业。   基金托管东说念主中国民生银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，于2024年10月23 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号） 日复核了本陈诉中的财务宗旨、净值发达和投资组合陈诉等内容，保证复核内容不 存在伪善记录、误导性讲述或者首要遗漏。   本投资组合陈诉所载数据截止财务日历2024年09月30日，本陈诉中所列财务数 据未经审计。                                                     占基金总资产的比例    序号            式样               金额（元）                                                        （%）         其中：股票                                   -                -         其中：债券                    9,192,944,229.57           99.98         资产相沿证券                                  -                -         其中：买断式回购的买入返售金                                                 -                -         融资产   本基金本陈诉期末未捏有股票。   本基金本陈诉期末未捏有港股通投资股票投资组合。   本基金本陈诉期末未捏有股票。    序号        债券品种      摊余成本（元）              占基金资产净值比例（%） 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号）          其中：政策性金融债            5,692,689,897.00                      71.05                                                摊余成本        占基金资产净值比例   序号     债券代码      债券称号        数目（张）                                                 （元）           （%）                                                        .58                                                        .86                      小微债                                 1 资明细   本基金本陈诉期末未捏有资产相沿证券。   本基金本陈诉期末未捏有贵金属。   本基金本陈诉期末未捏有权证。   本基金本陈诉期内未投资国债期货。   本基金本陈诉期末未捏有国债期货。   本基金本陈诉期内未投资国债期货。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，兴业银行股份有限公司在陈诉编制日 前一年内曾受到国度金融监督经管总局福建监管局的处罚，吉利银行股份有限公司 在陈诉编制日前一年内曾受到国度金融监督经管总局、国度金融监督经管总局深圳 监管局的处罚，本基金对上述主体所刊行证券的投资决策步调恰当公司投资轨制的 礼貌。       除上述主体外，基金经管东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案看望，或在陈诉编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情 形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同礼貌备选股票库之外 的股票。   本基金本陈诉期末无其他资产。   本基金本陈诉期末未捏有处于转股期的可调治债券。   本基金本陈诉期末未捏有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）                         第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年09月30日。     基金经管东说念主依照恪尽责守、老师信用、严慎用功的原则经管和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比                                 万家民安增利A                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   模范差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   顺利起至   年 06 月 30      日  自基金合同   顺利起至                                 万家民安增利C                                 事迹相比基               净值增长率 净值增长率 事迹相比基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   模范差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   顺利起至 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   年 06 月 30      日  自基金合同   顺利起至     （二）自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准 收益率变动的相比 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   注：本基金于2019年7月31日成立，根据基金合同礼貌，基金合同顺利后六个 月内为建仓期。建仓期收尾时各项资产配置比例恰当法律法例和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例恰当法律法例和基金合同要求。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据议论法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相镇定。   四、基金财产的看护和贬责   本基金财产镇定于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主看护。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职业，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法例和《基金合同》的礼貌贬责外，基金财产不得被贬责。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章驱逐、被照章清除或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制实行。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金议论的证券往来场合的往来日以及国度法律法例礼貌 需要对外皮露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法 利率或条约利率并琢磨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按实践利率法进行 摊销，逐日计提损益。本基金不给与市集利率和上市往来的债券和单子的市价计较 基金资产净值。 客不雅把柄标明其发生了减值的，应当计提减值准备。 制，以确保基金估值的公道性。 法律法例以及监管部门最新礼貌估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步调 及议论法律法例的礼貌或者未能充分珍爱基金份额捏有东说念主利益时，应立即通告对 方，共同查明原因，两边协商经管。   根据议论法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主承 担。本基金的基金管帐职业方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金议论的管帐问 题，如经议论各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的看法，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计较效率对外赐与公布。   四、估值步调 该类基金份额的余额数目计较，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 经管东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另有礼貌的，从其 礼貌。   基金经管东说念主应每个职业日计较各样基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌公 告。 基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金经管东说念主每个职业日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值效率发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主对 外公布。   五、估值障碍的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生障碍时， 视为估值障碍。   基金合同确当事东说念主应按照以下商定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的障碍酿成估值障碍，导致其他当事东说念主遭受损失的，障碍的责 任东说念主应当对由于该估值障碍遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值 障碍处理原则”给予抵偿，承担抵偿职业。   上述估值障碍的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值障碍已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值障碍职业方应实时 配合各方，实时进行更正，因更正估值障碍发生的用度由估值障碍职业方承担；由 于估值障碍职业方未实时更正已产生的估值障碍，给当事东说念主酿成损失的，由估值错 误职业方对径直损失承担抵偿职业；若估值障碍职业方照旧积极配合，况且有协助 义务确当事东说念主有有余的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职业。估值 障碍职业方应付更正的情况向议论当事东说念主进行证据，确保估值障碍已得到更正。   （2）估值障碍的职业方对议论当事东说念主的径直损失负责，分歧波折损失负责， 况且仅对估值障碍的议论径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）因估值障碍而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值障碍职业方仍应付估值障碍负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值障碍职业方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有 要求托付欠妥得利的权利；若是赢得欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的抵偿额加上照旧赢得的欠妥得利返还的总 和跨越其实践损失的差额部分支付给估值障碍职业方。   （4）估值障碍颐养给与尽量复原至假定未发生估值障碍的正确情形的方式。   估值障碍被发现后，议论确当事东说念主应当实时进行处理，处理的步调如下：   （1）查明估值障碍发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值障碍发生的 原因确定估值障碍的职业方；   （2）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值障碍酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法由估值障碍的职业方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值障碍处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值障碍的更正向议论当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现障碍时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采纳合理的措施防备损失进一步扩大。   （2）障碍偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；障碍偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金经管 东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌处理。   六、暂停估值的情形 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 与基金托管东说念主协商证据后，基金经管东说念主应当暂停估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息走漏的基金资产净值和各样基金份额净值由基金经管东说念主负责计 算，基金托管东说念主负责进行复核。基金经管东说念主应于每个职业日往来收尾后计较当日的 基金资产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结 果复核证据后发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主对基金净值赐与公布。   八、实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的商定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。   九、特殊情况的处理   由于不可抗力，或证券往来场合、登记结算机构及进款银行品级三方机构发送 的数据障碍，或国度管帐政策变更、市集公法变更等非基金经管东说念主与基金托管东说念主原 因，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然照旧采纳必要、稳当、合理的措施进行检查，但 未能发现障碍的，由此酿成的基金资产估值障碍，基金经管东说念主和基金托管东说念主解任赔 偿职业。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施排除或减弱由此酿成 的影响。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除议论 用度后的余额，基金已结束收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 的各样基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在不违背法律法例、基金合同的商定以及对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利 影响的情况下，基金经管东说念主可颐养基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金 份额捏有东说念主大会审议，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决议果真定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据议论礼貌 进行公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额捏有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 算方法，依照《业务公法》实行。   七、实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的礼貌或 议论公告。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 用。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。经管费的计较方 法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金经管东说念主于次月首日起3个职业日内向 基金托管东说念主发送基金经管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于3个职业日内从基金 财产中一次性支付。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金经管东说念主于次月首日起3个职业日内向 基金托管东说念主发送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于3个职业日内从基金 财产中一次性支付。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 经管东说念主将在基金年度陈诉中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.45%年费率计提。计较方 法如下：   H＝E×0.45%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金经管东说念主于次月首日起3个职业日 内向基金托管东说念主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于3个职业日 内从基金财产中一次性支付。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。   本基金暂停运作的时期，本基金不计提经管费、托管费、销售服务费。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据议论法例及相应条约规 定，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金财产的损失； 目。   四、用度颐养   基金经管东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行稳当步调后，可按照基金发展情况， 并根据法律法例礼貌和基金合同商定针对全部或部分份额类别颐养基金经管费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等议论费率。   五、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户议论的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，议论用度可酌情收取或减免，但不得收取经管 费，详见招募说明书的礼貌或议论公告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法例 实行。基金财产投资的议论税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度议论税收征收的礼貌代扣代缴。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：若是《基金合同》顺利少于2个月，不错并入下一个管帐年度披 露； 计核算，按照议论礼貌编制基金管帐报表； 认。   二、基金的年度审计 关业务阅历的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒介公告。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                  第十六部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和步调   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接洽管帐师事务所 看法后，不错依照法律法例及基金合同的商定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏 有东说念主大会。   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表看法的管帐师事务所针对侧袋机制启用日基金捏有的特定资产情况出具 专项审计看法。   二、实施侧袋机制时期基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，证据侧袋账户捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户份额的 赎回苦求。基金经管东说念主应照章向投资者进行充分走漏。 换；同期，基金经管东说念主按照基金合同和招募说明书商定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。实施侧袋机制时期，本招募说明书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户份额。 账户份额。   三、实施侧袋机制时期的基金投资   基金经管东说念主计较各项投资运作宗旨和基金事迹宗旨时应当以主袋账户资产为基 准。   基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个往来日内完成对主袋账户投资组 合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   四、实施侧袋机制时期基金的用度   侧袋机制实施时期，侧袋账户资产不收取经管费。如法律法例对于侧袋账户资 产托管费的收取另有礼貌的，以法律法例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金经管东说念主承担。   基金经管东说念主不错将与侧袋账户议论的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时期基金的收益分拨   侧袋机制实施时期，在主袋账户份额餍足基金合同收益分拨条件的情形下，基 金经管东说念主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   六、侧袋机制的信息走漏   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生首要影响的事项后，基金经管东说念主应实时发布临时公告。   基金经管东说念主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分礼貌的基金净值信息披 露方式和频率走漏主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时期本基金暂停走漏侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时期，基金经管东说念主应当在基金如期陈诉中走漏陈诉期内特定资产 处置进展情况，走漏陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产复原流动性后，基金经管东说念主应当按照基金份额捏有东说念主利益最大化原 则，采纳将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应款 项。   侧袋账户变现金项的支付不受招募说明书商定的基金禁闭期的限制。侧袋账户 资产全部完成变现后，基金经管东说念主应实时遴聘恰当《中华东说念主民共和国证券法》礼貌 的管帐师事务所进行审计并走漏专项审计看法。   八、本部分对于侧袋机制的议论礼貌，但凡径直援用法律法例或监管公法的部 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 分，如将来法律法例或监管公法修改导致议论内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管公法针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并履行稳当步调后，在对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响的前提下， 可径直对本部安分容进行修改、颐养或补充，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十七部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险经管礼貌》、《基金合同》过甚他议论礼貌。议论法律法例对于信息走漏的 走漏方式、登载媒介、报备方式等礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。   二、信息走漏义务东说念主   本基金信息走漏义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大 会的基金份额捏有东说念主等法律法例和中国证监会礼貌的天然东说念主、法东说念主和造孽东说念主组织。   本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的礼貌走漏基金信息，并保证所走漏信息的果真性、准确性、完整 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会礼貌时刻内，将应予走漏的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者好像按照《基金合同》 商定的时刻和方式查阅或者复制公开走漏的信息贵府。   三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开走漏的信息应给与中语文本。如同期给与外文文本的，基金信 息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本 为准。   本基金公开走漏的信息给与阿拉伯数字；除异常说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开走漏的基金信息 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物贵府提要 份额捏有东说念主大会召开的公法及具体步调，说明基金产物的脾气等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾气、风险揭示、信息走漏及 基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东说念主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金 阻隔运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说明书。本基金暂停运作的时期，不更 新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》顺利后，基金产物贵府提要的信息发生首要变更 的，基金经管东说念主应当在三个职业日内，更新基金产物贵府提要，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府提要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金经管东说念主不再更新基金产物贵府概 要。本基金暂停运作的时期，不更新基金产物贵府提要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》摘录登载在指定媒介上；基金经管东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管条约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》顺利公告   基金经管东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》顺利公告。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （四）基金资产净值、各样基金份额净值   《基金合同》顺利后，在禁闭期内，基金经管东说念主应当至少每周在指定网站走漏 一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在基金合同顺利后的每个洞开期内，基金经管东说念主应当在不晚于每个洞开日的次 日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏洞开日的各样基金份额净 值和基金份额累计净值，并在洞开期首日走漏上一禁闭期临了一个职业日的基金份 额净值和基金份额累计净值。   本基金暂停运作时期，基金经管东说念主不错根据实践情况颐养或暂停基金净值信息 的公告。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站走漏半年 度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明各样基金 份额申购、赎回价钱的计较方式及议论申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金如期陈诉，包括基金年度陈诉、基金半年度陈诉和基金季度陈诉   基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载于指定网站上，并将年度陈诉请示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐陈诉应当经过具有证券、期货议论业务阅历的管帐师事务所审计。   基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在指定网站上，并将中期陈诉请示性公告登载在指定报刊上。   基金经管东说念主应当在季度收尾之日起15个职业日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在指定网站上，并将季度陈诉请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及2个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期 陈诉或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在如期陈诉“影响投资者决策的其 他迫切信息”项下走漏该投资者的类别、陈诉期末捏有份额及占比、陈诉期内捏有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金经管东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中走漏基金组合股产情况过甚流动 性风险分析等。   基金经管东说念主在禁闭期内采纳处置信用风险显耀加多的固定收益类品种或计提资 产减值准备等风险应付措施的，应当在如期陈诉中走漏。   本基金暂停运作的时期，不编制如期陈诉。   （七）临时陈诉   本基金发生首要事件，议论信息走漏义务东说念主应当依照《信息走漏办法》的议论 礼貌编制临时陈诉书，并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生变动； 内变动跨越百分之三十； 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 议论行动受到首要行政处罚、刑事处罚； 际限定东说念主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往来事项，中国证监会另有礼貌的情形除外； 式和费率发生变更； 五； 产生首要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   （八）深刻公告   在《基金合同》期限内，任何环球媒体中出现的或者在市集崇高传的音书可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东说念主 权益的，议论信息走漏义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开深刻，并将议论情 况立即陈诉中国证监会。   （九）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金经管东说念主在本基金投资证券公司短期 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 公司债券后两个往来日内，应在中国证监会指定媒介登载该债券品种投资情况公 告，走漏所投资债券品种的称号、数目、期限、收益率等信息，并在季度陈诉、半 年度陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更新）等文献中走漏该债券品种的 投资情况。   （十一）资产相沿证券投资情况公告   若本基金投资资产相沿证券，基金经管东说念主应当照章走漏其所经管的证券投资基 金投资资产相沿证券的情况，应在基金年报及半年报中走漏其捏有的资产相沿证券 总额、资产相沿证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内整个的资产相沿证券明 细；应在基金季度陈诉中走漏其捏有的资产相沿证券总额、资产相沿证券市值占基 金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产相沿证 券明细。   （十二）《基金合同》阻隔的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对 基金财产进行算帐并作出算帐陈诉。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定 网站上，并将算帐陈诉请示性公告登载在指定报刊上。   （十三）实施侧袋机制时期的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，议论信息走漏义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募说明书的礼貌进行信息走漏，详见招募说明书的礼貌或议论公告。   （十四）中国证监会礼貌的其他信息。   六、信息走漏事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏经管轨制，指定专门部门及高 级经管东说念主员负责经管信息走漏事务。   基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当恰当中国证监会议论基金信息披 露内容与时势准则等法例的礼貌。   基金托管东说念主应当按照议论法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金经管东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金如期陈诉、更新的招募说明书、基金产物贵府提要、基金算帐陈诉等公开 走漏的议论基金信息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子证据。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中采纳一家报刊走漏本基金的信息。 基金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 息，并保证议论报送信息的果真、准确、完整、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他环球媒介走漏信息，然则其他环球媒介不得早于指定媒介走漏信息，况且在不 同媒介上走漏湮灭信息的内容应当一致。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息走漏服务的质料。具体要求应当恰当中国证监 会及自律公法的议论礼貌。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计陈诉、法律看法书的专科 机构，应当制作职业底稿，并将议论档案至少保存到《基金合同》阻隔后10年。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照议论法律法例 礼貌将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息走漏事项以法律法例礼貌及本章省俭定的内容为准。   九 、当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延走漏基金相 关信息： 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                  第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 神志和往来轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券市集及行业的走势。   （2）政策风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券市集监管政策的变化，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融市集利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东说念主不好像结束刊行时所作念出的承诺，不成按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时市集利率水温和再投资的策略，而改日市集利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的凯旋实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，若是发生通货扩张，基金投资于证券 所赢得的收益可能被通货扩张对消，从而使得基金的实践收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （7）公司筹办风险   公司的筹办景色受多种因素的影响，如管贤慧力、行业竞争、市集远景、本领 更新、新产物接洽拓荒等都会导致公司盈利发生变化。若是基金所投资的公司筹办 不善，其证券价钱可能下降，出现风险。天然基金不错通过投资千般化来分布这种 非系统风险，但不成都备幸免。   （1）在基金经管运作过程中，基金经管东说念主的常识、教训、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金经管东说念主的经管技能和经管本领等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的洞开日实时刻”的议论礼貌。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金在禁闭期初，将视债券、银行进款、债券回购等大类资产的市集环境进 行禁闭期组合构建。在禁闭期内，本基金主要给与买入并捏有到期投资策略构建投 资组合，所投金融资产以收取合同现金流量为目的并捏有到期。本基金资产投资于 到期日（或回售期限）在禁闭期收尾之前的债券类资产、债券回购和银行进款，力 求基金资产在洞开前都备变现。一般情况下，本基金在洞开期内流动性较好。   如遇基金禁闭期到期日因部分资产无法变现或无法以合理价钱变现导致基金部 分资产尚未变现的，最终赎回价钱与禁闭期到期日的净值可能存在互异。   （3）多量赎回情形下的流动性风险经管措施   当基金出现多量赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合景色决定正 常支付、减慢支付或脱期办理赎回苦求；当本基金发生多量赎回且单个基金份额捏 有东说念主的赎回苦求跨越上一估值日基金总份额40%的，基金经管东说念主有权对该单个基金 份额捏有东说念主超出该比例的赎回苦求实施脱期办理。具体情形、步调见招募说明书 “基金份额的申购与赎回”之“多量赎回的情形及处理方式”。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   发生上述情形时，投资者面对无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金脱期办理投资者赎回苦求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还将面对 净值波动的风险。   （4）除多量赎回情形外实施备用的流动性风险经管器具的情形、步调及对投 资者的潜在影响   除多量赎回情形外，本基金备用流动性风险经管器具包括但不限于暂停接受赎 回苦求、减慢支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价以及证监 会认定的其他措施。   暂停接受赎回苦求、减慢支付赎回款项等器具的情形、步调见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”的议论礼貌。若 本基金暂停赎回苦求，投资者在暂停赎回时期将无法赎回其捏有的基金份额。若本 基金减慢支付赎回款项，赎回款支付时刻将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于捏续捏有期少于7日的投资者，费率不低于1.5%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在捏续捏有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、步调见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的议论礼貌。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法深刻本基金的 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回苦求，将导致投资者无法申购或 赎回本基金。   给与舞动订价机制的情形、步调见招募说明书“基金资产的估值”之 “估值 方法”的议论礼貌。若本基金采纳舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额 及赎回基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，目的在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手走漏份额净值，并不 得办理申购、赎回和调治，仅主袋账户份额广翻洞开赎回，因此启用侧袋机制时捏 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有基金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额， 侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前刻具有不确定性，最终变现价钱 也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额 捏有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制时期，基金经管东说念主计较各项投资运作宗旨和基金事迹宗旨时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   基金不走漏侧袋账户份额净值，即便基金经管东说念主在基金如期陈诉中走漏陈诉期 末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资产最终变现价钱的承诺，对 于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金经管东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   本基金给与摊余成本法核算不等同于保本，基金资产计提减值准备可能导致基 金份额净值下降；本基金主要给与买入并捏有到期投资策略，可能损失一定的往来 收益。   其他私有风险如下：   （1）如期洞开运作的风险   本基金以如期洞开方式运作且不上市往来，投资者仅可在洞开期内申赎基金份 额，在禁闭期内无法申购赎回。若投资者在洞开期内未赎回基金份额，则需连续捏 有至下一禁闭期收尾才能赎回，投资者在禁闭期内存在无法赎回基金份额的风险。   （2）资产相沿证券投资风险   本基金的投资范围包括资产相沿证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （3）证券公司短期公司债投资风险   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 拓荒行和往来，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质料恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 出所捏有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （1）因本领因素而产生的风险，如电脑等本领系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因战斗、天然灾害等不可抗力导致的基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服 务机构等机构无法广大职业，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融市集危急、代理商负约、基金托管东说念主负约等超出基金经管东说念主自身 限定智力的因素出现，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器具主要在场外市集进行往来，场外市集往来现阶段 自动化进度较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能面对操作风险。   （5）其他偶而导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然则，本基金并不是其他销售机构的进款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不成保证其收益或本金安全。   基金经管东说念主承诺以老师信用、用功尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值上下并不预示其 改日事迹发达。基金经管东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职业。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）     第十九部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基 金合同商定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议顺利后依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行议论步调后，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主连续的；   三、基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东说念主、具有从事证券、期货议论业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据； 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律看法书；   （6）将基金财产算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的议论首要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货 议论业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后5个职业 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定 网站上，并将算帐陈诉请示性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及议论文献由基金托管东说念主保存15年以上。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第二十部分 基金合同的内容摘录   一、基金份额捏有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额捏有东说念主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）在洞开期内照章转让或者苦求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审 议事项哄骗表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵府；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》商定的其他权利。 括但不限于：   （1）肃穆阅读并效用《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关心基金信息走漏，实时哄骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》阻隔的有 限职业；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）实行顺利的基金份额捏有东说念主大会的决议； 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （8）返还在基金往来过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）基金经管东说念主决定暂停运作时，按照本基金合同的商定同意自动赎回其捏 有的全部基金份额或同意基金经管东说念主断绝其基金份额的申购苦求；   （10）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》商定的其他义务。   （二）基金经管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》镇定运用并 经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例礼貌或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照礼貌召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及议论法律礼貌监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度议论法律礼貌，应申报中国证监会和其他监管部门，并 采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的议论行动进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及议论法律礼貌决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》商定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和调治申 请；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司哄骗议论权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律行动； 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （15）在恰当议论法律、法例的前提下，制订和颐养议论基金认购、申购、赎 回、调治、如期定额投资规划、非往来过户、转托管和收益分拨等业务公法；   （16）在不违背法律法例和监管礼貌且对基金份额捏有东说念主利益无本色不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、往来算帐等款项，基金经管东说念主有权代表基金 份额捏有东说念主以基金资产行动质押进行融资；   （17）在法律法例和基金合同礼貌的范围内，在履行稳当步调后决定和颐养基 金的议论费率结构和收费方式；   （18）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》商定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以老师信用、严慎用功的原则经管和运用 基金财产；   （4）配备有余的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹办方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产相互镇定，对所经管的不同基金分辩管 理，分辩记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他议论礼貌外，不得利用基金财产 为基金份额捏有东说念主除外的东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳稳当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法恰当《基金合同》等法律文献的礼貌，按议论礼貌计较并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉； 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他议论礼貌，履行信息走漏及报 告义务；   （12）保守基金贸易秘要，不走漏基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他议论礼貌另有礼貌外，在基金信息公开走漏前应予隐私，不向 他东说念主走漏；   （13）按《基金合同》的商定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额捏有东说念主 分拨基金收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他议论礼貌召集基金份额捏有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按礼貌保存基金财产经管业务行动的管帐账册、报表、记录和其他议论 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌时刻发出，况且保 证投资者好像按照《基金合同》礼貌的时刻和方式，随时查阅到与基金议论的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到议论贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）面对驱逐、照章被清除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并 通告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额捏有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理议论基金 事务的行动承担职业；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律行动； 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （24）基金经管东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）实行顺利的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》商定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》商定赢得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成首要损失的情 形，应申报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据议论市集公法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往来资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》商定的其他权利。 不限于：   （1）以老师信用、用功尽责的原则捏有并安全看护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场合，配备有余的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互镇定；对所托管的不同的基金分辩建立账户，镇定核算，分账经管，保证 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面相互镇定；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他议论礼貌外，不得利用基金财产 为基金份额捏有东说念主除外的东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金经管东说念主代表基金签订的与基金议论的首要合同及议论凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的商定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易秘要，除《基金法》、《基金合同》过甚他议论礼貌另有规 定外，在基金信息公开走漏前赐与隐私，不得向他东说念主走漏；   （8）复核、审查基金经管东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动议论的信息走漏事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具看法，说明 基金经管东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；若是基金 经管东说念主有未实行《基金合同》礼貌的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了稳当 的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他议论贵府15年以上；   （12）保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按礼貌制作议论账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或议论礼貌向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他议论礼貌，召集基金份额捏有东说念主大 会或配合基金经管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；   （18）面对驱逐、照章被清除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和 银行监管机构，并通告基金经管东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，本心担抵偿职业，其抵偿责 任不因其退任而解任； 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （20）按礼貌监督基金经管东说念主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金经管东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利 益向基金经管东说念主追偿；   （21）实行顺利的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》商定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的步和谐公法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法例对基金份额捏有东说念主大会另有礼貌的，以届时灵验 的法律法例为准。   本基金份额捏有东说念主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 法例、中国证监会和基金合同另有礼貌的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调治基金运作方式；   （5）颐养基金经管东说念主、基金托管东说念主的报酬模范；提高本基金的销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会步调；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或共计捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额捏 有东说念主（以基金经管东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就湮灭事项书面要求召 开基金份额捏有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额捏 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有东说念主大会的事项。 不利影响的情况下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商一致后修改，不需 召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）调低全部或部分份额类别销售服务费和除基金经管费、基金托管费除外 的其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （3）颐养本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 赎回费率或变更收费方式；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （6）基金经管东说念主、基金登记机构、基金销售机构，颐养议论认购、申购、赎 回、调治、如期定额投资规划、基金往来、非往来过户、转托管、转让、收益分 配、质押等业务公法；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）新增或颐养基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或颐养基金份 额分类办法及公法；   （9）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 经管东说念主召集。 出版面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金经管东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金经管东说念主，基金经管东说念主应 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 当配合。 开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提倡书面提议。基金经管东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额捏有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东说念主提倡书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额捏有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金 经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 金份额捏有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金经管东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得禁绝、纷扰。 登记日。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的通告时刻、通告内容、通告方式 告。基金份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议容颜；   （2）会议拟审议的事项、议事步和谐表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权奉求说明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设议论东说念主姓名及议论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 说明本次基金份额捏有东说念主大会所采纳的具体通信方式、奉求的公证机关过甚议论方 式和议论东说念主、表决看法寄交的截止时刻和收取方式。 看法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金经管东说念主到指 定地点对表决看法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面通 知基金经管东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金经管东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决看法的计票进行监督的，不影响表决看法的计票效 力。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主 大会，基金经管东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 恰当以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有的议论说明文献、受托出席会议者出示的奉求东说念主的 代理投票授权奉求说明及议论说明文献恰当法律法例、《基金合同》和会议通告的 礼貌，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证裸露，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》商定公布会议通告后，在2个职业日内连气儿公 布议论请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同商定通告基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金经管东说念主）到指定地点对表决看法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 礼貌的方式收取基金份额捏有东说念主的表决看法；基金托管东说念主或基金经管东说念主经通告不参 加收取表决看法的，不影响表决效力；   （3）本东说念主径直出具表决看法或授权他东说念主代表出具表决看法的，基金份额捏有 东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；   （4）上述第（3）项中径直出具表决看法的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决看法的代理东说念主，同期提交的议论说明文献、受托出具表决看法的代理东说念主出示 的奉求东说念主的代理投票授权奉求说明及议论说明文献恰当法律法例、《基金合同》和 会议通告的礼貌，并与基金登记机构记录相符。   基金份额捏有东说念主大会应当有代表二分之一以上（含二分之一）基金份额的捏有 东说念主参加，方可召开。   参加基金份额捏有东说念主大会的捏有东说念主的基金份额低于上述礼貌比例的，召集东说念主可 以在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时刻的三个月以后、六个月以内，就原定审 议事项再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主参加，方可召开。 其他方式召开，基金份额捏有东说念主不错给与书面、收集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通告中列明。 面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通告中列 明。   （五）议事内容与步调   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额 捏有东说念主大会议论的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主捏东说念主按照下列第（七）条文矩步调确定和 公布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经议论后进行表决，并形成大会决议。 大会主捏东说念主为基金经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主捏大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；若是基金经管东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主 所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额捏有东说念主行动该次 基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主捏基金份额 捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份说明文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主姓 名（或单元称号）和议论方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后2个职业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和异常决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所礼貌的须以异常 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有礼貌或基金合 同另有商定外，调治基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金 合同》、本基金与其他基金合并以异常决议通过方为灵验。   基金份额捏有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反把柄说明，不然提交恰当会议通告中礼貌的证据投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头恰当会议通告礼貌的表决看法视为灵验表决，表决看法依稀不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决看法的基金份额捏有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或湮灭项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主 应当在会议起始后晓谕在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏 有东说念主自行召集或大会天然由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金经管东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议起始后晓谕在出席 会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主赶快 公布计票效率。   （3）若是会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决效率有异 议，不错在晓谕表决效率后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主捏东说念主应当赶快公布再行盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决效率。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （八）顺利与公告   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额捏有东说念主大会决议自顺利之日起依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指 定媒介上公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实行顺利的基金份额捏有东说念主大 会的决议。顺利的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金经管东说念主、 基金托管东说念主均有连接力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额捏有东说念主大会的特殊商定   若本基金实施侧袋机制，则议论基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和 侧袋份额捏有东说念主分辩捏有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若议论基金 份额捏有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或 代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日议论基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日议论基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日议论基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）议论基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额捏有东说念主大会投票； 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额捏有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分辩由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，湮灭主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事步调、表决 条件等礼貌，但凡径直援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例或监管规 则修改导致议论内容被取消或变更的，基金经管东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公 告后，可径直对本部安分容进行修改和颐养，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金收益分拨原则、实行方式   （一）基金收益分拨原则 的各样基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在不违背法律法例、基金合同的商定以及对基金份额捏有东说念主利益无本色性不利 影响的情况下，基金经管东说念主可颐养基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金 份额捏有东说念主大会审议，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   （二）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （三）收益分拨决议果真定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据议论礼貌 进行公告。   四、与基金财产经管、运用议论用度的提真金不怕火、支付方式与比例 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （一）基金用度的种类 用。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。经管费的计较方 法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金经管东说念主于次月首日起3个职业日内向 基金托管东说念主发送基金经管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于3个职业日内从基金 财产中一次性支付。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金经管东说念主于次月首日起3个职业日内向 基金托管东说念主发送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于3个职业日内从基金 财产中一次性支付。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 经管东说念主将在基金年度陈诉中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.45%年费率计提。计较方 法如下：   H＝E×0.45%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金经管东说念主于次月首日起3个职业日 内向基金托管东说念主发送基金销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于3个职业日 内从基金财产中一次性支付。   若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。   本基金暂停运作的时期，本基金不计提经管费、托管费、销售服务费。   上述“（一）基金用度的种类”中第4－11项用度，根据议论法例及相应条约 礼貌，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资宗旨   在严格限定风险并保捏高超流动性的基础上，力求为投资者提供耐久踏实的投 资陈诉。   （二）投资范围 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离往来可转债的纯 债部分等）、资产相沿证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具以及 法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不投资股票、可调治债券和可交换债券，但不错投资可分离往来可转债 的纯债部分。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的 限制）；在洞开期内，本基金保捏不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年 以内的政府债券。在禁闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金类资产不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （三）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的80%（每个洞开期起始 前1个月、洞开期及洞开期收尾后1个月的时期内不受此比例限制）；   （2）在洞开期内，保捏不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内 的政府债券。在禁闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金类资产不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东说念主经管的全部基金捏有一家公司刊行的证券，不跨越该证券 的10%；   （5）本基金投资于湮灭原始权益东说念主的各样资产相沿证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；   （6）本基金捏有的全部资产相沿证券，其市值不得跨越基金资产净值的20%；   （7）本基金捏有的湮灭(指湮灭信用级别)资产相沿证券的比例，不得跨越该 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资产相沿证券规模的10%；   （8）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于湮灭原始权益东说念主的各样资产相沿证 券，不得跨越其各样资产相沿证券共计规模的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产相沿证券。基金 捏有资产相沿证券时期，若是其信用等级下降、不再恰当投资模范，应在评级陈诉 发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金参加宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%；参加宇宙银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （11）在禁闭期内，本基金基金资产总值不跨越基金资产净值200%；在洞开期 内，基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （12）本基金捏有单只证券公司短期公司债券，其市值不得跨越本基金资产净 值的10%；   （13）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金 资产净值的15%，因证券市集波动、基金规模变动等基金经管东说念主之外的因素甚至基 金不恰当该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）洞开期内，本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体 为往来敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同商定的投 资范围保捏一致；   （15）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》商定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金规模变动等基金经管东说念主之外的因素甚至基金投资比例不恰当上述礼貌投资比例 的，基金经管东说念主应当在10个往来日内进行颐养，但中国证监会礼貌的特殊情形及法 律法例另有礼貌的除外。   基金经管东说念主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的议论商定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的商定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同顺利之日起起始。   为珍爱基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动： 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职业的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕往来、主管证券往来价钱过甚他不高洁的证券往来行动；   （6）法律、行政法例和中国证监会礼貌辞谢的其他行动。 际限定东说念主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往来的，应当恰当基金的投资宗旨和投资策略，遵从基金份额 捏有东说念主利益优先原则，着厚利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公道合理价钱实行。议论往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例予 以走漏。首要关联往来应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的镇定 董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。 条件和要求，本基金可不受议论限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、辞谢 行动礼貌或从事关联往来的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的礼貌为 准。经与基金托管东说念主协商一致，基金经管东说念主可依据法律法例或监管部门礼貌径直对 基金合同进行变更，该变更无谓召开基金份额捏有东说念主大会审议。   六、基金资产净值的计较方法和基金净值信息公告方式   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金净值信息的公告   《基金合同》顺利后，在禁闭期内，基金经管东说念主应当至少每周在指定网站走漏 一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在基金合同顺利后的每个洞开期内，基金经管东说念主应当在不晚于每个洞开日的次 日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏洞开日的各样基金份额净 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 值和基金份额累计净值，并在洞开期首日走漏上一禁闭期临了一个职业日的基金份 额净值和基金份额累计净值。   本基金暂停运作时期，基金经管东说念主不错根据实践情况颐养或暂停基金净值信息 的公告。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站走漏半年 度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同清除和阻隔的事由、步调以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基 金合同商定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议顺利后依照《信息走漏办法》的议论礼貌在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行议论步调后，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主连续的；   （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东说念主、具有从事证券、期货议论业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的职业主说念主员。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》阻隔情形出面前，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）遴聘管帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律看法书；   （6）将基金财产算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的议论首要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货 议论业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后5个职业 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定 网站上，并将算帐陈诉请示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及议论文献由基金托管东说念主保存15年以上。   八、争议经管方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释或与《基金合 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 同》议论的一切争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、融合路线经管，如经友好 协商未能经管的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照 其届时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端性的并对各 方当事东说念主具有连接力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决 定。   争议处理时期，各方当事东说念主应坚守各自的职责，连续赤诚、用功、尽责地履行 基金合同礼貌的义务，珍爱基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门异常行 政区和台湾地区法律）统治。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）           第二十一部分 基金托管条约的内容摘录   一、托管条约当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称号：万家基金经管有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易锤真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易锤真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   邮政编码：200122   法定代表东说念主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织容颜：有限职业公司   注册成本：叁亿元东说念主民币   存续时期：捏续筹办   筹办范围：基金召募；基金销售；资产经管和中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东说念主   称号：中国民生银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号   邮政编码：100031   法定代表东说念主：高迎欣   成立日历：1996年2月7日   基金托管业务批准文号：证监基金字2004101号   组织容颜：其他股份有限公司（上市）   注册成本：43,782,418,502元东说念主民币   存续时期：1996年02月07日至耐久   筹办范围：招揽公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现、刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供看护箱服务；经国 务院银行业监督经管机构批准的其他业务；保障兼业代理业务。（市集主体照章自 主采纳筹办式样，开展筹办行动；保障兼业代理业务以及照章须经批准的式样，经 议论部门批准后依批准的内容开展筹办行动；不得从事国度和本市产业政策辞谢和 限制类式样的筹办行动。）   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据议论法律法例的礼貌及基金合同的商定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确商定基金投资作风或证券采纳模范的，基金 经管东说念主应按照基金托管东说念主要求的时势提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用议论技 术系统，对基金实践投资是否恰当基金合同对于证券采纳模范的商定进行监督，对 存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单子、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、次级债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离往来可转债的纯 债部分等）、资产相沿证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币市集器具以及 法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不投资股票、可调治债券和可交换债券，但不错投资可分离往来可转债 的纯债部分。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金为债券型基金，基金的投资组合比例为：本基金投资债券资产的投资比 例不低于基金资产的80%（每个洞开期起始前1个月、洞开期及洞开期收尾后1个月 的时期内不受此比例限制）；在洞开期内，本基金保捏不低于基金资产净值5%的现 金或者到期日在一年以内的政府债券。在禁闭期内，本基金不受上述5%的限制。其 中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）基金托管东说念主根据议论法律法例的礼貌及基金合同的商定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和颐养期限进行监督：   （1）本基金投资债券资产的投资比例不低于基金资产的80%（每个洞开期起始 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 前1个月、洞开期及洞开期收尾后1个月的时期内不受此比例限制）；   （2）在洞开期内，保捏不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内 的政府债券。在禁闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金类资产不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东说念主经管的由本基金托管东说念主托管的全部基金捏有一家公司刊行 的证券，不跨越该证券的10%；   （5）本基金投资于湮灭原始权益东说念主的各样资产相沿证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；   （6）本基金捏有的全部资产相沿证券，其市值不得跨越基金资产净值的20%；   （7）本基金捏有的湮灭(指湮灭信用级别)资产相沿证券的比例，不得跨越该 资产相沿证券规模的10%；   （8）本基金经管东说念主经管的由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于湮灭原始权 益东说念主的各样资产相沿证券，不得跨越其各样资产相沿证券共计规模的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产相沿证券。基金 捏有资产相沿证券时期，若是其信用等级下降、不再恰当投资模范，应在评级陈诉 发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金参加宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%；参加宇宙银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （11）在禁闭期内，本基金基金资产总值不跨越基金资产净值200%；在洞开期 内，基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （12）本基金捏有单只证券公司短期公司债券，其市值不得跨越本基金资产净 值的10%；   （13）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金 资产净值的15%，因证券市集波动、基金规模变动等基金经管东说念主之外的因素甚至基 金不恰当该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）洞开期内，本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体 为往来敌手开展逆回购往来的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同商定的投 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资范围保捏一致；   （15）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》商定的其他投资限制。   除上述第（2）、（9）、（13）、（14）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金规模变动等基金经管东说念主之外的因素甚至基金投资比例不恰当上述礼貌投资比例 的，基金经管东说念主应当在10个往来日内进行颐养，但中国证监会礼貌的特殊情形及法 律法例另有礼貌的除外。   基金经管东说念主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的议论商定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合 同的商定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同顺利之日起起始。   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份 额捏有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接洽管帐师事务所 看法后，不错依照法律法例及基金合同的商定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏 有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时期，本部分商定的投资组合比例、组合限制等商定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体公法依照议论法律法例的礼貌和基金合同的商定实行。   （三）基金托管东说念主根据议论法律法例的礼貌及基金合同的商定，对本托管条约 第十五条第（九）款基金投资辞谢行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对 基金经管东说念主基金投资辞谢行动进行监督。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过甚控股股东、实践控 制东说念主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联往来的，应当恰当本基金的投资宗旨和投资策略，遵从基金份额捏 有东说念主利益优先原则，着厚利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 公道合理价钱实行。议论往来必须预先得到基金托管东说念主同意，并按法律法例赐与披 露。首要关联往来应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的镇定董事 通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律法例或监管部门取消上述组合限制、辞谢行动礼貌或从事关联往来的条件 和要求，本基金可不受议论限制。法律法例或监管部门对上述组合限制、辞谢行动 礼貌或从事关联往来的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的礼貌为准。经 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 与基金托管东说念主协商一致，基金经管东说念主可依据法律法例或监管部门礼貌径直对基金合 同进行变更，该变更无谓召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （四）基金托管东说念主根据议论法律法例的礼貌及基金合同的商定，对基金经管东说念主 参与银行间债券市集进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提 供恰当法律法例及行业模范的、经介意采纳的、本基金适用的银行间债券市集往来 敌手名单，并商定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金经管东说念主应严格按照往来 敌手名单的范围在银行间债券市集采纳往来敌手。基金托管东说念主监督基金经管东说念主是否 按事前提供的银行间债券市集往来敌手名单进行往来。基金经管东说念主不错每半年对银 行间债券市集往来敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照条约进行结算。如基金经管东说念主根据市集 情况需要临时颐养银行间债券市集往来敌手名单及结算方式的，应实时向基金托管 东说念主说明情理，协商经管。   基金经管东说念主负责对往来敌手的资信限定，按银行间债券市集的往来公法进行交 易，并负责经管因往来敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此酿成的任何法律职业及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主确 定的时刻前仍未承担负约职业过甚他议论法律职业的，基金经管东说念主不错对相应损失 先行赐与承担，然后再向议论往来敌手追偿。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主没 有按照预先商定的往来敌手或往来方式进行往来时，基金托管东说念主应实时提醒基金管 理东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇职业。   （五）基金托管东说念主根据议论法律法例的礼貌及基金合同的商定，对基金经管东说念主 投资流畅受限证券进行监督。   基金经管东说念主投资流畅受限证券，应预先根据中国证监会议论礼貌，明确基金投 资流畅受限证券的比例，制订严格的投资决策过程和风险限定轨制，着重流动性风 险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东说念主对基金经管东说念主是否效用议论制 度、流动性风险处置预案以及议论投资额度和比例等的情况进行监督。初次投资流 通受限证券前，基金经管东说念主应与基金托管东说念主就流畅受限证券投资签订风险限定补充 条约。 锁如期的可往来证券，不包括由于发布首要音书或其他原因而临时停牌的证券、已 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 刊行未上市证券、回购往来中的质押券等流畅受限证券。本基金不投资有锁如期但 锁如期不解确的证券。   本基金投资的流畅受限证券限于可由中国证券登记结算有限职业公司或中央国 债登记结算有限职业公司、银行间算帐所股份有限公司负责登记和存管，并可在证 券往来所或宇宙银行间债券市集往来的证券。   本基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金经管东说念主负责相 关职业的落实和配合，并确保基金托管东说念主好像广大查询。因基金经管东说念主原因产生的 流畅受限证券登记存管问题，酿成基金托管东说念主无法安全看护本基金资产的职业与损 失，及因流畅受限证券存管径直影响本基金安全的职业及损失，由基金经管东说念主承 担。   本基金投资流畅受限证券，不得预支任何容颜的保证金。 采纳积极灵验的措施，在合理的时刻内灵验经管基金运作的流动性问题。如因基金 多量赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活贫窭时，基金经管东说念主应保 证提供足额现金确保基金的支付结算。对本基金因投资流畅受限证券导致的流动性 风险，基金托管东说念主不承担任何职业。如因基金经管东说念主违背基金合同或预先确定的投 资流畅受限证券的比例导致本基金出现损失甚至基金托管东说念主承担连带抵偿职业的， 基金经管东说念主应抵偿基金托管东说念主由此遭受的损失。 进行实时颐养，基金经管东说念主应依照《信息走漏办法》的议论礼貌编制临时陈诉书， 赐与公告。 立与完善情况。   (六)基金经管东说念主应当对投资中期单子业务进行接洽，肃穆评估中期单子投资业 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 务的风险，本着审慎、用功尽责的原则进行中期单子的投资业务。基金经管东说念主根据 法律、法例、监管部门的礼貌，制定了经公司董事会批准的基金投资中期单子议论 轨制(以下简称“《轨制》”)，以范例对中期单子的投资决策过程、风险限定。基 金经管东说念主《轨制》的内容与本条约不一致的，以本条约的商定为准。   （七）基金如投资银行进款，基金托管东说念主根据议论法律法例的礼貌及基金合同 的商定，对基金投资银行进款的往来敌手范围是否恰当议论礼貌进行监督；基金管 理东说念主在签署银行进款条约前，应将起草的银行进款条约送基金托管东说念主审核。   （八）基金托管东说念主根据议论法律法例的礼貌及基金合同的商定，对基金资产净 值计较、各样基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分拨、议论信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督 和核查。   （九）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违背 法律法例、基金合同和本托管条约的礼貌，应实时以电话提醒或书面请示等方式通 知基金经管东说念主限期纠正，并实时向中国证监会陈诉。基金经管东说念主应积极配合和协助 基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主收到书面通告后应不才一职业日实时查对并 以书面容颜给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管 东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主 通告的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   （十）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本 托管条约对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面请示，基金经管东说念主应在规 定时刻内回答并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照 法律法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事 项，基金经管东说念主应积极配合提供议论数据贵府和轨制等。   （十一）若基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据往来步调照旧顺利的指示违背法 律、行政法例和其他议论礼貌，或者违背基金合同商定的，应当立即通告基金经管 东说念主，由此酿成的损失由基金经管东说念主承担，并实时向中国证监会陈诉。   （十二）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有首要违规行动，应实时陈诉中国证监 会，同期通告基金经管东说念主限期纠正，并将纠正效率陈诉中国证监会。基金经管东说念主无 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 高洁情理，断绝、阻扰对方根据本托管条约礼貌哄骗监督权，或采纳拖延、诓骗等 技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡告戒仍不改正的，基金 托管东说念主应陈诉中国证监会。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户、复核基金经管东说念主计较的基金资产净值、各样基金份额净值、根据基金经管东说念主指 令办理算帐交收、议论信息走漏和监督基金投资运作等行动。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 经管、未实行或无故蔓延实行基金经管东说念主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本条约过甚他议论礼貌时，应实时以书面容颜通告基金托 管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应不才一职业日实时查对并以书面容颜给基 金经管东说念主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在 上述规如期限内，基金经管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改 正。基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查行动，包括但不限于：提交议论贵府 以供基金经管东说念主核查托管财产的完整性和果真性，在礼貌时刻内回答基金经管东说念主并 改正。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有首要违规行动，应实时陈诉中国证监会， 同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正效率陈诉中国证监会。基金托管东说念主无高洁 情理，断绝、阻扰对方根据本条约礼貌哄骗监督权，或采纳拖延、诓骗等技能妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东说念主提倡告戒仍不改正的，基金经管东说念主应 陈诉中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 不得与基金经管东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债 务，不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实行。基 金经管东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法律职业，其债权东说念主不得对基金财产哄骗 请求冻结、扣押和其他权利。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。 合规指示，基金托管东说念主不得自走运用、贬责、分拨基金的任何财产。非因基金财产 本人承担的债务，不得对基金财产强制实行。 户。 确保基金财产的完整与镇定。 财产，如有特殊情况两边可另行协商经管。 到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时通告基金经管东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金经管东说念主 应负责向议论当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对基金经管东说念主的追偿行动应 赐与必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担任何职业。 财产。   （二）基金召募时期及召募资金的验资 金经管东说念主开立。 金份额捏有东说念主东说念主数恰当《基金法》、《运作办法》等议论礼貌后，基金经管东说念主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，同期在礼貌 时刻内，遴聘具有从事证券、期货议论业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验 资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名并加盖会 计师事务所公章方为灵验。 基金经管东说念主按礼貌办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （三）基金银行账户的开立和经管 经管东说念主正当合规的指示办理资金收付。账户称号、账户预留印鉴以基金经管东说念主向基 金托管东说念主出具的开户奉求文献为准，基金托管东说念主负责账户预留印鉴的看护和使用。 该账户为不可提现账户。基金经管东说念主应照章履行受益整个东说念主识别义务，在开立托管 账户时按照开户银行要求，就议论信息的提供、核实等提供必要的协助，并确保所 提供信息以及说明材料的果真性、准确性。 和基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行动。 理基金资产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 东说念主和基金经管东说念主不得出借或未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 东说念主负责。 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职业公司的一级法东说念主清 算职业，基金经管东说念主应赐与积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照 中国证券登记结算有限职业公司的礼貌实行。 资品种的投资业务，波及议论账户的开立、使用的，若无议论礼貌，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的礼貌实行。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （五）债券托管账户的开设和经管   基金合同顺利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限职业 公司、银行间市集算帐所股份有限公司的议论礼貌，在中央国债登记结算有限职业 公司、银行间市集算帐所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间 市集债券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订宇宙银行间债券市集 债券回购主条约。   （六）如期进款账户的开设与经管   基金投资如期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或造谣账户。如期存 款账户户名应与托管专户保捏一致,该账户预留印鉴经与基金托管东说念主商议后预留。 基金经管东说念主应该在合理的时刻内进行如期进款的投资和支取事宜。对于任何的如期 进款投资，基金经管东说念主都必须和进款机构签订如期进款条约，条约内容应至少包含 起息日、到期日、进款金额、进款账户、进款利率、进款是否不错提前支取、定存 到期支取账户、进款证实书若何布置以及进款证实书不得转让质押等条件。条约须 商定基金托管东说念主承办行称号、地址和账户，并将本基金托管专户指定为惟一趟款账 户，条约中波及基金托管东说念主议论职责的商定须由基金经管东说念主和基金托管东说念主两边协商 一致后签署。   （七）其他账户的开立和经管 立，在基金经管东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按议论礼貌 使用并经管。   （八）基金财产投资的议论有价凭证等的看护   基金财产投资的议论什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的看护库，也可存入中央国债登记结算有限职业公司、银行间市 场算帐所股份有限公司、中国证券登记结算有限职业公司上海分公司/深圳分公司 或单子营业中心的代看护库，看护凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券、银行进款开 户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金经管东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主及基金托管东说念主奉求看护的机构除外机构实践灵验限定的证券不 承担看护职业，但基金托管东说念主应妥善看护看护凭证。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （九）与基金财产议论的首要合同的看护   与基金财产议论的首要合同的签署，由基金经管东说念主负责。由基金经管东说念主代表基 金签署的、与基金财产议论的首要合同的原件分辩由基金经管东说念主、基金托管东说念主保 管。除本条约另有礼貌外，基金经管东说念主代表基金签署的与基金财产议论的首要合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏条约及基金投资业务中产生的首要 合同，基金经管东说念主应保证基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份原来的原件。重 大合同的看护期限为基金合同阻隔后15年。   对于无法取得二份以上的原来的，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业 务章的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同商定范围内，合同原件不得 滚动。   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时刻及步调   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各样基金份额净值是按照每个职业日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类 基金份额的余额数目计较，各样基金份额净值均精准到0.0001元，极少点后第5位 四舍五入。基金经管东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另 有礼貌的，从其礼貌。本基金A类基金份额和C类基金份额将分辩计较基金份额净 值。   基金经管东说念主每个职业日计较基金资产净值及各样基金份额净值，经基金托管东说念主 复核，并按礼貌公告。   基金经管东说念主每职业日对基金资产进行估值后报表的编制   ，将各样基金份额净值效率以两边商定的方式提交给基金托管东说念主，经基金托管 东说念主复核无误后，以商定的方式将复核效率提交给基金经管东说念主，由基金经管东说念主依据基 金合同和议论法律法例对外公布。 承担。本基金的基金管帐职业方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金议论的管帐 问题，如经议论各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致敬见的，按照基金 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 经管东说念主对基金资产净值的计较效率对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （1）本基金估值给与“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票 面利率或条约利率并琢磨其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按实践利率法进 行摊销，逐日计提损益。本基金不给与市集利率和上市往来的债券和单子的市价计 算基金资产净值。   （2）本基金应当按照企业管帐准则的要求，评估金融资产是否发生减值，如 有客不雅把柄标明其发生了减值的，应当计提减值准备。   （3）当本基金发生大额申购或者赎回情形时，基金经管东说念主不错给与舞动订价 机制，以确保基金估值的公道性。   （4）议论法律法例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项， 按法律法例以及监管部门最新礼貌估值。如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值 违背基金合同订明的估值方法、步调及议论法律法例的礼貌或者未能充分珍爱基金 份额捏有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因，两边协商经管。   根据议论法律法例，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主承 担。本基金的基金管帐职业方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金议论的管帐问 题，如经议论各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的看法，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计较效率对外赐与公布。   由于不可抗力，或证券往来场合、登记结算机构及进款银行品级三方机构发送 的数据障碍，或国度管帐政策变更、市集公法变更等非基金经管东说念主与基金托管东说念主原 因，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然照旧采纳必要、稳当、合理的措施进行检查，但 未能发现障碍的，由此酿成的基金资产估值障碍，基金经管东说念主和基金托管东说念主解任赔 偿职业。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施排除或减弱由此酿成 的影响。   （三）基金份额净值障碍的处理方式 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 额净值障碍；基金份额净值出现障碍时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基金 托管东说念主，并采纳合理的措施防备损失进一步扩大；障碍偏差达到该类基金份额净值 的0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；障碍偏差达到 该类基金份额净值的0.5%时，基金经管东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监 会备案；当发生净值计较障碍时，由基金经管东说念主负责处理，由此给基金份额捏有东说念主 和基金酿成损失的，应由基金经管东说念主先行赔付，基金经管东说念主按差错情形，有权向其 他当事东说念主追偿。 抵偿时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的职业，经证据后 按以下条件进行抵偿：   A.本基金的基金管帐职业方由基金经管东说念主担任，与本基金议论的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分议论后，尚不成达成一致时，按基金经管东说念主的建议实行， 由此给基金份额捏有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   B.若基金经管东说念主计较的各样基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，而 且基金托管东说念主未对计较过程提倡疑义或要求基金经管东说念主书面说明，某一类基金份额 净值出错且酿成基金份额捏有东说念主损失的，应根据法律法例的礼貌对投资者或基金支 付抵偿金，就实践向投资者或基金支付的抵偿金额，基金经管东说念主与基金托管东说念主按照 经管费和托管费的比例各自承担相应的职业。   C.如基金经管东说念主和基金托管东说念主对各样基金份额净值的计较效率，天然屡次再行 计较和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布各样基金份额净值的情形， 以基金经管东说念主的计较效率对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金酿成的损失，由 基金经管东说念主负责赔付。   D.由于基金经管东说念主提供的信息障碍（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致某一类基金份额净值计较障碍而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的损 失，由基金经管东说念主负责赔付。 基金经管东说念主计较效率为准。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 与基金托管东说念主协商证据后，基金经管东说念主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的商定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。   （六）基金管帐轨制   按国度议论部门礼貌的管帐轨制实行。   （七）基金账册的建立   基金经管东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金经管东说念主、基金托 管东说念主分辩独随即建立、记录和看护本基金的全套账册。基金托管东说念主按礼貌制作议论 账册并与基金经管东说念主查对。若基金经管东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存在分歧， 应以基金经管东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金经管东说念主的账册为准。   （八）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金经管东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金经管东说念主编制的基金财务报表后，进行镇定的复核。查对 不符时，应实时通告基金经管东说念主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据都备一 致。   基金经管东说念主应当在每月收尾后5个职业日内完成月度报表的编制；在每个季度 收尾之日起15个职业日内完成基金季度陈诉的编制；在上半年收尾之日起两个月内 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 完成基金中期陈诉的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度陈诉的编制。 基金年度陈诉的财务管帐陈诉应当经过审计。基金合同顺利不及两个月或本基金暂 停运作的时期，基金经管东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。基 金招募说明书、基金产物贵府提要的信息发生首要变更的，基金经管东说念主应当在三个 职业日内，更新基金招募说明书和基金产物贵府提要，除首要变更事项之外，基金 招募说明书、基金产物贵府提要其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一 次。   其中对本基金基金产物贵府提要的议论要求，自《信息走漏办法》实施之日起 一年后起始实行。   基金经管东说念主应实时完成报表编制，将议论报表提供基金托管东说念主复核；基金托管 东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应共同查 明原因，进行颐养，颐养以国度议论礼貌为准。   基金经管东说念主应留足充分的时刻，便于基金托管东说念主复核议论报表及陈诉。   （九）基金经管东说念主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基金 托管东说念主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制效率。   六、基金份额捏有东说念主名册的看护   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金份额。基 金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和看护，保存期自基 金账户销户之日起不少于20年，基金经管东说念主和基金托管东说念主应分辩看护基金份额捏有 东说念主名册，保存期不少于15年，法律法例另有礼貌或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善看护，则按议论法例承担职业。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金经管东说念主应将议论贵府送 交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的果真性、准确性和完整性。 基金托管东说念主不得将所看护的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用 途，并应效用隐私义务。   七、争议经管方式   因本托管条约产生或与之议论的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合经管，协 商、融合不成经管的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会， 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 按照该会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的， 对各方当事东说念主均有连接力，仲裁费、讼师用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决 定。   争议处理时期，本托管条约两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责， 各自连续赤诚、用功、尽责地履行基金合同和本托管条约礼貌的义务，珍爱基金份 额捏有东说念主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之目的，在此不包括香港、澳门异常行政区和台 湾地区法律）统治。   八、托管条约的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）本托管条约的变更步调   本托管条约两边当事东说念主经协商一致，不错对本托管条约进行修改。修改后的新 托管条约，其内容不得与基金合同的礼貌有任何破损。基金托管条约的变更须报中 国证监会备案。   （二）基金托管条约阻隔出现的情形   （三）基金财产的算帐 经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 关业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小 组不错聘用必要的职业主说念主员。 产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   基金合同阻隔，应当按法律法例和基金合同的议论礼貌对基金财产进行算帐。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金财产算帐步调主要包括： 具法律看法书；   基金财产算帐的期限为6个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而不成 实时变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额 比例进行分拨。   算帐过程中的议论首要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经具有证券、期货 议论业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律看法书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐陈诉报中国证监会备案后5个职业 日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在指定 网站上，并将算帐陈诉请示性公告登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及议论文献由基金托管东说念主保存15年以上。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）           第二十二部分 对基金份额捏有东说念主的服务   对本基金份额捏有东说念主的服务主要由基金经管东说念主和非直销销售机构提供。   基金经管东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。基金经管东说念主将根据基金 份额捏有东说念主的需要和市集的变化，加多或变更服务式样。主要服务内容如下：   一、基金份额捏有东说念主投资往来证据服务   登记机构保留基金份额捏有东说念主名册上列明的整个基金份额捏有东说念主的基金投资记 录。   基金经管东说念主直销中心应根据在基金经管东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 往来投资者）进行往来的投资者的要求提交开户及往来证据单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行往来的投资者的要求提交开户及往来 证据单。   二、基金份额捏有东说念主往来记录查询服务   基金份额捏有东说念主可通过基金经管东说念主网站、客户服务中心查询历史往来记录。   三、基金份额捏有东说念主往来对账单寄送服务   基金份额捏有东说念主往来对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金经管东说念主已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金经管东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制苦求，基金经管东说念主通过电子邮件或手机短信如期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、生辰祝颂等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次赢得基金信息接洽、账户 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金经管东说念主的互联网地址：www.wjasset.com   基金经管东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金经管东说念主网站，在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨 询”栏目中，径直提倡议论本基金的问题和建议。   投资者还不错径直登录基金经管东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金经管东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全场所的专科服务。   六、 本招募说明书存在职何您/贵机构无法默契的内容，请拨打基金经管东说念主客 户服务电话防守接洽。请确保投资前，您/贵机构照旧全面默契了本招募说明书。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十三部分 其他应走漏事项  序号                  公告事项                        走漏日历       万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金 2024 年       第 3 季度陈诉       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金新增汇成基金为销       售机构并通达调治业务及参与其费率优惠行动的公告       万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金 2024 年       中期陈诉       万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金 2024 年       第 2 季度陈诉       万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金基金产物       贵府提要（更新）       万家基金经管有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金产物贵府提要的请示性公告       万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金 2024 年       第 1 季度陈诉       万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金 2023 年       年度陈诉       万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金 2023 年       第 4 季度陈诉       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金新增 “邮你同赢”       同行平台为销售机构并通达议论业务的公告       对于万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金洞开       申购、赎回、基金调治业务的公告 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投资者可 在办公时刻查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复制件或 复印件。对投资者按此种方式所赢得的文献过甚复印件，基金经管东说念主和基金托管东说念主 保证文本的内容与所公告的内容都备一致。   投资者还不错径直登录基金经管东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家民安增利 12 个月如期洞开债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金经管东说念主和/或基金托管东说念主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时刻免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时刻内取 得备查文献的复制件或复印件。                                        万家基金经管有限公司